Инвестировать без страха, что акции обвалятся и деньги улетят “в трубу”, мечта всех инвесторов. Хорошая новость в том, что этого дзена можно достичь, придерживаясь всего 5-ти принципов. Разобрали их в статье, внутри подарок для роста капитала 🎁.
1. Включать в портфель защитные активы
За 3-4 года, а иногда и меньше, на акциях можно получать десятки и сотни процентов доходности, и все это время будет падать пассивный доход в виде дивидендов.
Но акции волатильны и никогда не растут по прямой. Да и дивиденды — вещь, хоть и приятная, но необязательная. Компании могут их платить, а могут и нет.
Поэтому в портфеле должны быть защитные активы с фиксированным доходом. Например, облигации или недвижимость, а лучше и то, и то.
Фиксированные выплаты — это “ремень безопасности”. Пока акции падают, вы будете получать купоны или рентные платежи, выводить деньги на краткосрочные цели или направлять на покупку подешевевших активов. Возможностей у инвесторов с защитными активами больше, чем у тех, кто инвестирует только в акции.
2. Придерживаться сбалансированной структуры портфеля
Если добавить в портфель 5-10% защитных облигаций, ситуация в корне не изменится. Рисковых активов по-прежнему будет больше и вы будете пристально следить за ними во время коррекций, переживая на каждом падении.
Чтобы защитные активы в полной мере выполняли защитные свойства, их доля в портфеле должна быть существенно выше доли акций.
Мы придерживаемся структуры 70/30, в которой 70% — это защитные активы, и только 30% — активы для роста. Поверьте, этого достаточно, чтобы стабильно приумножать накопления.
За 9 лет наш публичный портфель из акций РФ вырос на 550%, отчасти благодаря тому, что мы не дергались в кризисы, продолжая получать доход за счет защитных активов.
3. Инвестировать в разные активы
Инвестировать в одну-две-пять акций или облигаций — все равно, что жить на одну зарплату. Когда ее задерживают, не чувствуешь себя в безопасности.
Так и в инвестициях. Ни одна, даже очень хорошая акция, не защищена от форс-мажоров. Поэтому в портфеле должно быть минимум 30 акций и 30 облигаций разных эмитентов, отраслей и даже разной валюты.
4. Выбирать активы не по названию или из-за хайпа, а по финансовым показателям
Популярность бренда, лояльность к компании, рекомендации экспертов не могут быть основанием для покупки. Если вы хотите не переживать на падениях, то должны быть уверены в качестве активов, которые есть в вашем портфеле.
Это как покупать автомобиль, потому что он надежный и прослужит долго, не требуя ремонта, а не потому что он стоит дорого или все знакомые давно пересели на эту марку.
Качественная акция — это акция компании, у которой все в порядке с бизнесом. То есть, ее финансовые показатели стабильно растут, даже в кризис, а внешняя обстановка способствует этому росту.
🎁 Подарок для роста капитала
Скачайте подборку из 10 акций РФ, которые отобрали наши аналитики. Там не просто список идей, а еще причины, почему они могут расти в будущем. При выборе акций будет на что опираться, чтобы не набрать “пустышек”.
Ссылка для скачивания:
https://salebot.site/md/10ideas_new?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=10ideas_new
5. Делать ребалансировки
Периодически портфели нужно “перетряхивать”. Перепроверять акции на инвестиционную привлекательность и на то сохраняются ли в них источники роста или уже давно отыгрались. Если вы понимаете, что акция падает не заодно со всем рынком, то лучше ее продать и переложить деньги в более перспективные бумаги.
Например, в этом году мы продали акции Системы, Самолета и ТМК, а вместо них купили ЭсЭфАй, Аэрофлот, Хедхантер, Полюс и другие. То, что купили сейчас растет, а то, что продали, продолжает падать. (Не инвестрекомендация!)
Ребалансировки нужно проводить и во время роста активов. Например, когда акции дружненько растут, доля рисковых активов смещается в бОльшую сторону. Но ситуация может резко измениться, и если вы не сбалансировали риски, защитные активы не смогут поддержать вас в трудную минуту.
Какие приемы помогают зарабатывать на бирже, когда все нестабильно
За 9-летнюю практику мы нашли десятки способов “хакнуть” рынок. Поэтому наши портфели растут даже в кризис, обгоняя индекс Мосбиржи по доходности в 2 раза.
Некоторыми из них мы делимся бесплатно на практических вебинарах. Подсказываем, как находить прибыльные активы и какие стратегии сейчас применять, чтобы зарабатывать во время коррекций неприлично много.
Вебинар ведет Виталий Кошин — профессиональный инвестор с опытом 18 лет, к.э.н., входит в Топ-10 финансовых советников РФ по версии международной ассоциации финансовых советников и консультант.
Подключайтесь к вебинару после регистрации на сайте:
https://finplan.expert/zakupki?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=veb