В большинстве случаев Центробанк отказывает в исключении из чёрного списка.
Россияне стали в два раза чаще жаловаться на включение в базу мошенников ЦБ. За девять месяцев этого года 5,7 тысячи клиентов попросили убрать их данные из чёрного списка, годом ранее таких было 2,9 тысячи, рассказали «Известиям» в Банке России. Во многом это связано с участившимися блокировками счетов по 161-ФЗ о приостановке подозрительных переводов, который вступил в силу в июле 2024 года.
В большинстве случаев Центробанк отказал заявителям в исключении из чёрного списка, поскольку банки подтвердили признаки мошенничества. Встречаются и сообщения от граждан, которых нет в базе дропперов: возможно, клиенты не поняли причину приостановки платежа, отмечают в ЦБ.
Что грозит людям, которые попали в базу ЦБ
Клиенты, которых включили в чёрный список дропперов, лишаются дистанционного банковского обслуживания. «Их счета, карты, приложения и личные кабинеты в онлайне блокируются во всех кредитных организациях. Снять свои деньги они смогут, только лично обратившись в отделение и доказав законность происхождения средств», — говорит руководитель проекта «За права заёмщиков» Евгения Лазарева. Кроме того, банки вряд ли откроют счёт или выдадут кредит такому клиенту, отмечает эксперт.
Попасть в базу ЦБ могут добровольные дропперы и граждане, чьи счета были использованы мошенниками без их ведома. Рискуют и случайные клиенты из-за некачественной передачи данных об операции со стороны банка, поясняет коммерческий директор SafeTech Дарья Верестникова. Она подчёркивает, что на законодательном уровне нет чёткого механизма исключения из списка ЦБ добросовестных клиентов, которые оказались там по ошибке.
При этом мошенники уже нашли способы обхода блокировок и реже используют дропов для кражи денег.
Что делать, если ЦБ отказал в исключении из базы дропов
Отказ Центробанка в исключении из чёрного списка оставляет для людей только одну возможность — отстаивать свою репутацию в суде, рассказал адвокат Адвокатского бюро «Забейда и партнёры» Роман Бубнов. Юрист отмечает, что одним из аргументов может быть отсутствие у банка информации об уголовном деле о хищении, в котором фигурирует банковская карта человека. Судебное производство — это процесс состязательный, и не факт, что суд удастся убедить, считает Евгения Лазарева.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной