Пробую себя в роли пророка-футуролога. Рассказываю своё видение куда движется экономика России. Рубрика "короткие ответы"
Есть устойчивое ощущение, будто мир погружается в хаос. Непонятно, что происходит. В какую сторону движется экономика России? В каком мире нам предстоит жить через 10-20 лет? В такой обстановке трудно планировать своё будущее: планировать будущую пенсию, делать накопления или планировать будущее детей. Я имею ввиду, не технические сложности планирования, а моральный аспект. Мол, зачем планировать, если всё летит в тартарары? Руки опускаются. Не хочется ни учиться, ни работать, ни делать накопления. Тем более - не заниматься долгосрочными инвестициями.
Я для себя сформировал модель будущего. В модель входит описание той России в которой я готовлюсь жить через несколько десятилетий. возможно, что доживу. А если не доживу, то, как минимум, подготовлю дочку к жизни в этой модельной России. Постараюсь дать ей необходимые знания и подготовку.
Это не научная статья и не полемическая. Поэтому я почти не аргументирую свои взгляды. А всего лишь тезисно описываю то будущее, в которое мы движемся.
Развитие не прекратится
Атомной войны не будет. Атомная бомба стоит очень дорого. Ей хорошо пугать соседей. А использовать - значит потратить сразу миллиарды денег. К тому же ущерб от взаимной атомной бомбардировки станет в тысячи раз дороже. Никакая победа в атомной войне не покроет этот ущерб.
Мировой войны не будет. Глобальные конфликты будут. Но до мировой войны дело не дойдёт. То, что сегодня принято называть "мировой войной" являлось по сути большой войной в Европе. Большие войны в Европе случаются часто: Тридцатилетняя война, Столетняя война, Наполеоновские войны, Война за Испанское наследство, первая "мировая", вторая "мировая", сюда же можно добавить Крестовые походы.
Ни одна из этих войн не остановила поступательное развитие науки, техники и экономики. Очередная большая война в Европе принесёт разруху, но не остановит техническое и экономическое развитие участников.
Но до настоящей всемирной войны дело не дойдёт. Она никому не нужна. Возможно, воевать захотят европейцы. Но у них нет ресурсов. В первую очередь людских ресурсов. Нет мужчин с большим количеством тестостерона в крови. Да и денег нет.
Россия строит госкапитализм
Россия получит те самые несколько мирных лет, после которых вы "не узнаете Россию". Возможно, воевать будем, но точечно. Без надрыва экономики, без разрыва жил и без истощения людских ресурсов.
За эти несколько лет продолжится то самое развитие, про которое мы говорили выше. Россия вступила на путь строительства капитализма. И продолжит его строить. Построит разновидность Госкапитаплизма - государственного капитализма. Госкапитализм был при Петре Первом, при коммунистах. И построим его ещё раз. Госкапитализм - это система, при которой государство тем или иным способом контролирует основные средства производства в экономике. При Петре I император лично знал основных промышленников. Дарил им земли, крепостных, налоговые льготы и государственные заказы. А при необходимости мог всё это отобрать вместе с заводами и капиталами. Во времена СССР государство владело всем, всё производило и всё потребляло на государственные нужды.
Теперь в России государство контролирует экономику на других юридических основах. Держит крупные пакеты акций самых значимых предприятий: Газпром, Сбербанк, ВТБ, Транснефть, Роснефть, Русгидро, Россети, СКФ... Сюда можно добавить крупные компании: Росатом, Роскосмос, Ростех - они пока не прошли через IPO. Но со временем их акции появятся на бирже. И государство продолжит их контролировать. Так же появится крупный государственный сельхозпроизводитель и экспортёр, типа, Росзерно. В России сильно разовъётся отрасль нефтехимии. Весь мир сейчас переходит на электромобили. Соответственно спрос на нефтепродукты значительно снизится. Нефтехимия способна переработать всю нефть, которую добывает Россия. И даст на выходе высокомаржинальную продукцию глубокой переработки. Каким-то образом государство будет контролировать и нефтехимию. Вероятно, крупнейшие нефтехимические заводы построят государственные Газпром, Газпромнефть, Роснефть... Про государственные монополии на образование и медицину я промолчу. Они уже существуют и не исчезнут.
Структура экономики России
Экономика России будет напоминать многослойный пирог.
В основании находятся домохозяйства и наёмные работники.
Над ними тонюсенькая прослойка мелкого бизнеса и самозанятых. Это репетиторы, рантье, которые сдают квартиры, самозанятые представители свободных профессий...
Выше - банковская система, которая обслуживает расчётные операции между первыми двумя слоями и теми слоями, которые выше.
А выше находится два слоя работодателей:
- Крупный частный бизнес
- Государственные структуры (сырьевые , инфраструктурные, стратегические компании, предприятия социальной сферы)
Над ними второй банковский контур. Он обслуживает экспорт сырья, денежный оборот крупного бизнеса не только государственного, но и частного.
На самой вершине стоит центробанк. Представим его в виде насоса. От него вглубь экономического пирога идут трубочки. Трубочки пронзают всё тело экономики насквозь до самого дна. Там разворачиваются и втыкаются обратно в Центробанк. Иногда трубочки разветвляются внутри слоёв. Такая сеть трубочек пронзает экономику горизонтально от края до края. Ещё разветвления трубочек идут и по диагонали. В сумме получается невообразимо сложный клубок из каппиляров, по которым циркулируют деньги. Так выглядит система денежного обращения. Центробанк, словно насос циклически качает по ней деньги. При необходимости, доливает новые объёмы. Если денег слишком много и экономику распирает от избытка денег, то ЦБ отчёрпывает лишние суммы. Деньги циркулируют безостановочно, плавно, без завихрений.
Финансовая система России
Россию не смогут изолировать от мировой экономики. Наша страна продолжит экспортировать свою продукцию. В качестве оплаты будут принимать рубль. Так же рублями иностранцы будут оплачивать транспортные услуги России. Дорога по коридору Север-Юг и дорога по Северному Морскому пути связывают весь мир. По этим путям двинутся значительные объёмы товаров. Россия будет брать оплату рублями за провоз товаров по своей территории. Это будет единственно возможный способ оплаты. Такой примут закон. В этом случае рубль станет резервной валютой для любой экономики, ориентированной на экспорт. Потому как запас рублей гарантирует любому производителю постоянный и безопасный выход на мировой рынок.
Москва станет финансовым центром наравне с Нью-Йорком или Лондоном. Сингапур стал финансовым центром благодаря удачному расположению на мировом торговом пути, то Москва тем более станет таким центром, если аккумулирует вокруг себя значительный объём мирового товарооборота.
Мосбиржа станет крупной площадкой для международного распределения капитала. Здесь будут проводить IPO компании из бывших Советских республик, а также страны БРИКС.
Но основные торги на Мосбирже будут проходить по акциям Госкомпаний РФ. Ну и, конечно, частный сектор тоже будет торговаться.
ВТБ и Сбербанк поделят зоны влияния в национальной финансовой системе. Жёстко конкурировать не будут. Будут даже поддерживать друг друга на международных рынках капитала. А в случае различных экономических, или финансовых кризисов оба банка совместно с минфином и ЦБ будут решать государственные задачи по восстановлению экономики.
Цифровой рубль признают неудачным экспериментом. и модифицируют его. Что получится - тема для отдельного разговора. Доводить технологию цифроворго рубля до ума будут ещё 15-20 лет. В экономике ещё нет таких задач, с которыми может справится только цифровой рубль. Пока он способен всего лишь дублировать систему безналичных расчётов. Он делает то же самое, что традиционный безналичный рубль. Пока он не нужен.По мере развития экономики цифровой рубль нагрузят дополнительными специфическим функциями.
Активно разовъётся инфраструктура ЦФА. Благодаря ЦФА появятся новые финансовые инструменты и инвестиционные стратегии.
Частные финансы
Граждане России в большинстве будут иметь инвестиционные счета. Основу счетов будут составлять ОФЗ и акции госкомпаний.
Будет принят закон, который обяжет госкомпании регулярно платить дивиденды. Не формальные дивиденды, а приличные.
Примут закон, который освободит дивиденды от НДФЛ. Это сделает акции хорошим инструментом, чтобы обеспечить себе пенсионные накопления. Россияне будут копить акции госкомпаний на старость. И будут в старости жить на дивиденды. Пенсионеры будут жить на государственную пенсию плюс на дивиденды.
Возвращение к социализму?
Социализм - естественная форма общественного строя, которая должна наступить после капитализма. Мы получим почти социализм. Граждане будут благодаря акциям владеть частью государственной собственности. А благодаря дивидендам они будут получать часть доходов от эксплуатации недр и от работы национальной экономики. Благодаря дивидендам от госкомпаний граждане смогут обеспечить себе высокий уровень образования, жилья и медицины. Нет необходимости, чтобы государство определяло чего Вам надо и в каком количестве. Вменяемый гражданин сам способен определить свои потребности и расставить среди них приоритеты.
Гражданин способен самостоятельно определить что ему важнее в конкретный момент: более просторное жильё, или дорогое медицинское обслуживание, или образование детям...
Но это дело далёкого будущего. Про социализм - прогноз на100-150 лет вперёд.
Почему всё так сложно, страшно и кроваво?!
На первый взгляд всё просто и понятно. Мега-войны не будет. Экономическая эволюция России продолжится. Она пойдёт по капиталистическому пути. В результате придём к госкапитализму. Каждый россиянин будет держать инвестиционный портфель. Основу каждого портфеля составят акции контролируемых государством компаний. Дивиденды будут обязательными. Они будут высокими, потому как экономика России взлетит до небес... Крч, всё будет хорошо.
Тогда почему же вокруг творится хаос, раздрай и безобразие? Почему мы вползаем в будущее благополучие через череду кризисов и кровавых конфликтов?
Причина в том, что все экономические проблемы, такие, как кризисы, инфляции, войны и т.п. организуют не простые люди, а высокообразованные грамотные работники умственного труда: менеджеры, финансисты, генералы, футурологи и им подобные. Та элита, которая управляет обществом и всеми крупными процессами в нём.
Сейчас в мире происходит смена технологического уклада. В производственные процессы активно внедряют интернет-технологии, информационные технологии, искусственный интеллект и т.п.
А вся существующая элита получила образование и воспитание в период предшествующего технологического уклада. Их учили работать и управлять в других хозяйственных реалиях. Поэтому представители управляющей элиты растерялись. Они не знают, что делать, как управлять экономикой, политикой, финансами и т.д. Даже война сейчас ведётся иначе.
Мировая экономика осталась без управления. В ней происходят какие-то процессы. Умирают одни отрасли, появляются новые. Каждая отрасль экономики борется за выживание. За выживание боятся даже отдельные национальные экономики. Отсюда большое количество конфликтов и беспорядок.
Меняется технолгический уклад и представители элиты не знают, что делать в такой ситуации. Поэтому совершают хаотичные беспорядочные поступки.
Любой хаос рано или поздно заканчивается. И вот по какой причине. Самые активные, испуганные и буйные люди рано или поздно сложат буйные головы в войнах, самые нервные чиновники совершит множество ошибок. Их за это уволят. Самые нервные банкиры, финансисты, спекулянты просадят свои капиталы в безумных сделках, исчерпают ресурсы и отойдут от дел. Социум очистится. При делах, при должностях и при деньгах останутся спокойные работяги, которые сумели сохранить в хаосе перемен капиталы, благоразумие и деловые контакты с таким же спокойными товарищами. Вот эти спокойные персонажи получат от нового технологического уклада максимум пользы и выгоды.
Присоединяйтесь к ним.
Напоминаю, что помимо перечисленных творческих достижений у меня есть ещё один повод для гордости. А именно, телеграм-канал "Лента финансовых новостей". Здесь я собираю только значимую информацию для долгосрочных инвесторов, для любителей фундаментального анализа и для адептов дивидендной стратегии.