Статья сборная солянка для любителей DeFi протоколов, а так-же начинающих, которые не знают где и что искать. При этом упор сделан именно на безопасность, все сервисы и монеты проверены лично (кроме usde и crvusd).
Удобно переходить между разделами, с помощью оглавления выше.
Что такое DeFi - Defi это децентрализованные финансы. Финансы в которых нет третьей стороны, которой бы Вы доверили свои средства (исключение обёрнутые токены), токены находятся только в Вашем кошельке, а при добавлении в сторонний сервис, доступ к ним есть только у Вас.
Лендинговый протокол - протокол, где под залог крипто активов можно взять займ в долларах или в других криптоактивах.
Dex биржа - биржа где можно провести обмен не привлекая третью сторону, обмен происходит с помощью пулов ликвидности средства в которые поставляют поставщики ликвидности. Обмен происходит мгновенно, средства третей стороне не предоставляются.
Застейканный ETH - вид ETH который находится в стейкинге, вам за это начисляют вознаграждение, а взамен выдают токен ликвидного стейкинга, который растёт в цене на сумму полученных вознаграждений. Рестейкинг похож на стейкинг исключение лишь в том, что токены ETH стейкаются для AVS сетей и вознаграждение идёт как за сам стейкинг, так и за рестейкинг.
Обёрнутый BTC - BTC которым можно пользоваться в сетях типа ERC-20 и других сетях, оригинальный BTC при этом хранится либо у кастодиана либо в смарт-контракте моста, и подлежит погашению после того как вы предъявили обёрнутый токен. В сети BTC находится оригинальный BTC, в сетях отличных от BTC только обёрнутый и их несколько видов.
Стэблкоины - токены привязанные курсом в доллару, где обеспечением могут выступать различные активы, в зависимости от того, кто выпускает стэблкоин. Стэблкоины с низкой капитализацией подвержены риску отвязки от курса доллара.
Мосты - мосты позволяют переводить различные токены, обёрнутые токены или стэблкоины между различными сетями. Ещё их называют Cross-Chain протоколы.
Ниже приведены безопасные активы(токены) и протоколы(сервисы), которыми можно повседневно и безопасно пользоваться. Почему важно безопасно пользоваться? Потому, что, если пользоваться не проверенными вы можете потерять средства или часть средств.
Безопасные Лендинговые протоколы в DeFi.
Aave - топ протокол, но сила займа не превышает 83% от размера депозита по ETH и менее 80,5% по остальным. Работает в 11 сетях. Общая заблокированная стоимость - 20,12 млрд.$ на момент написания этого поста.
Compound Finance - клон AAVE, который пошел своим путем, изолированные рынки для каждого вида стэблкоина, полная уверенность в сохранности средств. Работает в 7 сетях.
Venus finance - клон aave, но основаная ликвидность в сети bnb-chain. Интересен, только для диверсификации обёрнутого BTC(с ВПН). Работает в 7 сетях, но основная как писал выше BNB-chain. Интересен так же экзотическими обрёнутыми токенами, например LTC в сети BNB-chain (но это на любителя). Один раз протокол был взломан, но средства были возвращены.
Benqi finance - клон AAVE для сети avalanche. Ни разу не был взломан. Интересен для диверсификации обёрнутого BTC.
Fluid finance - раздельные пулы кредитования, возможность рефинансировать кредит с aave и compound. Замена залога, на другой вид залога одной транзакцией без значимых потерь, максимальная сила займа, понижение плеча и выход из позиции одной транзакцией. Самый удобный и безопасный сервис за счет раздельных независимых пулов кредитования.
Безопасные Dex биржи в DeFi.
Uniswap - топ по надежности и почти топ по доходу. С недавнего времени показывает годовую доходность без сторонних сервисов. Работает в 12 сетях.
Pancake swap - доход может быть выше за счет распределения cake поставщикам ликвидности. Встроенный калькулятор доходности по 3-4 интервалам (день, неделя, месяц год). Работает в 9 сетях.
Другие dex биржи больше подвержены риску взлома поэтому их рекомендовать не могу, с учётом прошлого опыта.
Безопасные виды застейканного и зарестейканного ETH в DeFi.
WstEth - ликвидный стейкинг eth от сервиса lido, годовая доходность около 3%. Стандарт надежности.
rEth - ликвидный стейкинг сервиса RocketPol, около 3% годовых, меньшая капитализация, других рисков нет.
WbEth - токен ликвидного стейкинга от binance. Пока биржа жива, за него можно не переживать. Сеть - bnb-chain
CbEth - токен ликвидного стейкинга от Coinbase. Пока биржа жива за него можно не переживать. Сеть Base
https://www.coinbase.com/ru/cbeth
weEth - токен ликвидного рестейкинга сервиса ether.fi. 3% годовых и 1-1,5% сверху от дохода avs сетей. Самый ликвидный токен из токенов рестейкинга.
Безопасные виды обернутого Btc для сетей erc-20 в DeFi.
wBtc - самый популярный btc в сети эфира и других сетях. Эмитент и кастодиан bitGo.
cbBtc - btc от биржи coinbase. Безопасен пока жива биржа, а это топ1 биржа в США.
https://www.coinbase.com/ru/cbbtc
Btcb - btc от биржи binance, работает в основном в сети bnb-chain, удобен для диверсификации и для ленд.протокола venus.
https://www.binance.com/en/collateral-btokens
Btc.b - не кастодиальный токен btc в сети avalanche, эмитент - мост avalanche bridge. Выпуск и сжигание токена происходит автоматически при поступлении оригинального btc в кошелек моста или при выводе из него. Удобен для диверсификации.
Пересылка токенов BTC между сетями идёт только с помощью кошелька Core.
Tbtc - токен моста t-bridge для сети эфира. Поход на btc.b, только для сети эфира. Может быть в залоге на aave и compound в сети эфира.
RenBtc - проект умер.
HBtc - проект умер, btc от биржи htx.
Токены ликвидного рестейкинга btc я не рассматриваю, так как не проверял.
Безопасные стэблкоины в DeFi.
Usdt - самый популярный стэблкоин от tether.
Usdc - самый популярный стэблкоин от circle.
Fdusd - стэблкоин от биржи binance, жив пока жива биржа.
Dai - самый старый стэблкоин от maker, полностью децентрализован и обеспечен корзиной активов.
Usds - обновленная версия dai, переименованного maker в sky
https://sky.money/ (сайт открывается с хорошим VPN).
Usde - токен от ethena susde позволяет получать пассивный доход от ставки финансирования фьючерсов. Есть не большой риск отвязки.
Gho - стэблкоин от aave.
CrvUsd - стэблкоин от curve. Есть не большой риск отвязки (т.к. не большая отвязка уже была), хоть и обеспечен корзиной криптовалют.
Ust - обесценился ( от luna)
Mai, fei - умерли
Frax - еле дышит
Lusd - еле дышит
Mim - еле дышит
paypal usd (PYusd), Tusd, - редко используются и не сильно много ликвидности.
Ожидаются к выпуску - rplUsd, usd от рипл; стэблкоин от blackrock, frxusd - новый стэблкоин от frax, подкреплённый фондом build от blackrock;
Стэблкоины мостов - usdt.e, usdc.e, usdBc, dai.e и т.д. (не могут быть заблокированы эмитентом, т.к. являются производным от оригинальных стэблкоинов).
Безопасные мосты в DeFi.
Across.to - самый быстрый мост, для большинства активов DeFi, заменил мне некогда популярный мост Multichain Bridge.
Stargate.finance - популярный мост на основе технологии Layer Zero. Токены можно отправлять
Symbiosis Finance - мост с поддержкой множества сетей, менее популярный, но с самым большим кол-вом сетей. Так же позволяет менять токены одновременно с отправкой на мост (встроенная маршрутизация через популярные агрегаторы).
Relay Bridge - новый мост, который есть не во всех каталогах, позволяет обменивать токены сразу, например wbtc на cbbtc.
Каталогизатор сервисов DeFi.
DefiLLama
Огромное кол-во сервисов бирж протоколов. Но стоит относится к этому каталогу, как просто к информации, т.к. любой из сервисов может быть взломан, если Вы не провели собственное искледование.
Добавляй статью в закладки. Точно пригодится.
*статья дополняется