На фоне увеличения количества случаем мошенничества, связанных с банковскими переводами, банки усилили контроль за этой сферой и стали куда чаще блокировать подобные операции. Что, несколько, нервирует людей (лично у меня за последние 3 месяца дважды блокировали денежные переводы). Ниже 5 причин, по которым банк может заблокировать перевод денег.
1. Операция выглядит подозрительной.
Если банк подумает, что вы занимаетесь отмывом денег, полученных преступных путём, ваши переводы просто заблокируют. Под подобные блокировки стали активно попадать "арбитражники", которые зарабатывают на активной продаже и покупке криптовалют (поэтому лучше уклониться от лёгких денег за перевод денег кому-либо).
2. Подозрительный счёт получателя.
Вы будете удивлены, но в России существует реестр подозрительных счетов, которые были ранее замечены в мошенничестве. И если банк не остановит перевод на подобный счёт, то он будет обязан вернуть деньги клиенту. Данная мера заработала с 15.07.2024 года.
3. Операция проводится без согласия клиента.
У ЦБ РФ имеется перечень признаков, по которым они могут выявлять, что оплаты производятся без ведома клиента. Нет, рядом они, конечно, не стоят, но если перевод осуществляется с нового устройства или же в необычное время с множеством отправляемых смс, то шанс, что перевод с вашего счёта заблокируют, велик.
4. Получатель средств имеет срок за мошенничество.
В том случае, если человек имеет срок или на него завели дело из-за мошенничества, то переводы в его адрес будут блокироваться. На самом деле, хорошая и поучительная мера, чтобы люди знали, что за обман людей нужно будет расплачиваться всю жизнь.
5. Возникают сомнения из-за законности ваших денег.
Если вы положили на счёт крупную сумму, а потом решили её куда-то перевести, то банк вправе спросить у вас: "откуда деньги, Бобби?". В этом случае вам поможет справка 2-НДФЛ с места работы или договоры купли-продажи.
С одной стороны, борьба с коррупционными деньгами (а их происхождение трудно доказать), с другой - банк таким образом может затруднить переводы людей из их банка в другой.
Спору нет, на словах эти меры выглядят обоснованно. Явно жизнь мошенников осложняют. С другой, не перебарщивают ли банки с частыми блокировками денег? Не хочется каждый раз доказывать, что ты не верблюд.