Как сообщает издание «РБК», Центробанк РФ намерен внедрить единую систему выявление «дропов» — добровольных или недобровольных помощников мошенников, через которых те переводят или обналичивают денежные средства. Такая система должна одновременно предотвращать действия злоумышленников и дропов и не создавать дополнительных проблем добропорядочным гражданам.
Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля пояснил журналистам, что для эффективной борьбы с дропами требуется создание централизованной базы данных с информацией о подозрительных операциях, а также оперативное доведение информации из этой базы до финансово-кредитных учреждений. Оценивают степень рискованности денежных операций и сами банки, причем как для юридических, так и для физических лиц. Ключевым инструментом для обслуживания теневого бизнеса сейчас являются именно банковские карты физлиц — они используются как нелегальными онлайн-казино и не имеющими лицензии в РФ букмекерскими конторами, так и незаконными криптовалютными обменниками, пиратскими сайтами и даже платформами по торговле запрещенными веществами.
Переводы на карты дропов в 2024 году совершали около 10 миллионов россиян — в большинстве случаев это не преступники, а граждане, совершавшие, например, пополнение счета в казино или букмекерской конторе, либо приобретающие криптовалюту. Задача ЦБ — сделать использование банковских карт дропов для теневого бизнеса максимально сложным и экономически невыгодным. При этом сроки запуска «базы дропов» в настоящий момент неизвестны, поскольку в ЦБ считают, что решение о занесении в него конкретного человека должно быть обоснованным и безошибочным, а добиться такой точности принятия решений непросто.