Работая с состоятельными клиентами, я постоянно сталкиваюсь с тем, что не могу предложить им финансовый инструмент на территории своей страны, который соответствовал бы всем требованиям, которые они озвучивают.
Не могу предложить – это одна сторона, а вторая – не хочу предлагать.
Причиной является отсутствие оптимальных инструментов, а также размещение активов в национальной валюте, что кроме всего прочего несет в себе огромные валютные риски.
Одним из важнейших условий подбора инструментов является конфиденциальность.
На территории своей страны про это можно забыть и даже не озвучивать. Конечно же, за конфиденциальность нужно платить.
Иногда приходится находить баланс между конфиденциальностью, расходными операциями и доходностью от размещения капитала.
Что важнее?
Всё, но для каждого своё.
Поэтому при подборе инструмента важно понимать, а что же важно для самого клиента. Поэтому обязательно уточняю вопросы:
- Какие у него цели на 5-10-15-20 лет?
- Планирует ли релокацию в другую страну?
- Есть ли ВНЖ/паспорт другой страны?
- Важнее конфиденциальность или ликвидность вложений? Или они находятся на одном уровне важности?
- Актуальна ли налоговая оптимизация?
- Важны ли вопросы наследования данных активов без лишних проблем для наследников?
- Какие у него важные ценности в жизни?
- Каким он хочет видеть результат и процесс работы со мной?
Можно ли всё это уместить в одном инструменте?
И да, и нет. У каждого клиента свои нюансы и особенности. Волшебной кнопки нет, но мы работаем над этим)
Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!
Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.
Буду рада быть полезной для Вас!
Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.
Перейти на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович»
#финансы #инвестиции #деньги #сохранениеактивов #управлениекапиталом