Дропы — кто это такие, для чего они нужны.
Кто такие дропы?
Дропы — это люди, которые предоставляют свои банковские карты за символическое вознаграждение, оформляя при этом нотариальные доверенности, не задумываясь о последствиях. Карты дропов используются для проведения финансовых операций, связанных с арбитражем или процессингом.
Как работают дропы?
- Продажа карт: Дроп продаёт свои карты за сумму от 1 000 до 40 000 рублей.
- Использование карт: Карты применяются для приёма и перевода средств.
- Блокировка карт: После множества операций карты часто блокируются банками, что затрудняет вывод средств даже при наличии доверенности.
Риски для дропов
1. Блокировка карт:
- Банки могут заморозить средства на основании 115-ФЗ или 161-ФЗ.
2. Юридическая ответственность:
- Дроп может быть привлечён к ответственности за участие в незаконных схемах.
Кто такие дроповоды?
Дроповоды — это посредники, которые ищут дропов и предоставляют их карты заказчикам. Они зарабатывают на разнице между суммой, уплаченной заказчиком, и стоимостью карты для дропа.
Риски для заказчика
Воровство средств заказчика со счетов дропом.
Нарушения законодательства РФ
- Статья 172 УК РФ — Незаконная банковская деятельность:
- Оказание финансовых услуг без лицензии.
- Наказание: штраф до 1 000 000 рублей или лишение свободы до 7 лет.
- Статья 174 УК РФ — Легализация денежных средств, приобретённых преступным путём:
- Отмывание денег, полученных преступным способом.
- Наказание: штраф до 1 000 000 рублей или лишение свободы до 7 лет.
- Статья 174.1 УК РФ — Использование денежных средств, заведомо приобретённых преступным путём:
- Использование преступных доходов для ведения деятельности.
- Наказание: штраф до 500 000 рублей или лишение свободы до 5 лет.
- Статья 210 УК РФ — Организация преступного сообщества:
- Если действия дропов и дроповодов будут квалифицированы как организованная группа.
- Наказание: лишение свободы до 20 лет.
- Статья 159 УК РФ — Мошенничество:
- Применяется, если деятельность связана с обманом или злоупотреблением доверием.
- Наказание: лишение свободы до 10 лет.
- Федеральный закон 115-ФЗ — О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём:
- Блокировка подозрительных счетов и операций.
- Федеральный закон 161-ФЗ — О национальной платёжной системе:
- Регулирует использование платёжных систем и запрещает коммерческую деятельность через личные счета.
Вывод
Работа с дропами несёт высокие риски для всех участников. Дропы и дроповоды могут быть привлечены к уголовной ответственности по нескольким статьям УК РФ. Кроме того, операции с дропами приводят к блокировкам счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ. Чтобы избежать последствий, необходимо избегать использования карт дропов и работать только с проверенными финансовыми инструментами в рамках законодательства.