Каждый год я заполняю и отправляю декларацию по форме 3-НДФЛ на получение налогового вычета, а также помогаю всем своим знакомым, у кого возникают трудности с документами. Этот год не стал исключением. В этой статье расскажу, как это сделать проще всего.
В 2025 году мы сдаем декларацию за 2024 год. Всего есть 3 способа, как можно оформить 3-НДФЛ:
- Заполняем вручную бланк, прикладываем копии документов, заверяем каждую страничку, составляем опись, прикладываем справки. Весь комплект документов относим/отправляем по почте в налоговую службу или МФЦ.
- Оформляем 3-НДФЛ в специальной программе "Декларация", которую можно скачать с сайта налоговой. Затем относим/отправляем по почте в налоговую вместе с комплектом документов.
- Если у вас есть зарегистрирован личный кабинет на сайте налоговой, то можно документы загрузить и отправить онлайн. Или там же можно заполнить саму декларацию.
Далее расскажу, как заполнить декларацию в программе "Декларация", так как этот способ универсальный и я сама им пользуюсь.
Перед оформлением декларации необходимо собрать справки:
- об уплаченных процентах в банке.
- справка из каждой поликлиники, в которую вы обращались платно. На каждого члена семьи нужна отдельная справка.
- Такие же справки берем с мест учебы на каждого члена семьи.
- Обязательно берем справку 2-ндфл у своего работодателя или скачиваем с личного кабинета на сайте налоговой.
Справки должны быть выписаны на того родителя, кто будет получать вычет. Вычет можно получить не только на детей, но и других членов семьи: супруга, очное обучение братьев/сестер до их 24-х лет, лечение своих родителей, если вы оплачивали счета.
Вычет за обучение детей можно получить только, если они обучаются очно. За свое обучение можно оформить вычет за заочное и онлайн-обучение тоже.
Изменения в получении вычетов с 2025 года.
- С 1 января 2025 года был повышен стандартный налоговый вычет на второго ребенка с 1400 до 2800 р. На третьего и последующих до 3000 р.
- Повышена максимальная сумма, при которой можно получить стандартные вычеты с 350 т.р. до 450 т.р.
- Повышен лимит социального вычета с 120 до 150 т.р. Сюда входит собственное образование, обучение супруга, лечение, медикаменты.
- Вычет на обучение детей повысили с 50 до 110 т.р. в год на каждого ребенка.
Скачиваем и устанавливаем программу "Декларация".
Заходим на сайт налоговой https://www.nalog.gov.ru/rn37/. В самом низу ищем строчку "Программные средства".
Далее нажимаем "Декларация"
Скачиваем и устанавливаем программу за нужный год. За каждый год - отдельная декларация.
Программа выглядит так
Оформляем 3-НДФЛ
Выбираем номер вашей налоговой инспекции. Нажмите на три точки и выберете нужную.
Если не знаете номер своей налоговой, то зайдите на сайт и по своему адресу можно легко посмотреть. https://service.nalog.ru/addrno.do?p=1210
Номер корректировки оставляем "0", если сдаете впервые в этом году. Далее ставим галочку в окошке "Сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации". Так вам не придется заполнять и подавать заявление о перечислении вычета на ваш счет отдельно.
На вкладке "Сведения о декларанте" заполняем личные данные. Обязательно укажите контактный телефон. Если у налоговой возникнут вопросы по документам, они свяжутся с вами и подскажут, что исправить. Паспортные данные теперь указывать не обязательно.
Далее переходим на вкладку "Доходы, полученные в РФ".
В окошке "Источники выплат" сверху кликаем на "плюсик" и заполняем данные вашего работодателя из справки 2-НДФЛ. Если работодатель предоставляет стандартные вычеты на детей, то ставим галочку напротив "Расчет стандартных вычетов вести по этому источнику".
Далее из справки 2-НДФЛ вносим информацию о зарплате в окошке ниже "Доходы, облагаемые по ставке 13%". Просто переписываем все, как там написано. Код дохода, сумму и месяц.
В окошке "Общая сумма доходов" сверяем значение со справкой, если сходится, то переходим дальше. Если нет - ищем ошибку и исправляем.
В окошко "Сумма налога удержанная" вносим сумму налога также из справки 2-НДФЛ.
Далее, если вы получаете стандартные вычеты, то в нижнем окне добавляете суммы по каждому вычету.
Переходим к вкладке "Вычеты"
Ставим галочку, если будем оформлять вычет на покупку жилья и ипотеку и заполняем информацию по объекту, а также стоимостные показатели.
Стоимость объекта берем из договора купли продажи. Если был использован маткапитал на покупку или другие субсидии, то из стоимости вычитаем эти суммы обязательно. Проценты по всем годам берем из справок из банка по уплаченным процентам и суммируем. Каждый год добавляем уплаченную за этот год сумму.
Затем заполняем суммы в нижних окошках.
Обязательно учитываем вычеты, полученные в предыдущих годах, если вы не первый раз подаете декларацию на получение имущественного вычета. Для этого берем данные из прошлогодней декларации 3-НДФЛ и считаем на калькуляторе вручную.
На вкладке "Стандартные вычеты" отмечаем количество детей, которое у вас есть.
На вкладке "Социальные вычеты" указываем сколько вы потратили на обучение, лечение и другие расходы, по которым можно получить вычет.
Для того, чтобы определить какое лечение относится к дорогостоящему, посмотрите справку, которую вам предоставила поликлиника: "01" - обычное лечение, "02" - дорогостоящее лечение.
Чтобы получить налоговый вычет за лекарства, нужно обязательно предоставить в налоговую назначения врача и чеки за приобретение медикаментов.
На последней вкладке "Возврат налога" указываем реквизиты своей банковской карты для получения вычета.
Вот и все, декларация заполнена. Нажимаем сверху на кнопку "Проверить", а затем просмотр. Внимательно проверяем всю информацию. Если все так, то декларацию можно распечатать и отнести/отправить в налоговую или нажимаем "Файл xml", чтобы сформировать 3-НДФЛ в электронном виде.
Заходим в личный кабинет на сайте налоговой и загружаем туда сформированную декларацию и загружаем справки и документы, которые предварительно нужно отсканировать.
Для отправки 3-ндфл онлайн потребуется ее электронно подписать. Для этого будет предложено задать пароль, который будет действовать один год для подписания документов.
Как только документы будут отправлены, останется только подождать окончания камеральной проверки. Вообще проверка может длиться до 3-х месяцев, но в последние годы фактические сроки стали намного меньше. Мою декларацию проверили недели за две и я уже давно получила свой вычет.
Если у вас возникнут вопросы по получению налогового вычета, с радостью могу помочь!