Грузоотправитель может оказаться мошенником: действовать от имени чужого юрлица или отправить опасный груз вместо обычного. Это риски для перевозчика. Финансовые трудности могут появиться даже у добросовестного заказчика, и тогда он затянет с оплатой или вообще не рассчитается. Так бывает с новыми и даже постоянными клиентами. Чтобы не потерять деньги, перевозчику нужно проверять контрагентов перед заключением договора.
Руководитель службы безопасности Cargonomica Александр Федоров рассказал о простых способах проверки контрагентов.
Когда нужно проверять грузоотправителя
Новых контрагентов обязательно нужно проверять перед заключением договора на перевозку. Прежде чем брать заказ в работу, убедитесь, что компания надежная и вы не рискуете понести убытки.
Действующих партнеров тоже нужно периодически проверять, даже если они никогда не подводили и платили вовремя. У компании с хорошей репутацией тоже могут появиться проблемы: суды, долги по налогам или процедура банкротства.
Проверять контрагентов нужно комплексно — для оценки используйте несколько критериев, так вы сможете составить полное представление о компании. Проверка займет минут десять, и вы сможете вовремя отказаться от работы с ненадежным грузоотправителем и сохраните деньги.
Онлайн-сервисы проверки контрагентов
Проверить контрагента можно в специальных онлайн-сервисах. Такие площадки собирают сведения из официальных источников и госреестров: Федеральной налоговой службы, Пенсионного фонда, арбитражных судов, Федресурса, Росстата и других. Сайты для проверки компаний бывают платными, например «Контур.Фокус» или Спарк. Можно пользоваться бесплатными ресурсами, например Чекко. Они тоже дают достаточно информации.
Онлайн-сервисы проверяют компании по реквизитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, поэтому запросите у грузоотправителя карточку контрагента. Если перевозку заказывает ИП, также понадобится копия его паспорта или данные: серия, номер и адрес регистрации.
Ниже — инструкция, как проверить грузоотправителя в бесплатном сервисе «Чекко». Расскажем, на что обратить внимание и по каким признакам определить контрагента, с которым не стоит сотрудничать.
Шаг 1: найдите грузоотправителя в сервисе проверки. Введите в строку поиска на главной странице ИНН, ОГРН, название организации или Ф. И. О. предпринимателя. Сервис сформирует отчет, в котором собрана информация о компании из открытых источников. Отчет можно скачать или смотреть онлайн в браузере. Эти данные помогут понять, насколько контрагент надежный.
Шаг 2: проверьте статус компании. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель должны быть действующими. Обращайте внимание также на дату регистрации: организация, которая существует несколько лет, с большей вероятностью окажется надежным партнером.
Шаг 3: убедитесь, что компания не банкрот. Отчет покажет, если грузоотправитель внесен в ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве). Организации-банкроты признаны несостоятельными — это значит, они не могут платить по своим долгам. Даже если юридическое лицо пока не ликвидировано, работать с таким контрагентом не стоит. Когда компания закроется, перевозчик окажется в очереди кредиторов и рискует потерять деньги.
Шаг 4: обратите внимание на вид деятельности. Посмотрите в отчете, чем занимается компания согласно ОКВЭД (Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности).
Обычно груз соответствует характеру бизнеса — нормально, когда кондитерская фабрика заказывает перевозку печенья. А если металлобаза просит перевезти мебель, лучше найти на сайте организации номер другого представителя компании и уточнить, для чего заказчику нужна такая перевозка. Возможно, это офис переезжает на новое место, но может быть и так, что реквизитами грузоотправителя пользуются мошенники.
Шаг 5: посмотрите количество сотрудников Численность персонала косвенно подтверждает, что компания действительно ведет бизнес. Если в организации работают один-два человека — это повод собрать дополнительную информацию. Возможно, остальных сотрудников нанимают по договору гражданско-правового характера (ГПХ) или как самозанятых. Когда есть возможность, лучше убедиться, что штат не ограничивается парой человек. Например, съездить в офис и посмотреть, сколько сотрудников там находятся.
Шаг 6: проверьте блокировку расчетных счетов. Грузоотправитель не может распоряжаться средствами на арестованных банковских счетах, а значит, не оплатит перевозку.
Шаг 7: посмотрите статистику по судам. Проверьте, сколько раз компания участвовала в судебных делах в качестве ответчика. Если исков много, значит, грузоотправитель не выполняет обязательства перед партнерами и вы рискуете потерять деньги.
Шаг 8: проверьте открытые исполнительные производства. Когда компания не платит долги по судам добровольно, приставы начинают исполнительное производство и взыскивают деньги принудительно. Сравните общую сумму по судам и действующим исполнительным производствам с выручкой компании, например за прошлый год. Если грузоотправитель должен выплатить существенную для него сумму, договор лучше не заключать. Например, долг в 100 тысяч рублей при выручке в 100 миллионов можно считать несущественным. А если компания заработала 10 миллионов и при этом должна 1 миллион, то новым контрагентам могут не заплатить.
Шаг 9: проследите связи компании. Работа с юрлицами и ИП, которые существуют меньше года, — это всегда риск. По таким контрагентам нет почти никакой информации, и неизвестно, сколько они продержатся в бизнесе. Если планируете сотрудничать с молодой компанией, найдите в отчете Чекко связанные с ней организации. Возможно, грузоотправитель давно на рынке, но раньше работал под другим названием.
Если грузоотправитель работает как индивидуальный предприниматель, нужно дополнительно проверить его паспорт на действительность. Сделать это можно в реестре Федеральной миграционной службы. Так вы застрахуетесь от мошенников, которые пользуются утерянными или поддельными паспортами.
Сайт ati.su
Проверьте регистрацию контрагента на бирже грузоперевозок ati.su. В бесплатной версии площадки есть возможность оценить рейтинг и количество рекомендаций от перевозчиков. С платным доступом можно почитать отзывы и увидеть, как часто компания размещает заявки. Низкий рейтинг и большое количество претензий говорят о том, что от заказчика не стоит брать грузы.
На ati.su мошенники могут действовать от имени добросовестных участников. Поэтому нужно внимательно сверять размещенные на сайте реквизиты с теми, которые прислал грузоотправитель. Даже небольшое различие в одну цифру или букву говорит о том, что вас пытаются ввести в заблуждение.
На ati.su можно узнать официальные телефоны грузоотправителя. Свяжитесь с компанией и проверьте, имеет ли к ней отношение человек, который собирается заказать у вас перевозку. Если нет, то это мошенник действует от имени участника площадки.
Многие производственные и торговые организации не пользуются ati.su, потому что перевозки для них — непрофильная деятельность. Если компания не зарегистрирована на сайте, не спешите отказываться от сотрудничества — просто проверьте контрагента другими способами.
Финансовая отчетность
ФНС может арестовать расчетный счет, если у компании есть долги по налогам. Тогда грузоотправитель не сможет рассчитываться с партнерами, а перевозчик рискует потерять деньги или получить оплату с задержкой. Поэтому нужно проверять финансовую отчетность организации за прошлый год.
Запросите в бухгалтерии или финансовом отделе заказчика сканы бухгалтерского баланса и налоговой декларации или скачайте копии в онлайн-сервисах проверки контрагентов. Убедитесь, что на документах есть отметка ФНС о принятии: без нее отчетность может оказаться поддельной.
Полномочия представителя компании
Когда заключаете договор с новым контрагентом, нужно убедиться, что со стороны перевозчика документ подписывает уполномоченное лицо. Иначе суд может признать такой договор недействительным.
Договоры с контрагентами можно подписывать через систему электронного документооборота или в бумажном виде. В первом случае документ заверяют электронно-цифровой подписью и он имеет силу оригинала. Во втором варианте нужна «живая» печать и подпись руководителя или уполномоченного сотрудника.
В реквизитах компании или в сервисах проверки вы найдете Ф. И. О. руководителя организации — он имеет право подписывать любые документы. Для остальных сотрудников нужна доверенность. Убедитесь, что человек уполномочен подписывать именно договоры с контрагентами. Если доверенность дает право подписи, например, в товарных документах, для договора она не подойдет.
Попросите грузоотправителя прислать не только копию, но и оригинал доверенности. Единого бланка нет — документ оформляют в свободной форме и заверяют печатью организации и подписью руководителя. Поэтому добросовестному контрагенту не составит труда отправить вам экземпляр.
Характер груза
Опасные грузы требуют специальных условий перевозки, поэтому транспорт для них стоит дороже. Некоторые грузоотправители хотят сэкономить и могут под видом обычного груза отправить опасный: например, вместо детских игрушек — петарды. Это чревато повреждением автомобиля, вредом для здоровья водителя или окружающей среды.
Водителю на погрузке нужно проверить, чтобы название груза в заявке на перевозку совпадало с товарными документами. Также нужно сверить позиции в накладной с тем, что фактически грузят в машину. Иногда может быть не видно, что внутри грузовых мест, тогда перевозчик сверяет наименования товара в документах с этикетками или надписями на упаковке.
Перевозчик может отказаться от заказа и потребовать неустойку за подачу транспорта, если на погрузке выяснится, что товар не соответствует заявленному в документах.Согласно статье 10 «Устава автомобильного транспорта», если груз не соответствует договору, он считается не предъявленным к перевозке. Это значит, перевозчик может не выполнять заказ и потребовать с грузоотправителя штраф.
Чек-лист
- Чтобы не потерять деньги и обезопасить себя от мошенников, проверяйте контрагентов. Новых — всегда перед заключением договора, действующих клиентов — периодически.
- Для проверки понадобятся реквизиты грузоотправителя: по ним вы найдете компанию на онлайн-сервисах проверки контрагентов и на ati.su.
- Запросите финансовую отчетность и доверенность на представителя, если от лица заказчика договор подписывает не руководитель.
- На погрузке убедитесь, что груз соответствует заявке на перевозку и транспортной накладной.