Существует подмена понятий и появление сомнительных схем вложений, которые обещают высокую доходность за короткий срок. Это приводит к тому, что настоящее инвестирование в реальные финансовые активы, которое не гарантирует такую доходность, становится менее привлекательным для общественности. В результате более рисковые и спекулятивные схемы захватывают рынок, а количество частных инвесторов на фондовом рынке значительно возросло, что создает опасность для неопытных участников.
Сегодня процесс становления инвестором стал значительно проще благодаря современным банковским приложениям, позволяющим открывать брокерские счета и получать акции в подарок. Однако, несмотря на эту доступность, настоящее и прибыльное инвестирование по-прежнему воспринимается как занятие, доступное лишь узкому кругу профессионалов и финансистов, в то время как большинство людей ограничивается покупкой лишь одной-двух акций.
Для этого давайте вникнем в суть. Итак, инвестирование –это вложение денег в активы с целью получения прибыли за счет роста стоимости этих активов и (или) получения периодического дохода в виде процентов, дивидендов, арендной платы, купонов и т.д.
Полноценными инвестициями являются вложения в активы, которые имеют потенциал для роста и дохода, например как коммерческая недвижимость и акции перспективных компаний. Примеры, такие как эксклюзивная коммерческая недвижимость и акции Сбербанка, иллюстрируют, как такие инвестиции могут приносить прибыль и обеспечивать стабильный рост, подчеркивая важность выбора надежных и развивающихся объектов для инвестирования.
Инвестиции в акции успешных компаний, например как Сбербанк и Газпром нефть, могут привести к значительному росту капитала. Посмотрите на графики акций этих компаний.
Примеры роста цен на акции этих компаний демонстрируют высокий потенциал доходности, подчеркивая важность выбора правильных объектов для инвестирования.
Другой пример, это облигации.
Облигации — это ценные бумаги, которые выпускают крупные компании, банки и правительства для привлечения финансирования. В начале 2024 года можно приобрести облигации федерального займа (ОФЗ) по цене 600-1000 руб. с годовой доходностью до 14-16%, которую можно зафиксировать на 5 лет и более. Обладая этими бумагами, вы будете получать регулярный доход и сможете продать их в любое время без потери выплат. С применением определённых стратегий доходность может достигать 20-30% годовых, что превышает условия банковских вкладов. При этом гарантией по ОФЗ является не банк, а правительство РФ через Минфин.
Успешные инвестиции основаны на взвешенных решениях и уверенности в надежности активов, будь то облигации с государственной гарантией или акции компаний с эффективной работой. Эти решения могут быть подтверждены финансовой отчетностью и наблюдаемыми показателями, такими как рост офисов и услуг. Кроме того, в этих активах уже заложен механизм роста и формирования будущего дохода.
Теперь о «ненастоящих» инвестициях. Если кто-то предлагает вам зарабатывать на акциях Сбера, делая ставки на их рост или падение, это не инвестиции. Хотя вы можете быть уверены в росте акций, механизмы и риски здесь совершенно иные. Инвестируя в акции и облигации на основе обдуманных решений, вы приобретаете реальный актив, а ставки на движение цен — это азартная игра. Например, при покупке бинарных опционов вы рискуете потерять деньги, если цена пойдет не в ту сторону.
Другой пример — торговля на Форекс с использованием заемных средств. Вы можете получить высокий доход, но также можете быстро обанкротиться, если рынок пойдет против вас.
Также существуют мошеннические схемы, предлагающие «уникальные» инвестиции с обещанием высокой прибыли, но без ясного объяснения, как эта прибыль формируется. Такие предложения часто ведут к потере денег.
Хотя на этих рынках можно зарабатывать, это не инвестиции в традиционном смысле, так как они связаны с высоким риском и неопределенностью.
Настоящий инвестор покупает такие активы, внутри которых уже заложено фундаментальное стремление к постоянному росту цены или есть механизмы генерирования пассивного дохода.
Давайте рассмотрим, почему такие инструменты, как Форекс, ПАММ-счета и бинарные опционы, стали популярными, в то время как фондовый рынок и реальные портфельные инвестиции остаются в основном для профессионалов. На первый взгляд, ситуация должна быть наоборот. Хотя заманчиво получать 40-70% прибыли за неделю (что эквивалентно 2000-3600% годовых),
я, как практикующий инвестор, знаю, что высокая доходность всегда связана с высокими рисками.
Это похоже на попытку создать вечный двигатель: несмотря на все усилия, природа не изменится. В финансовом мире существует понятие безрисковой доходности, которая обычно соответствует ключевой ставке в экономике и близка к уровню инфляции или депозитным ставкам. На момент написания книги, безрисковая доходность в России составляет 16% годовых. Следовательно, доходность 18-20% подразумевает определенный риск, а доходность свыше 100% уже является крайне рискованной.
Многие ищут «волшебную кнопку» для быстрого обогащения, и обещания высокой доходности удовлетворяют это стремление. Однако настоящие инвесторы понимают, что нужно действовать осмотрительно и иногда просто ждать. Они предпочитают умеренные цели и стремятся к стабильному росту капитала с доходностью 15-25% в год, что можно достичь, сбалансировав риски через создание инвестиционного портфеля с надежными облигациями и тщательно подобранными акциями. А также не забывать периодически проводить ребалансировку своего портфеля.