В новом году, фискальные органы поставили себе целью бороться с серой зоной денежных переводов и неформальных расчетов. Государство хочет перекрыть каналы незаконной поддержки экстремистских и террористических организаций и будет наблюдать за переводами простых граждан.
Чем такая мера грозит людям, если они будут переводить деньги за продукты или товары незнакомцам?
Действительно, опасность есть, и перевод с карты на карту может стать основанием для подозрений в финансировании экстремистских или террористических организаций. Уже сейчас федеральная налоговая служба, ратует за ужесточение контроля за финансовыми операциями жителей страны. Технические возможности для отслеживания транзакций между частными лицами у ведомств уже есть, и они готовы проводить дополнительные проверки в банках.
Однако, сразу пугаться, что за перевод бабушки на подарок внуку, старушку поволокут «куда-следует» - не стоит. Для начала стоит разобраться какие именно цели преследует государство, ужесточая меры надзора за расчетами населения.
Чьи переводы под подозрением?
Во-первых, эта мера предназначена для отслеживания переводов денег многочисленных мигрантов, находящихся в России. Участие иностранцев в террористических актах, на территории нашей страны – установленный факт.
Во-вторых, мигранты очень качественно уходят от уплаты налогов. Поэтому усиление контроля за серой экономикой выглядит как очевидное решение.
Обычным гражданам, попасть в поле зрения правоохранительных органов будет достаточно трудно. Ведь 205.1 статья УК РФ прямо обозначает, что финансирование терроризма это сбор или предоставление средств с сознанием того, что деньги будут использованы для террористической деятельности.
Какая появится уголовная ответственность за незаконные переводы?
Если был осуществлен перевод незнакомому лицу, ответственность наступит если:
- Есть прямой умысел. Переводивший деньги должен осознавать, и понимать, что посылает их террористам.
- Есть доказательства причастности человека к террористической деятельности. Переписка с участниками преступных групп, высказывание намерений помочь и т.д.
Таким образом обычный перевод случайному человеку, например продавцу на рынке или в транспорте не будет считаться за преступление.
Кому и куда переводить не стоит?
- переводы денег на счета, которые принадлежат лицам или организациям, находящимися под санкциями;
- переводы лицам или организациям подозреваемым в финансировании экстремизма;
- деньги, отправленные на благотворительность, в фонды, которые не предоставляют прозрачные данные о целях сбора, и информации куда направляются собранные средства.
- использование сложных для отслеживания платежных систем и/или использование криптовалют без понимания конечного назначения перевода
Особенно опасны фейковые объявления о благотворительности, которые всё чаще появляются в интернете и социальных сетях.
Сегодня почти каждый день можно узнать из СМИ, о том, как мошенники публикуют в соцсетях фальшивые истории о больных детях, нуждающихся в срочной медицинской помощи, или о пострадавших в несуществующих катастрофах. Жулики размещают реквизиты, и собирают деньги от доверчивых граждан, которые искренне хотят помочь несчастным. Именно такой способ, могут использовать преступники, для финансирования своих организаций.
Что нужно сделать, чтобы избежать неприятностей?
Чтобы не стать жертвой негодяев, и не попасть под подозрение в финансировании терроризма, лучше всего следовать нескольким простым правилам:
1. Проверять получателей ваших переводов. Если это благотворительный сбор, проверьте информацию о фонде или организации.
2. Не переводить финансовые средства по незнакомым запросам. Если вдруг вам предлагают оплатить услуги или покупки переводом на карту, убедитесь, что получателю можно доверять.
3. Если терминал для оплаты не работает, лучше найти другой способ заплатить, чем переводить деньги на карту незнакомого человека.
4. Проявлять бдительность. Если объявление о сборе средств, на что либо, выглядит подозрительно, лучшим способом обезопасить себя и других людей - обратиться в правоохранительные органы или, как вариант проверить его через специальные сервисы, которые занимаются проверкой благотворительных фондов.
Сюрпризы от налоговой в новом 2025 году
С нового года у налоговых органов появился расширенный доступ к банковской тайне. Теперь банки обязаны в течение трёх дней после запроса предоставлять целый пакет документов, куда входят:
- копии паспортов клиентов, доверенностей на распоряжение деньгами, заявлений и договоров на открытие счёта, а также карточки с образцами подписей и оттиска печатей.
Многие эксперты уже считают, что таким образом государство пытается добраться до серых доходов разных индивидуальных работников. Таких как строители-частники, ремонтники, парикмахеры, стилисты, репетиторы, и те граждане, которые сдают жилье в аренду. Задача ФНС выявить как можно больше категорий уклонистов от уплаты налогов и наложить фискальные меры на незарегистрированные доходы.
Налоговики будут определять круг лиц, с такими доходами, а потом будут отслеживать их имущество, имущество семьи и собирать информацию сколько граждане получают денег и сколько в итоге платят государству обязательных налогов. К ответу будут призывать не только тех, кто получает доходы, но и на тех, кто эти деньги отправляет. Например, на арендаторов жилья.
Правда новые фискальные меры, не впечатляют многих экспертов сферы экономики. По мнению последних, погоня за переводами с карты на карту между физическими лицами, может спровоцировать всплеск расчетов наличными, и уход экономики из серой зоны в зону черного нала.
Советуем ознакомиться и с другими важными новшествами 2025 года:
Напоминаю, что я являюсь юристом по банкротству. Мы в компании избавили от долгов уже 1000+ граждан, и этот процесс не останавливается ни на секунду. Если вам или вашим знакомым нужна помощь, записывайтесь на бесплатную консультацию по номеру 8 800 350 10 57 или просто оставьте заявку по ссылке.
Специально для читателей этой статьи у нас есть подарок — пошаговый план по списанию долгов и кредитов. Забрать его можно здесь.
ЗАДАТЬ ЛЮБОЙ ВОПРОС О БАНКРОТСТВЕ МОЖНО У НАС В ТГ ПОД ЭТИМ ПОСТОМ https://t.me/pavel_goodman/1294