Объем подозрительных операций с выводом средств за границу снизился в 2024 году на 17%

Согласно докладу Центробанка России, в 2024 году объем подозрительных операций с признаками вывода средств за рубеж составил 25,6 миллиарда рублей, что на 17% ниже, чем в 2023 году. Доклад охватывает структуру таких операций и отрасли, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги.

В качестве основных оснований для вывода денежных средств традиционно использовались авансовые платежи за импортируемые товары, которые не были ввезены на территорию России. Объемы таких операций снизились на треть, составив 11,7 миллиарда рублей, в то время как объем подозрительных переводов в пользу нерезидентов за товары, приобретаемые на территории России без их пересечения границы, увеличился более чем в два раза — с 3 до 6,8 миллиарда рублей.

По данным ЦБ, основной спрос на теневые финансовые услуги в 2024 году формировался в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%). Объем подозрительных операций в стране сократился на 21% и составил 90 миллиардов рублей по сравнению с 113 миллиардами в 2023 году, что является более значительным снижением по сравнению с предыдущими годами.

Объем незаконно обналиченных средств также уменьшился на 22% до 64,2 миллиарда рублей. Существенная часть этого снижения связана с уменьшением подозрительных операций в банковском секторе, где они сократились на 26%. Кроме того, обналичивание по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей снизилось более чем вдвое.

Банки продолжают демонстрировать эффективность в части профилактики отмывания доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) благодаря развитию систем онлайн-контроля и платформе «Знай своего клиента». В этом контексте, в октябре 2024 года Банк России внедрил новый сервис проверки группы риска компаний по ИНН, который уже активно используется более чем 200 тысяч раз.

]]>