Осторожно, Модульбанк ШТРАФУЕТ!!!⁠⁠

Ранее банк уже был замечен за незаконным удержанием комиссии:
- до 5 % от операции по зачислению денежных средств с иного банка в связи с закрытием расчётного счёта,
- 30 000 р. за принятие платежного поручения или заявления о закрытии счета в бумажном виде в отделении банка после блокировки дистанционного обслуживания.

Незаконность этих комиссий была доказана в Арбитражном суде Костромской области.

Однако теперь банк, решил, что этих комиссий недостаточно - необходимы более радикальные меры в борьбе со своими клиентами с обналом и, прикрываясь исполнением Закона 115-ФЗ, ввел поистине драконовский штраф.

Согласно новым тарифам, если клиент не ответил на запрос банка о предоставлении сведений и документов, направленный кредитной организацией в рамках исполнения Закона №115-ФЗ, или же банку не понравились документы, предоставленные клиентом, он имеет право удержать ШТРАФ в размере 15% от ВСЕЙ суммы денежных средств, которые находятся на р/с Клиента .

К примеру, если у клиента 10 млн. на счёте, то банк заберёт себе 1,5 млн. Математика проста.

Интересно, запросы документов будут как-то связаны с накопившейся приличной суммой на счёте клиента? Видимо, под конец года у сотрудников Модульбанка на горизонте виднеются хорошие премии.

К другим изменениям условий обслуживания:

- при расторжении договора эквайринга по инициативе кредитной организации, в следствии непредоставления или неполного предоставления комплекта документов по запросу банка, последний вправе взыскать комиссию в размере 25 000 руб.

Будет ли взиматься данная комиссия дополнительно к 15 % или сотрудник банка по настроению будет выбирать, какую комиссию применить к клиенту - неизвестно.

- если юр.лицо не сообщит о смене юр.адреса, банк вправе удержать комиссию в размере остатка денежных средств на всех счетах клиента на дату списания суммы неустойки, но не выше 25 000 руб.

Любые штрафы, которые банки удерживают, прикрываясь исполнением Закона 115-ФЗ, противоречат законодательству РФ.

Если из-за 25 000 р. никто судится не пойдет, то применение штрафа в размере 15% от суммы на счете для большинства клиентов будет значительной суммой. Скоро Арбитражный суд Костромской области будет переполнен исками к Модульбанку.

Позиция суда:
Определение ВС РФ№ 305-ЭС24-5195 по делу № А40-56514/2023, в котором суд установил, что банк не имеет права взимать с клиента вознаграждение в виде штрафа за непредставление запрошенной информации.

@Goloskokova_N_M