Банки блокируют физических лиц и ориентируются на поведение клиента, причиной являются переводы по карте, даже на небольшие суммы.
Банки подозревают владельцев в незаконном бизнесе, так как эти переводы похожи на продажу товаров или услуг. Под этот профиль попадают люди, которые собирают гуманитарную помощь или пожертвования.
Банкам тяжело понять смысл таких платежей, поэтому присылают запрос клиенту. Мошенники обманывают банк и преподносят операции как сбор пожертвований, поэтому сложно убедить банк, что они занимаются благотворительностью.
1. Попросите жертвователей оставлять комментарий к платежам «пожертвование». Так вам будет проще отделить платежи от личных.
2. Подготовьте письменные пояснения. Опишите деятельность и основание для сбора пожертвований.
3. Собирайте документы, на целевое расходование денег (чеки, квитанции).
Также предоставьте документы о вашем доходе. Когда работаете по найму, нужно дать справку о доходах (2-НДФЛ) от работодателя.