Уважаемые читатели, представляю вашему вниманию отчет части портфеля на ИИС за декабрь 2024 года.
ИИС был открыт в августе 2020 года в БКС. На отчетный период в 2024 году внесено 400 000 руб. с учетом налогового возврата 52 000 руб.
За период с 01.12.2024 по 31.12.2024 произошли следующие изменения по портфелю
Продано:
Сделок не было
В реалиях первой половины декабря рынок уже очень хорошо просел и что-то продавать из акций нецелесообразно, хотя это не исключает того, что рынок может еще снизится на 10-20%. Сейчас лучшей стратегией будет докупать подешевевшие акции российских экспортноориентированных компаний в свой портфель. Чем я и занимался: сравнив отчеты прошлых месяцев с декабрем видно, что в этом месяце активность резко выросла.
Также интерес представляют акции китайских компаний, но сейчас из-за санкций пока нет возможности их добирать через российских брокеров, как дадут доступ, будут сделки и по ним, а пока добираю их через американского брокера. В таблице ниже вы увидите акции, каких китайских компаний были приобретены в этой части портфеля. С полным перечнем китайских компаний в моем портфеле, можно ознакомиться здесь.
Для всех, кто читает данный пост у меня для вас есть подарки, которые могут вам помочь в вашей жизни. Выбирайте то, что вам нужно и скачивайте их!
Куплено:
Было проведено 17 сделок. Дублировать здесь не буду, т.к. их много. Все было опубликовано у меня в Сообществе (ссылка далее).
Чтобы оперативно получать информацию о сделках подписывайтесь на закрытый телеграмм-канал – Сообщество «Инвестируем вместе». Также вы будете понимать почему я покупаю те или иные акции, какие целевые уровни ставлю по каждой акции, сколько можно заработать на каждой сделке и другое. Становитесь участником Сообщества! Важно! Пока участие в Сообществе доступно бесплатно.
Опыт прошлых кризисов показывает, что в периоды неопределенности, акции и валютные облигации являются наилучшим решением для защиты капитала от обесценивания на длительном горизонте, поэтому я внимательно смотрю за долей акций в моем портфеле и за состоянием мировой экономики. На текущий момент покупать валютные облигации уже нет смысла из-за резкого ослабления рубля. Диверсифицировать портфель надо было раньше, сейчас надо только наблюдать как валютные активы отыгрывают ослабление рубля.
В прошлом отчете я уже сообщал, что начинал осуществлять покупки акций с плечом (в долг за счет брокера). На данный момент размер плеча составляет порядка 8,8% от всего портфеля на БКС. Согласно моей риск-стратегии размер плеча не должен превышать 43%, так что запас еще огромный.
Большинство людей делятся на две группы: одни люди выбирают потратить деньги здесь и сейчас, другие – это дальновидные люди, которые хотят постоянно жить в достатке и получать значительный пассивный доход. И для этого они готовы приложить усилия сейчас: вкладывать деньги, проходить обучение у тех, кто уже далеко продвинулся по этому пути и показывает убедительные результаты. Поэтому, если вы выбираете быть дальновидными и успешными начните с обучения по управлению личными финансами, пройдя мой курс «Личные финансы», который по сути является ключем к лучшей жизни. В этом курсе подробно расписано и видео уроками показано, что и как надо делать. Необходимые таблицы также идут вместе с курсом. Также предлагаю присмотреться к Сообществу. Там я публикую сделки в режиме реального времени, объясняю почему я покупаю или продаю активы, какие целевые уровни ставлю по каждой акции, сколько можно заработать на каждой сделке. Публикую обучающие материалы. Становитесь участником Сообщества!
Получены дивиденды/ купоны:
- Т-технологии – 1046,5 руб.;
- Купоны обл. СЭЗ им. С. Орджоникидзе – 6132,4 руб.;
- Лукойл – 2237 руб.
Итого, за отчетный период начислено: 0,0 $, 0,0 ГК$, 0,0 ¥ от иностранных эмитентов, 9 415,9 руб. от российских эмитентов. За текущий год от дивидендов и купонов пришло 91,08 $, 0 ГК$, 0 ¥ и 145 818,4 руб.
На 31.12.2024 размер портфеля составляет 2 575 529 руб. Прирост портфеля с начала 2024 года составил 172 012 руб. Доходность по итогам 12-го месяца получается 7% годовых, при условии, что дивиденды и купоны не реинвестируются. При реинвестировании, полученных купонов и дивидендов доходность была бы на 5-7% выше. Ослабление рубля и предновогоднее ралли позволило полностью нивелировать снижение стоимости портфеля, которое наблюдалось с июня 2024 года. Последний раз доходность инвестиционного портфеля на ИИС становилась отрицательной в июле 2024 года. Всю динамику инвестирования на ИИС с 2019 года смотрите здесь (скоро будет обновление).
Оживление на российском рынке можно ожидать в любой момент, т.к. акции большинства российских компаний недооценены, особенно это касается компаний, имеющих валютную выручку. Одно можно точно сказать рынок цикличен. Я же продолжаю инвестировать в рамках своей стратегии, которая учитывает как рост, так и возможное снижение.
Всегда надо помнить, что инвестирование не терпит паники, и, что настоящий убыток возникнет, если продать активы «в минусе». Кто постоянно следит за моими отчетами те в курсе, что я никогда не делаю резких движений даже в самые неопределенные моменты. С каждым процентом снижения, растет потенциал роста стоимости российских акций. Сейчас запас роста по большинству эмитентов я оцениваю на уровне 80-100% на горизонте до 1 года.