Андрей Миновский продал дом, машину, занял шесть с половиной миллионов у друга и привлек в «проект по автоматической генерации прибыли» 18 человек. Однако когда вывести деньги из пирамиды стало невозможным, написал заявление в полицию.
Допрос самого «дорогого» потерпевшего по делу Finiko можно назвать еще и самым долгим допросом. Защите потребовалось целых два судебных заседания, чтобы задать все необходимые вопросы Андрею Миновскому. При этом говорить о конкретных итогах сложно: потерпевший забыл практически все интересующие защиту обстоятельства дела. «Прошло много времени», – только и говорил Миновский в суде.
Под этой фразой 48-летний житель Сергиева Посада подразумевал события четырехлетней давности: вложиться в Finiko мужчина решился осенью 2020 года – тогда же привлек в проект жену, тещу и нескольких друзей. Как следует из материалов дела, в «первой линии» потерпевшего находилось восемь человек, а под ними, в свою очередь, было еще 10. Известно также, что в Finiko Миновский был «звездой пятого уровня» и планировал разбогатеть на проекте.
В суде мужчина подтвердил, что все же получал в финансовой пирамиде прибыль, однако вывести деньги не смог – следствие оценило все потерянные накопления Миновского в 19 миллионов 185 тысяч рублей. В деле эта сумма фигурирует, как ущерб.
При этом из чего именно она образовалась для защиты остается загадкой, ведь даже после продажи дома, машины, займа в шесть миллионов рублей, а также при наличии уже имевшихся накоплений, Миновский имел на руках лишь порядка 11 миллионов.
Разрешение этого и многих других противоречий пыталась добиться защита, однако допрос потерпевшего закончился новым иском: Миновский потребовал от подсудимых два миллиона рублей за причиненный ему моральный вред. Представители подсудимых в свою очередь просили суд инициировать проверку по факту дачи ложных показаний Миновским – и также исключить его из списка потерпевших.
Все подробности в материале «Вечерней Казани».
Фабула обвинения
Кратко напомним, что в деле Finiko всего 10 подсудимых, а общий ущерб по делу составляет 209 миллионов рублей. Потерпевшими признаны 161 человек – в их числе следствие определило людей, которые ни рубля не смогли получить от своего вклада в финансовую пирамиду. Что же касается тех, кто смог вывести деньги из «проекта по автоматической генерации прибыли», то их имена находятся в списке свидетелей.
На скамье подсудимых оказалась «верхушка» Finiko: основатель компании Кирилл Доронин, так называемый «серый кардинал» проекта Андрей Галущенко, «вице-президент» Finiko Ильгиз Шакиров, держательница кешбэк программы Дина Ахметзянова, «вице-президент» Анна Серикова, руководитель техподдержки платформы Антон Семыкин, правая рука Доронина Екатерина Казачкова и «звезды 10-го уровня» Баир Самбуев, Алена Ларионова и Екатерина Бозоева.
В их обвинительном заключении фигурирует по две статьи – это мошенничество, совершенное в особо крупном размере и участие в ОПС, либо его организация. Верхняя граница наказания для подсудимых составляет 12-20 лет лишения свободы.
По версии следствия, «Доронин и КО» обманным путем похитили деньги пользователей платформы, в которой ЦБ обнаружил признаки финансовой пирамиды: компания предлагала своим вкладчикам ежемесячные выплаты, составляющие более 20% от их депозита. В 2020 году минимальный депозит составил 20 тысяч долларов.
Подтвержденные показания
Потерпевший Андрей Миновский решил вложиться в Finiko в сентября 2020 года. Как он сам рассказал в суде, пандемия подкосила его бизнес, поэтому мужчина и решил войти в проект, где он пассивно получал бы доход.
Все началось с торгового центра в Сергиевом Посаде – клининговая компания потерпевшего обслуживала в нем помещения. Так вышло, что в здании также располагался магазин мехов, в котором работала подсудимая Алена Ларионова.
Следователю Миновский говорил, что женщина на протяжении девяти месяцев «буквально преследовала его и при каждой встрече уверяла, что более выгодного предложения по вложению личных средств сейчас на рынке не существует». В качестве аргумента продавщица шуб приводила свой заработок – в месяц она выводила по шесть миллионов рублей.
Миновский знал, что Ларионова купила себе квартиру и машину на деньги от Finiko, а в магазин к ней выстраивалась очередь из потенциальных вкладчиков финансовой пирамиды. Посмотрев на все это, Миновский тоже решил вложиться.
Следователю потерпевший рассказал, что о рисках его никто не предупреждал – в приложении «Финико» его регистрировала Ларионова – и она же свела его с Галущенко, сказав, что деньги должны проходить через него.
Галущенко жил в Москве – они созвонились с потерпевшим, договорились о встрече в кафе на территории ЖК «Алые Паруса». Там 17 сентября 2023 года Миновский вместе с супругой передал подсудимому 1,6 миллиона рублей, после чего его деньги «начали работать».
Поначалу все складывалось хорошо, супруги еще раз купили цифровую валюту Finiko за ту же сумму. Причем уже в феврале, а затем вложили пять миллионов рублей, которые заняли у друга – в мае. Отметим, что заявление в полицию поступило в июне.
Противоречия
Больше всего урона потерпевшей стороне нанесло даже не то, что Миновский не смог сообщить защите конкретных обстоятельств дела, а также рассказать из чего именно образовалась сумма ущерба в 19,1 миллиона рублей и включалось ли в нее всевозможные налоги и не полученные от вклада дивиденды — а то, что потерпевший «списал» эти долги через Арбитражный суд Московской области.
Соответствующее решение суда попросил приобщить к делу адвокат Вадим Максимов — в документе сказано, что в качестве причин банкротства потерпевший указал факт вложения средств в финансовую пирамиду.
На основе «списания» ущерба, адвокат заявил суду ходатайство об исключении Миновского из числа потерпевших — решение по нему будет вместе с приговором.
Затем защита пыталась убедить суд в том, что Миновский намеренно вводит суд в заблуждение, указывая в качестве совершенной сделки не только номер транзакции, но еще и номер криптокошелька, откуда переводились деньги. Сам потерпевший отрицает причастность к этому: он лишь якобы передавал следователю нужные сведения.
К концу судебного заседания, председательствующий также выслушал требование Минорского о взыскании с подсудимых двух миллионов рублей за нравственные страдания, однако в чем именно они проявлялись, мужчина пояснить не смог.
Автор материала: Андрей Мартыгин