Казахстанские банки, включая Каспи Банк и Home Credit Bank, временно перестали оформлять карты для нерезидентов. Это связано с новым запретом, который ввело Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. Теперь иностранцам без вида на жительство (ВНЖ) запрещено выпускать карты с долгим сроком действия.
Home Credit Bank полностью прекратил выдачу дебетовых карт нерезидентам, и когда это правило отменят, пока неизвестно. Каспи Банк тоже временно ввёл паузу — с 19 января по 3 февраля. После этого нерезидентам снова можно будет оформлять карты, но срок их действия сократят до одного года. Все карты, выпущенные до изменений, останутся в силе до окончания их срока.
Другие банки тоже ввели ограничения, но не прекращали работу. Например, Фридом Банк выдаёт карты только на год, а банк ЦентрКредит с 20 января ограничил максимальное количество карт для одного клиента до пяти штук — дебетовых и кредитных.
Агентство объяснило, что новые правила направлены на снижение рисков, связанных с незаконной деятельностью. Они помогают бороться с отмыванием денег, торговлей наркотиками и нелегальным оборотом цифровых активов. Однако эти ограничения не касаются иностранцев с ВНЖ, дипломатов, инвесторов и предпринимателей.
С 2022 года Казахстан стал важным направлением для россиян, которые хотели оформить карты, работающие с Visa и Mastercard. После начала военных действий на Украине и ухода международных платёжных систем из России многие ринулись за банковскими услугами в соседние страны. По данным Национального банка Казахстана, в июне-июле 2022 года россияне оформили более половины всех новых карт.
С 2022 по 2024 год индивидуальный идентификационный номер (ИИН), необходимый для открытия счёта, получили 695 тысяч россиян. Но в 2023 году Национальный банк Казахстана обнаружил, что некоторые карты использовались для незаконной торговли наркотиками. Эти схемы приносили миллиарды тенге незаконного оборота.