В Центробанке назвали стоимость банковских карт россиян на чёрном рынке

Карты дропперов, которые используются для сомнительных операций, подорожали на чёрном рынке до 40 тысяч рублей. При этом «срок жизни» у них сократился до одного дня, а ответственность участников незаконных схем планируют усилить, сообщает РБК со ссылкой на Центробанк РФ.

Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля рассказал, что в 2024 году цены на дропперские карты, которые оформляют на подставные лица и продают мошенникам или теневому бизнесу на чёрном рынке, выросли до 30-40 тысяч рублей. Такой скачок в стоимости произошёл в последние месяцы года. До этого дропперские карты можно было приобрести в несколько раз дешевле, за пять-шесть тысяч рублей.

При этом теневому бизнесу и мошенникам приходится ежедневно менять сотни и тысячи счетов дропов, так как банки научились быстро их блокировать. По словам Шабли, такая динамика связна с тем, что Центробанк в текущем году активизировал взаимодействие с кредитными организациями по выявлению дропперов и дропов.

«С некоторыми [банками] мы внедрили процедуры онлайн-контроля, использующие технологии искусственного интеллекта и быстро выявляющие операции дропов. В последние месяцы большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение одного дня, а некоторые — в считаные минуты», — отметил собеседник издания.

Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ рассказал, что надзорный орган совместно с кредитными организациями за год сильно продвинулся в работе. Объёмы переводов между физическими лицами по счетам дропов к концу 2024 года снизился почти в три раза, утверждает Шабля.

Ранее в Центробанки рассказали, что занимаются разработкой для кредитных организаций дополнительных способов проверки документов нерезидентов РФ при открытии счетов. Этот шаг призван помочь в борьбе с дропперами, которые оформляют карты для сомнительных операций на украденные или купленные документы мигрантов.