Инвестировать всегда было непросто. А когда ключевая ставка растет больше года и случаются форс-мажоры из-за геополитики, то вообще непонятно, на какие активы делать упор.
Если ваши инвестиции в минусе, а вы в полном разочаровании от рынка, прочитайте статью. Мы поделились примером своего портфеля, который даже в коррекцию растет и приносит доход. По каждому пункту объяснили, почему именно это берем в портфель.
Главный принцип сборки портфеля
Устойчивость портфеля определяет его структура. Это как фундамент дома, чем он прочнее, тем дольше простоит здание, не покосившись.
Чтобы портфель выстоял во время “шторма” в нем должен быть баланс защитных и рисковых активов. Из практики знаем, что их идеальное сочетание составляет 70/30.
Защитные активы — это все то, что в большей степени генерирует фиксированную доходность. Это рентная недвижимость, облигации, фонды денежного рынка.
Рисковые активы — это все то, что может приумножить вложения в десятки и сотни раз. Мы используем в своей практике акции и криптовалюту.
Какие активы мы добавляем в портфель сейчас
- Акции
Акции корректируются уже больше полугода. С одной стороны это придает уныние, хочется уже видеть плюс по портфелю, но с другой — дает хорошие точки входа.
На Мосбирже торгуется более 250 акций. Среди них есть как и хорошие активы, так и плохие. Поэтому очень важно смотреть на бизнесы и тщательно анализировать отчетности компаний, чтобы взять в портфель только качественные бумаги.
Вот какие требования мы предъявляем к акциям сегодня:
✅ В компаниях должны быть внутренние источники роста: недооценка, рост бизнеса, дивиденды. Это все то, что толкает котировки акций вверх;
✅ Компании должны быть без больших долгов, лучше если их нет совсем. А менеджмент умеет эффективно управлять издержками;
✅ Темпы роста бизнеса должны быть устойчивыми, а не случайными из-за того, что так выпала карта.
- Криптовалюта
В периоды коррекций на рынках ценных бумаг криптовалюта может существенно улучшить состояние портфеля. Так с начала 2024 года, наш портфель из акций вырос на +5,5%, облигаций на +11%, а портфель из криптовалюты на +61% 🔥
Сейчас, когда криптовалюта растет, многие инвесторы реализуют свои финансовые цели за счет фиксации прибыли и покупают машины, квартиры, летают в отпуск и даже присматривают яхты.
Конечно, как удержаться от вывода денег, когда например, биткоин достиг своих исторических максимумов и сейчас стоит $103К, а Solana дала доходность космические 3000% за 2 года 😍
- Облигации
Облигации — это то, что дает спокойствие в турбулентные времена. Пока ключевая ставка высокая, цены на многие облигации падают, но их доходности растут. Можно зафиксировать доходность по облигациям надежных эмитентов даже выше депозитов на несколько лет, а также использовать облигации спекулятивно, чтобы заработать в дальнейшем на росте цен.
Что покупать из облигаций, пока ставка ЦБ растет:
✅ отдавать предпочтение облигациям с плавающей ставкой, которая зависит от ставки ЦБ (флоатерам). Доходности по ним, как правило, обгоняют ставку ЦБ, а цены на облигации не особо колеблются в среднем.
✅ разбавлять флоатеры облигациями с фиксированным купоном, сроком на 2-3 года. Согласитесь, приятно зафиксировать доходность в 25-26% годовых на несколько лет.
✅ иметь небольшую долю “длинных облигаций”, то есть сроком на 5 и более лет. Они падают в цене сейчас больше всего, можно купить с хорошим дисконтом, а продать, когда начнется разворот ставки ЦБ. Доходность здесь может составить до 36% годовых.
- Фонды денежного рынка (к примеру, фонд LQDT)
Доходность по LQDT практически равна ставке ЦБ. Пока ставка растет, она автоматически увеличивается. Это похоже на облигации, только растет стоимость актива, а не выплачиваются купоны. LQDT можно продать в любой момент без потерь.
/Не является персональной инвест рекомендацией!/
Конкретные инвестидеи на 2025 год
Если у вас уже появилось понимание, куда пристроить деньги, чтобы сейчас зарабатывать на инвестициях, но нет ясности, какие конкретные идеи добавить в портфель, приходите на новогодний онлайн-марафон «Сценарии и возможности рынков в 2025 году». Он продлится 3 дня.
Там сделаем акцент на активы для роста капитала, чтобы вы заложили прочный финансовый фундамент роста и сделали инвест-прорыв в 2025 году.
На марафоне разберем:
👉 как находить акции с потенциалом роста до 100%;
👉 тенденции на рынке криптовалют, что может принести больше 100% и правила безопасности;
👉 как сделать ребалансировку портфеля, чтобы у него открылось “второе дыхание”
🎁 Все Участники марафона получат доступ к веб-сервису Radar, с помощью которого можно находить лучшие акции и облигации за 10 минут. А также смогут принять участие в новогоднем розыгрыше 3 пакетов акций.
Марафон ведет Виталий Кошин — профессиональный инвестор с опытом 18-ти лет, к.э.н., входит в Топ-10 финансовых советников РФ по версии международной ассоциации финансовых советников и консультантов АМИКС.
🚀 Старт уже скоро. Чтобы занять место, пройдите короткую регистрацию.:
https://finplan.expert/first_invest?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=marafon
