Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына сначала на 5000 рублей (до 1 года), далее – на 6000 рублей (до 2 лет). Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и 2 года, как сегодня). Со следующего месяца буду пополнять на 7000 рублей. Пока покупаю только российские акции.
Что из себя представляет портфель сына сейчас, можно посмотреть на скриншоте ниже (пропорции актуальны на 1 число этого месяца):
Стоимость портфеля до сегодняшнего пополнения равнялась 174979,67 руб.
Собственно, перейдем к очередной покупке
Прошел месяц после прошлой покупки в портфель сына. Тогда была куплена 1 акция компании Лукойл на дивидендном гэпе, и их на счете стало 2 штуки.
Не так давно я купил бумаги всех интересующих меня эмитентов, после чего начал выстраивать пропорции между ними. В перспективе планирую добавить в портфель золото и юаневые облигации.
Сегодня добавил на счет сына 15000 рублей – такой вот у меня для него подарок на 2 года! Вместе с 1993,37 руб остатков с прошлой закупки и пришедших за месяц дивидендов на брокерском собралась сумма 16993,37 руб – есть где развернуться.
В итоге приобрел следующие бумаги:
◉ 1 акцию Лукойла по цене 7109 руб.
◉ 1 акцию Фосагро по цене 6679 руб.
◉ 10 акций Сбера по цене 280,55 руб за каждую.
После покупки на счете осталось 393,24 руб, они переносятся на следующую закупку 15 февраля. Благо, к этой сумме за месяц придут еще дивиденды Роснефти и Татнефти. Может, от Магнита еще деньги придут, хотя надежды на это мало – надо ВОСА собирать, а товарищи не торопятся.
Почему решил докупить в портфель сына акции этих компаний сейчас?
Про Лукойл тезисно писал в прошлый раз (тогда тоже его докупал). Но если тезисно, то:
◉ На долю Лукойла приходится 2% мировой добычи нефти и 1% доказанных запасов углеводородов. Я верю в нефтяной суперцикл, и собираюсь заработать в случае реализации такого сценария.
◉ Компания платит отличные дивиденды, которые к тому же из года в год растут.
◉ Лукойл не только эффективная частная нефтяная компания, но и работает над диверсификацией бизнеса, в частности, владеет 10% акций Яндекса. Я тоже владею бумагами нашего IT-гиганта, поэтому наши взгляды на бизнес совпадают. 😊
◉ Это экспортер, а, значит, имеет валютную выручку, что хорошо в условиях девальвации рубля.
Тезисно про Фосагро:
◉ Вертикально-интегрированная компания, один из ведущих мировых производителей фосфорсодержащих удобрений.
◉ № 1 в мире по производству высокосортного фосфатного сырья.
◉ № 1 в России по объему поставок удобрений.
◉ Крупнейший производитель фосфорсодержащих удобрений в Европе.
◉ Компания платит неплохие дивиденды, причем старается делать это ежеквартально.
◉ В ассортименте компании более 50 марок гранулированных и жидких минеральных удобрений, которые экспортируются в 100 стран. Помимо России и стран СНГ это страны Латинской Америки, Европы и Азии (75% продаж приходится на внешние рынки). А это валютная выручка, сами понимаете.
Тезисно про Сбер:
◉ Крупнейший и самый надежный банк страны.
◉ Сбер – это не только банк, но и полноценная экосистема, куда помимо банка входит множество других сегментов: аптека, доставка еды, такси, облачные сервисы и десятки других направлений.
◉ Компания платит хорошие дивиденды, и летом мы увидим выплату около 35 рублей на каждую акцию.
Понятно, что про такие ТОПовые компании можно написать на порядок больше, но, уверен, вы не хуже меня про них знаете. 😊 А кто хочет почитать про них подробнее, информацию по каждому эмитенту – посмотрите в подборке «Покупки акций» в блоге.
Что теперь с пропорциями портфеля?
После сегодняшней покупки пропорции портфеля несколько изменились:
В табличке можно увидеть:
◉ Перечень эмитентов.
◉ Текущую стоимость акций.
◉ Сумму, которую потратил на покупку того или иного эмитента.
◉ Количество акций эмитента в детском портфеле.
◉ Среднюю стоимость бумаг.
◉ Доход или убыток (как в %, так и в рублях).
◉ Фактическую долю каждой компании в портфеле.
◉ Целевую долю (согласно моим представлениям о прекрасном, как говорит Кримсон Альтер).
◉ Комментарий, нужно ли бумагу еще покупать, или ее уже достаточно в портфеле (такие отмечены голубым цветом).
Дивиденды от каких компаний жду в ближайшее время?
Портфель пополняется не только мной, но и благодаря дивидендам находящихся в нем компаний. 😊 В разгаре осенне-зимний дивидендный сезон, и в портфеле сына хватает эмитентов, которые уже объявили размеры выплат:
◉ Татнефть – 17,39 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 11 бумаг. После уплаты налогов получу 166,42 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 21 января.
◉ Роснефть – 36,47 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 12 бумаг. После уплаты налогов получу 380,74 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 24 января.
Еще по Магниту должны были утвердить дивиденды в 560 руб/акцию (487,2 руб после вычета налогов), но что-то пошло не так. Информации в интернете немного, вот что удалось найти:
Итого по 2 эмитентам к концу января гарантированно придут дивиденды в размере 547,16 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑 А по Магниту просто держим в уме, что есть вероятность, что какие-то деньги все-таки получим.
Акции каких компаний могу покупать 15 числа следующего месяца?
Как писал выше, состав портфеля по акциям российских компаний сформирован. Т.е. новых эмитентов добавлять пока не планирую. Поэтому продолжаю выстраивать пропорции по текущим, докупаю соответствующие бумаги.
Ближайшая закупка – 15 февраля, в этот день на брокерский счет сына отправятся 7000 рублей – ежегодная индексация’с. Также за месяц на счет должно прийти порядка 550 руб дивидендов. Итого вместе с остатками после этой закупки к 15 февраля образуется 940+ руб кэша. Что куплю пока не скажу, но мысли есть. 🤑
Также планирую в начале 2025 года приступить к диверсификации портфеля по классам активов за счет добавления золота и юаневых облигаций.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.