Год заканчивается, и прям сейчас самое время поговорить о том, что реально нужно успеть сделать до 31 декабря, чтобы спокойно войти в новый год. И тут, знаете, есть несколько важных моментов, о которых я вам сейчас расскажу.
Фиксированные взносы и патенты – это прям важно
Вот смотрите, в этом году фиксированные взносы для предпринимателя составляют ровно 49 500 рублей. И тут такой момент – оплатить их можно до 9 января 2025 года. Почему так? Да потому что 31 декабря объявлен выходным, и соответственно, последний день переносится на первый рабочий день следующего года.
А теперь про патенты. Тут прям реально важный момент – если ты используешь патентную систему налогообложения, я тебе рекомендую подать заявление на патент уже на следующий год до 17 декабря. Это не я придумал, так в налоговом кодексе прописано – за 10 дней до начала деятельности.
Как это все оплатить и не накосячить
На самом деле, все просто – достаточно пополнить ЕНС (единый налоговый счет). Реквизиты можно найти на сайте налоговой, если у тебя нет бухгалтера. И вот что еще важно – чтобы уменьшить патент или упрощенку на сумму страховых взносов, нужно подать уведомление об уменьшении налога (и также заявление о зачете налога)
Лайфхаки по оптимизации – реально работает
Вот тебе два простых, но реально работающих совета:
- Если у тебя сейчас много доходов, а расходов не хватает – может, стоит большие покупки сделать в декабре, а не в январе? Так сможешь контролировать налоговую нагрузку.
- Если приближаешься к каким-то пороговым значениям – можно поговорить с клиентами и попросить их перенести оплату на январь.
Про упрощенку и патенты – важные изменения
Тут такой момент – если в 2024 году твоя выручка перевалила за 60 миллионов и ты на патенте, то в 2025 году, извини, но патент уже не светит. Внесли поправки в налоговый кодекс, и сейчас прям реально важно пересчитать всю свою финансовую модель.
Частые ошибки – на что обратить внимание
- Сроки уплаты взносов – их реально важно соблюдать
- Старые реквизиты в платежках – это вообще беда
- Превышение лимитов – тут был один случай из практики
Вот реальный кейс из жизни. Был у нас клиент, который достиг пороговых значений по упрощенке. И знаете что? Он обзванивал заказчиков и просил их НЕ платить до конца года. Прикиньте, первый раз в жизни клиенты получили такой запрос – обычно все просят наоборот!
Что нас ждет в 2025 – держитесь крепче
С 2025 года появляются специальные ставки НДС – 5% и 7%. И вот как это работает:
- 5% – для тех, у кого выручка от 60 до 250 млн
- 7% – для тех, у кого от 250 до 450 млн
Про зарплату и взносы – тоже все меняется
Страховые взносы для предпринимателей вырастут больше чем на 4 тысячи – с 49 500 до 53 658 рублей. А со взносами за сотрудников вообще интересная история. Если в этом году до 20 тысяч платили 30%, а выше – 15%, то в следующем году порог поднимают до 33 тысяч.
В итоге что имеем
Конец года – это прям реально хорошее время, чтобы пересмотреть свою налоговую нагрузку и возможно перейти на другой режим налогообложения. И знаете что? Скорее всего, многие регионы добавят льготы по налогам, чтобы сохранить бизнес у себя. Так что следи за изменениями в своем регионе.
А Если у тебя остались вопросы или ты хочешь получить персональную консультацию, переходи по ссылке 📲 https://t.me/Aleksandr_Makarov_21
Подписывайся на мои социальные сети:
Нельзяграм*: https://www.instagram.com/makarov.konsalting
Вконтакте: https://vk.com/makarovkonsalting
Telegram: https://t.me/MakarovKonsalting