Коли у многих путаница пошла по моему портфелю, то начну издалека кратенько!
На фондовый рынок пришёл в августе 2020 года! И начал, как все, с дивидендной стратегии! Со временем понял, что она меня не устраивает полностью по отношению к тем суммам, которые я реально могу занести на рынок! Увы, не повезло мне родиться и стать богатым Буратино с хорошим местом жительства, что можно было бы на рынок заносить от 100-200 тыс руб. в месяц!
В 2023 году я полностью переформатировал свой портфель, продав все те бумаги, которые были у меня на тот момент и купил акции Газпрома, Артгена, Сегежи, которые составили около 90% моего портфеля, потом в 2024 году добавилась компания МТС.
Ошибки прошлого
На волне хайпа включение в индекс MSCI Russia в далёком 2020 году акций VK, вляпался в эту историю.
Ведь в августе 2020 года на таком же событии на акциях Яндекса заработали хорошие деньги даже полные болваны, в том числе и я был в числе этих счастливчиках кому повезло! Чем дело в итоге кончилось на акциях VK все знают, кто не знает, в пару кликов легко находится в интернете!
Акции VK решил оставить для истории, так как после последнего SPO, фиксировать позицию в убыток смысла не было! Понемногу всё это превратилось в эксперимент, чем вообще дело кончится на отрезке 10-15 лет!
О сроке удержания позиции в акциях
Итак подытожим вышесказанное. В настоящее время удержания основных бумаг, на которые я поставил, составляет чуть более года! Поэтому не надо разводить демагогию, что Газпром 15 лет был убыточным (я не держал его все эти 15 лет) и т.д., и т.п., а также по другим бумагам. Прошлое меня не интересует. В мире начался большой передел. Будущее неопределенно! Одно ясно точно, отката к прошлым позициям и положением не будет, это уже неоднократно говорил и повторял всеми любимый, кому-то не любимый, президент Путин! С этим нужно смерится и двигаться в будущее!
Поэтому все мои текущие доходности и убытки рассматриваются в контексте инвестирования ОДНОГО ГОДА!
Исключение составляет VK. Но доля в деньгах не такая большая сумма по отношению ко всеми портфелю, чтобы убиваться от горя!
Гаспода, что вы хотите получить в течение этого времени? Минимальный срок по акциям, где можно делать какие-то выводы составляет в среднем 5 лет. А лучше 10! До десяти далеко, но промежуточная станция "2030 год" совсем близко!
Состав портфеля
За январь 2025 года портфель расширился акциями Газпрома, Сегежи и VK.
Ближе к концу месяца было принято решение опять вернуться к облигациям.
Поизучав статистику, наткнулся на весьма интересные цифры на длинные отрезки времени у разных источников. Например, за последние 27 лет:
- 14% годовых средняя доходность фонда на российские акции;
- 17,7% годовых средняя доходность фонда на российские облигации;
- 12,6% годовых составила инфляция.
Облигации для меня до конца непонятый инструмент! В них нужно разбираться и вникать в нюансы. Наверно, в этом и кроется частая нелюбовь к ним!
Решил начать с ОФЗ с длинным сроком погашения. Тем более, что по цене текущей облигации с переменным купоном, можно купить 2 шт. длинных облигации вместо 1-го флоатера с высоким купоном!
В таблице не зря приведены значения выплаты первого купона, по сути когда выпущена облигация, а также ставка ЦБ. По этим критериям были выбраны облигации, чтобы посмотреть реальную доходность, разных выпусков, выпущенных при разных экономических условиях! Будущие купоны будут инвестироваться в акции через биржевой фонд SBMX, цена пая которого составила на конец месяца 18,67 руб., поэтому проблем с реинвестированием купонов не возникнет.
На сдачу было куплено 9 паёв биржевого фонда EQMX, доведя общее количество до 33 шт.
О динамике портфеля
С начала года рынок немного подрос, что также отразилось на моей бумажном убытке, который сократился на 86171,47 руб.
В январе занёс для себя рекордную сумму, которая сложилась в основном из премии, которую выдали на работе после Нового года!
Чистая прибыль без учёта суммы пополнения составила 86 112 руб. Таким образом портфель реально подрос на 6,9%, точнее восстановился!
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.