Нет. Это не умение зарабатывать деньги на фондовом рынке. Деньги здесь - вообще второстепенный признак.
Хороший инвестор обладает особым складом мышления, темпераментом и чертами характера.
Но сперва уточню, кто такой инвестор. Человек, который купил акции, чтобы однажды продать их дороже - это НЕ ИНВЕСТОР. Это - обычный спекулянт. Про него мы сегодня разговаривать не будем. Инвестор покупает акции, чтобы получать на их дивиденды. Он выбирает акции бизнеса с хорошими фундаментальными свойствами. Такой бизнес удовлетворяет долгосрочные фундаментальные потребности потребителей. Скорее всего, такой бизнес будет работать долго. Долго зарабатывать. И регулярно платить дивиденды. Например, производство продуктов питания. В экономике, или в политике может происходить что угодно. Могут вводить санкции, арестовывать имущество, может творится лютая дичь. Но кушать люди будут всегда. Всегда будут покупать продукты и платить за них деньги. Забудут про айфоны, про бриллианты, но за буханкой хлеба выстроятся в очередь. Второй пример подобного "вечного" бизнеса - производство электроэнергии. Третий пример - транспортировка электроэнергии. Полагаю, что примеров достаточно, чтобы понять, какие именно активы покупает хороший инвестор. Подобные компании будут регулярно выплачивать дивиденды акционерам. Возможно, дивиденды не самые большие. Но регулярные. Инвестору нужны регулярные дивиденды.
А теперь о качествах хорошего инвестора.
Целеустремлённость
Финансовые инструменты придумали не просто так. Они существуют для того, чтобы с их помощью формировать сбережения и хранить накопления. Копить деньги. Но копить деньги надо тоже не просто так. А для какой-то конкретной цели. Распространённые варианты: покупка недвижимости, на будущую пенсию, на образование детям. Ну, или какую цель Вы сами себе придумаете - на ту и копите. У инвестора всегда есть цель, ради которой он собирает инвестиционный портфель. И он всегда держит в голове конечный результат своих инвестиций. Во всех вопросах руководствуется соображениями типа: "приближает или это меня к моей цели". Хочет поменять работу, изменить норму сбережений, пересмотреть структуру портфеля, или принять для себя другую инвестиционную стратегию??? Он всё это сделает только в том случае, если это приближает инвестора к конечной цели Даже рацион питания ставит в зависимости от конечной цели. А финансовые манипуляции - и подавно. Инвестор всегда движется к своей цели. Не отвлекается на мелочи.
Подобные ослиное упорство и баранья целеустремлённость заставляют меня каждый месяц без жалости и без сомнений покупать очередной пакет ценных бумаг, не задумываясь о цене акций.
Последовательность
"Тихо-тихо ползи, улитка, по склону Фудзи. Вверх - до самых высот". Эта японская пословица учит, что надо постоянно двигаться вперёд. Без остановок. И ещё одна пословица оттуда же: "Не важно, с какой скоростью ты двигаешься, Главное - что не останавливаешься.". Поэтому я покупаю-покупаю-покупаю-покупаю и ещё раз покупаю. Накэшбекал 100 рублей - кидаю на брокерский счёт. Получил премию - туда же. Дивиденды, купонные платежи? Мгновенно реинвестирую. Каждый дополнительный рубль, лишнюю копейку - всё на рынок. Да. Это похоже на скупердяйство и на паранойю. Но у меня есть цель и я ползу к ней без остановки с 1996 года. Не останавливаюсь. Словно японская улитка по склону Фудзи.
Спокойствие
"В конечном итоге победа достанется тому, кто окажется наиболее невозмутимым и последовательным". Ещё один мой любимый афоризм.
Спокойствие - важный фактор успеха в любом деле. Если что-то не получается, то сохраняй спокойствие и продолжай попытки. Спокойно выясни, в чём ошибся - и не повторяй ошибок. Если тебе говорят со всех сторон, что не получится - посылай "доброжелательных советчиков" на фиг. Вслух необязательно сообщать людям, что тебе наплевать на чуждое мнение. Но в глубине души умей игнорировать любую попытку вывести тебя из равновесия, или отвлечь от достижения конечной цели. Инфляция, девальвация, дефолт, биржевая паника - всё это сильно нервирует и вызывает массовый психоз. Испуганные люди в панике совершают ошибки. Для хорошего инвестора не существует эмоций страха. Он спокойно и методично движется к своей цели. Различные финансовые неурядицы тоже не нарушают его спокойствия.
Терпение
Ваше терпение будет испытано дважды. Во-первых, тяжело дождаться, когда инвестиционный портфель начнёт приносить хоть какие-то плоды. В большинстве случаев компании платят дивиденды раз в год. Но Вы несколько лет потратите на то, чтобы инвестиционный портфель получился более-менее весомым. И тогда сумма дивидендов от него окажется значительной. Этого момента придётся ждать несколько лет. Потребуется бездна терпения. А затем каждый год терпеливо и спокойно ждать дивидендов.
Второе испытание начнётся тогда, когда Вы получите дивиденды в сумме несколько десятков или сотен тысяч рублей. Вау! Вам захочется вознаградить себя за долгие годы ожидания. Спустить всю сумму за один весёлый день! Терпите. Реинвестируйте дивиденды. Так Вы быстрее достигнете конечной цели. Если совсем невтерпёж, то потратьте на всякую ерунду только часть дивидендых выплат. А остальное реинвестируйте.
Самостоятельное мышление
Инвестор все финансовые решения принимает самостоятельно. Чужое мнение - всего лишь источник дополнительной информации. По интернету бродят толпы финансовых блогеров, советников, коучей, аналитиков... Новости и рекомендации льются, как из ведра. Но ни один человек не знает лучше Вас какая у Вас конечная цель, какое финансовое положение, какие жизненные обстоятельства. Не знают, какое финансовое решение оптимально для Вас в конкретный текущий момент. Инвестор самостоятельно учитывает свои доходы, расходы, риски, планы на будущее. Учитывает все личные обстоятельства и принимает конечное инвестиционное решение. Возможно, оно будет ошибочным. Но зато оно будет Вашим. Инвестор сохранит спокойствие и в будущих решениях постарается не повторять ошибки. Ошибки - ценный ресурс для инвестора. Благодаря им инвестор учится финансовой мудрости и увеличивает будущую доходность инвестиций.
Широкий кругозор
Деньги открывают широкий простор для различных финансовых манипуляций. Постоянно появляются новые финансовые продукты и стратегии. За короткий промежуток времени появились вот такие штуки: ОФБУ, барьерные ноты, бинарные опционы, факторные ПИФы, конструкторы структурных продуктов, индустрия социальных инвестиций в которую входит семейство финансовых инструментов - я их поимённо не помню, поэтому не называю. Думаю, что некоторые названия Вы слышите впервые. И постоянно появляется что-то новенькое. Появляются новые эмитенты. Я не утверждаю, что во всех новинках надо досконально разбираться. Но хороший инвестор имеет общее представление обо всём, что есть в финансовой индустрии. Достаточно разбираться на уровне: понадобится ли Вам этот финансовый инструмент для достижения той самой конечной цели, или нет. Если да, тогда вникайте в техническую сторону вопроса. Если нет - то не тратьте время на изучение. Расширяйте кругозор и постоянно улучшайте свою инвестиционную стратегию.
Отсутствие эмоционального интереса к деньгам
Для Ваших инвестиций опасность представляют две Ваших эмоции: жадность и азарт. Жадность - желание поскорее получить как можно больше денег. Азарт - страх не успеть заработать тех денег, которые требует от Вас жадность. Страх потерять деньги - разновидность азарта. Обе эмоции заставят Вас совершать большое количество рискованных действий с деньгами. Рано или поздно риск реализуется. И Вы потеряете часть денег, или всю сумму.
Понятно, что хочется поскорее увидеть на своём инвестиционном сёте большую сумму. У хорошего инвестора есть чудесная способность равнодушно созерцать размер своего инвестиционного портфеля. Без жадности и без азартного желания увеличить стоимость портфеля. Что есть - с тем и работай. Спокойно, без азарта и без суеты. Держишь акции, получаешь дивиденды. Реинвестируешь. Где в этом простом алгоритме есть место для суеты?
И да - я считаю себя хорошим инвестором. Ибо обладаю большинством перечисленных признаков. Нескромно. Согласен.
- Целеустремлённость
- последовательность
- спокойствие
- Терпение
- Самостоятельное мышление
- Широкий кругозор
- Отсутствие эмоционального интереса к деньгам
Вы тоже можете стать хорошим инвестором.
Некоторые из перечисленных качеств уже достались Вам от природы, другие качества достались от воспитания и от образования. Если Вам чего-то недостаёт из списка, любые перечисленные качества можно воспитать в себе...
Обратите внимание, я ни слова не сказал о способности инвестора проводить финансовый анализ или ещё каком-то другом способе получить высокую доходность от инвестиций.
Когда все вышеперечисленные качества собираются в одном инвесторе, то чудесным образом Ваш инвестиционный портфель покажет хорошую доходность. Может быть - не сверхвысокую, но хорошую. И Вы заработаете денег для достижение той самой конечной цели.
Напоминаю, что помимо перечисленных творческих достижений у меня есть ещё один повод для гордости. А именно, телеграм-канал "Лента финансовых новостей". Здесь я собираю только значимую информацию для долгосрочных инвесторов, для любителей фундаментального анализа и для адептов дивидендной стратегии.