Обратившись в банк для получения пенсии со сберкнижки, женщина, как обычно, предъявила свой паспорт. Сотрудник банка взял паспорт и попытался снять с него копию, но женщина запротестовала и не позволила сделать это. В ответ ей отказали в выдаче пенсии.
Посчитав действия банка незаконными, пенсионерка обратилась в суд, требуя взыскать с банка и сумму невыплаченной пенсии, и неустойку, и компенсацию морального вреда. По ее мнению, банк не вправе оставлять себе копию паспорта клиента.
Однако суд встал на сторону банка в этом споре: Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» предписывает организациям, которые проводят операции с денежными средствами, идентифицировать клиента перед тем, как его обслуживать (в т.ч. установить реквизиты документа, удостоверяющего личность).
Кроме того, они обязаны обновлять информацию о клиентах и документально фиксировать сведения, необходимые для идентификации клиента-физического лица. Поэтому суд согласился с банком в том, что он должен располагать копией паспорта клиента и обновлять ее в случае изменения паспортных данных.
В удовлетворении иска гражданке отказали (Тракторозаводский р-й суд Челябинска, дело №2-634/2018).
Буду рада видеть вас среди подписчиков моего телеграмм канала «Просто о сложном», где вы найдете еще больше интересного и актуального в сфере ЖКХ, социальной и финансовой сфере, а также семейном, пенсионном праве и не только. Подписывайтесь и не теряйтесь!
На канале «Юридические документы» представлены подготовленные для скачивания образцы и бланки различных форм документов, призванные помочь как простым гражданам, так и предпринимателям. База официальных бумаг постоянно обновляется.
Образец заявления на отправление трудовой книжки по почте
Перевод пенсионных накоплений: выбор нового фонда с умом