Я собираю инвестиционный портфель, в том числе из криптовалют, подробнее об этом можно почитать тут. Уже добавил в портфель BTC, ETH. SOL, BNB
Для формирования позиции разбираю монеты, в первую очередь для себя. Оценка максимально субъективна, могу что-то упустить, чего-то не знать или где-то ошибиться. В том числе и для этого публикую на крупной площадке, чтобы специалисты могли «напихать в панамку», если где-то накосячил.
Технологический фундаментал DOGE
DOGE – это не просто мем, а настоящий блокчейн. Изначально была технология биткойна, потом часть сообщества решила ее улучшить и появилась монета Litecoin. А в конце 2013-го года на основе его технологии, немного поменяв параметры для более быстрых и дешевых транзакций, была создана «шуточная» монета DOGE. Биткоин в то время был уделом техногиков, которые относились ко всему этому весьма серьезно, а DOGE позиционировал себя чисто как шутку, знак внимания и признания. Его отсылали вместо лайков на реддите, какие-то кафешки подключили возможность получать чаевые в догикоине, различные блогеры оставляли адрес своего криптокошелька, чтобы получать DOGE в качестве донатов – официальные платформы хотели немалых комиссий, а крипта приходила в полном объеме.
Блокчейн достаточно надежен и хорошо защищен, на нем, с определенными усилиями, можно пилить различные проекты, есть стандартная библиотека Libdogecoin, позволяющая создавать различные приложения из готовых блоков.
Механизм консенсуса тут PoW, DOGE можно майнить, но в сети отсутствует механизм стейкинга, ну и с EVM блокчейн не совместим.
С точки зрения транзакций – они дешевые и относительно быстрые. DOGE всё же не воспринимают полноценным блокчейном и не включают в различные рейтинги, но всё же скорость превосходит многие EVM-сети.
Моя субъективная оценка 1/3, мне трудно назвать это перспективной технологией, но, тем не менее, это намного лучше того же битка.
Экономический фундаментал DOGE
С каждым днем DOGE становится всё больше, монета инфляционная, каждый день добывается чуть меньше 12 миллионов монет. По текущему курсу это около 5млн $ в день – либо на эту сумму растет капитализация монеты, либо цена DOGE должна снизиться. Хоть в день это и меньше 0,01%, но всё же давление довольно ощутимое, если рассматривать период в несколько лет. С моим горизонтом инвестирования, монета вполне обоснованно может просесть примерно на 10%, если не будет какого-то позитива.
Предпосылки для позитива очень даже есть. О том, что это любимая монета Илона Маска, многие в курсе. И что он активно пампил ее цену своими твитами, тоже многие знают. Но лично для меня было открытием, что Макс не просто любитель срубить легких денег, он член совета Dogecoin Foundation (вернее, его официальный представитель), куда также входит Виталик Бутерин (который вообще самый главный криптан и является создателем Эфира и кучи технологий на нем). Данный совет был создан еще в 2014-м году, но тогда в него входили только всякие малоизвестные персонажи, и его деятельность особо ни на что не влияла. А в 2021 его перезагрузили, приняли новых членов и вроде что-то начали делать. На новостях об этом DOGE тогда очень неплохо рос.
В США сейчас дофига компаний принимает платежи в DOGE. Конечно, самые громкие заявления звучали от Теслы и Space X, которые даже какие-то миссии запускали чисто за DOGE, но это мало кому доступно. А вот купить билеты в кино, какие-то компьютерные комплектующие, игры, или посетить матч некоторых баскетбольных/бейсбольных и каких-нибудь еще команд – можно без проблем, при этом нет необходимости выводить деньги из крипты.
Также почва готова для регулярного упоминания DOGE, так как Маск пошел в политику и организовал себе департамент с названием DOGE. Вообще не важно, чем он будет заниматься (хотя вроде полезным делом по выявлению всяких растрат и нецелевого использования средств), главное, что если это будет резонансным, то мы постоянно будем слышать про DOGE. А у криптанов уже рефлекс – слышат какое-то слово, покупают крипту с таким названием. Собственно, в этом и суть мемов – чем больше про него говорят, тем больше он стоит.
Цена монеты не особо близка к АТН, тут еще есть, куда расти. Проблема в капитализации – с учетом инфляции с пиков 2021 года, капитализация близка к своим историческим максимумам, и расти сильно выше может быть весьма проблематично.
Моя субъективная оценка – 2/3. Мне не особо нравится такая инфляция в монете, плюс на избрании Трампа DOGE уже неплохо выросли, и дальше такой резкий рост они могут и не показать.
Доходность DOGE
Стейкинг DOGE недоступен, так что для получения дохода необходимо искать более сложные варианты.
Есть вариант получения доходности за счет делегирования средств биржам. Они используют эти монеты для обеспечения, выдают их в долг, а с нами делятся прибылью. Есть предложения с доходом до 10% годовых, из минусов – либо доходность плавающая, и может в какие-то моменты снижаться до 1%, либо это краткосрочные подписки, на 3-10 дней, когда вы фиксируете доходность, а после окончания данного срока вам могут предложить уже совсем другие условия. В целом, можно предположить, что в среднем доходность не ниже 8% вполне можно себе организовать.
Основные варианты получения дохода для таких монет – пулы ликвидности. Там доходность получается за счет комиссий от обмена монет внутри пула, и чем больше активность обмена, тем больше доходность вы можете получить. Мемкоины имеют очень солидные обороты, так что в этом плане всё довольно неплохо.
Есть несколько площадок, куда можно занести DOGE. Часть из этих площадок недоступны из РФ, так что их я особо не рассматриваю, так как мне хватает интересных вариантов и без обхода блокировок.
https://thena.fi – обещают APR 90+%, пара DOGE/BNB, концентрированная ликвидность, пул на 700к$. По сути, если вы четко попадете в диапазон цен, то можете легко умножать доходность в 3-5 раз. Но я такое не люблю, так как если вы НЕ угадаете (а это сделать гораздо проще), то вы довольно быстро переведете дорожающую монету в дешевеющую, получив небольшой доход в подешевевшей монете. Обе монеты далеко не стейблы, стоимость у них меняется довольно существенно, так что меня данный вариант не устраивает
https://pancakeswap.finance/ - тут больше пулов, интереснее доходность, больше заблокированная стоимость.
Рекомендую обратить внимание вот на этот момент:
Это пул со стейблом (что мне нравится), но на текущий момент в пуле довольно мало денег, всего 19к$. И Панкейк привлекает дополнительную ликвидность в пару, выделяя деньги на фарм. Если вы заносите средства в пул, вы получаете LP-токен (он подтверждает вашу долю от пула), и потом этот токен можете положить в фарминг, и получать на него отличную доходность, на данный момент – свыше 77% годовых. Из минусов – предложение временное, и с ростом размера пула доходность будет размываться.
Есть «майнинг ликвидности» непосредственно на бирже, данный вариант нашел на байбит. Всё то же самое, что и пул ликвидности, но доходность обещают до 55% годовых, то есть меньше, чем в нормальных пулах. Почему? Плата за удобство. Вам не нужно выводить монеты на внешний кошелек и платить комиссию. Вам не нужно совершать обмен для депозита в пул, и платить комиссию. Вам не нужно клеймить награды за фарминг и платить каждый раз комиссии. Вы просто нажимаете кнопку, ваши монеты без всяких комиссий начинают приносить доход, а награды ежедневно и без комиссий поступают на ваш счет. У-удобство!
Не скажу, что комиссии большие, в BSC комиссии пару центов, плюс на вывод уйдет пара долларов. Если не планируются особо частых ребалансов и регулярной фиксации прибыли, уже от суммы в 400-500$ нет смысла рассматривать пулы на биржах, на дексах доход будет намного выше. Ну а с небольшими суммами вам как раз и поможет байбит.
Моя оценка 3/3, доходность тут можно получить отличную.
Итог и мои действия
Совершенно неожиданно для меня 6/9, что соответствует бюджету в 800$. Изначально, когда начал писать данный пост, был уверен, что брать эту монету не буду, но по моим параметрам она оказалась довольно перспективной. Так что придется добавлять в портфель.
Использовать буду майнинг ликвидности на байбит. Монеты я закупаю постепенно, поэтому даже пара долларов комиссии существенно скажутся на итоге. Когда в монете будет хотя бы 500$ - выведу на внешний кошелек и присмотрюсь к пулам на дексах. На сегодняшний день отправил в пул первые 100$.
В дальнейшем допускаю вариант пула с BNB – так можно получить довольно высокую доходность на оба актива, которые есть у меня в портфеле. Есть риск перетекания подорожавшей монету в подешевевшую, что не особо меня радует. Но, если обе монеты будут расти, то это будет двойной плюс.
В любом случае, пока что это дело будущего, пока в монеты вложена совсем небольшая сумма, заморачиваться с этим нет смысла. Ну а все движения в моем портфеле вы можете наблюдать, подписавшись на мой ТГ-канал. Там не только про анализ монет, но и про всякие проекты, где можно получить стартовую крипту, иногда вообще без вложений, иногда с какими-то минимальными вложениями.