Что такое чёрный треугольник?
Чёрный треугольник — это мошенническая схема, в которой злоумышленники используют P2P-платформы и торговые площадки, такие как Авито, для обмана сразу нескольких участников. Эта схема особенно опасна для начинающих P2P-трейдеров, так как может привести к блокировке счетов, судебным разбирательствам и уголовной ответственности.
Как работает схема?
- Мошенник размещает объявление на Авито о продаже товара (например, iPhone) с обещанием отправить его по почте, но требует предоплату.
- Первая жертва соглашается перевести деньги за товар.
- Мошенник подключает вторую жертву — P2P-трейдера (питупишника), который размещает объявление о продаже криптовалюты на платформе (например, Bybit).
- Мошенник передаёт номер карты питупишника покупателю с Авито, чтобы тот перевёл деньги.
- P2P-трейдер получает деньги на карту и отпускает криптовалюту мошеннику.
- Мошенник исчезает с криптовалютой, а покупатель с Авито осознаёт, что его обманули.
Юридические риски для P2P-трейдера
Пострадавший с Авито подаёт заявление в полицию, а питупишник становится фигурантом расследования, даже если сам не имел злого умысла. Рассмотрим, какие законы могут быть нарушены в результате участия в подобной схеме:
- Статья 159 УК РФ — Мошенничество:
- Применяется к злоумышленнику, организовавшему схему обмана.
- Максимальное наказание — до 10 лет лишения свободы в зависимости от размера ущерба.
- Статья 172 УК РФ — Незаконная банковская деятельность:
- P2P-трейдер может быть признан виновным в ведении незаконной финансовой деятельности, если не зарегистрирован как предприниматель.
- Штраф — до 1 000 000 рублей или лишение свободы до 7 лет.
- Статья 174 УК РФ — Легализация денежных средств, приобретённых преступным путём:
- Если будет доказано, что трейдер знал о мошенническом происхождении денег, его могут привлечь за отмывание средств.
- Штраф — до 1 000 000 рублей или лишение свободы до 7 лет.
- Статья 158 УК РФ — Кража:
- Применяется к организатору схемы за незаконное присвоение средств покупателя.
- Максимальное наказание — до 10 лет лишения свободы.
- Федеральный закон 115-ФЗ — О противодействии легализации доходов:
- Банк может заблокировать счёт трейдера по подозрению в незаконных транзакциях.
- Федеральный закон 161-ФЗ — О национальной платёжной системе:
- Нарушение правил использования платёжных систем может привести к заморозке средств и дальнейшим проверкам.
Как избежать ловушки?
Проверяйте назначение платежа:
- Не принимайте переводы с формулировками вроде «за товар».
Не доверяйте подозрительным сделкам:
- Если перевод не соответствует условиям сделки на платформе, отменяйте его.
Проводите верификацию контрагентов:
- Работайте только с проверенными клиентами и платформами.
Соблюдайте юридические требования:
- Ведите деятельность через зарегистрированные юридические лица или ИП.
Вывод
Чёрный треугольник — это опасная схема мошенничества, в которой P2P-трейдеры могут оказаться невольными соучастниками преступления. Несмотря на отсутствие злого умысла, юридическая ответственность может быть серьёзной, вплоть до уголовного наказания. Чтобы избежать таких ситуаций, важно соблюдать осторожность, проверять назначения платежей и работать только с надёжными контрагентами. Регулярное консультирование с юристами также поможет минимизировать риски и защитить себя от необоснованных обвинений.
Присоединиться к нашему сообществу NABL.