Пару дней назад я писал про акции и фонды, и указал, что я практически не держу фонды

Пару дней назад я писал про акции и фонды, и указал, что я практически не держу фонды. Но это не значит, что я не вкладываюсь в них совсем. У меня есть отдельный брокерский счет для этого инструмента. Он относительно небольшой, процентов 10 от портфеля. Для чего он нужен?

Несколько лет назад я читал интервью Уоррена Баффета. И у него спросили: а что вы оставите своей семье? Он много рассказывал про различные бумаги, стратегии и тд. Но один из посылов его речи был: для своей жены я сделал отдельный счет, куда покупаю индекс на акции S&P500, я не хочу, чтобы она заморачивалась акциями, их выбором, ребалансировкой и тд. У нее будут фонды, которые растут без ее участия и вместе с рынком. Надо - продаст хоть на $100, хоть $1 000 000.

Я выбрал аналогичную стратегию. На отдельный счет я покупаю именно фонды. Своей жене я об этом сказал, она пока не проявила особенного энтузиазма. Просто удивилась: зачем мне отдельный счет? Но здесь моя логика как и у Баффета: я не хочу, чтобы жена заморачивались ненужными вещами, анализом компаний, заплатят/не заплатят дивиденды, будет ли дефолт по облигациям и тд.

Поэтому я просто купил 5 фондов на отдельные сектора:

📍 крупнейшие компании России

📍 российские облигации

📍 дивидендные акции

📍 золото

📍 пассивный доход

Почему такой набор? Все просто. Фонд на крупнейшие компании позволяет охватит весь рынок. Фонды на акции и облигации - выделить долговой рынок и рынок акций отдельных компаний. Золото - тут понятно, металл. А фонд пассивный доход - просто чтобы был небольшой денежный поток для докупки новых паев в фондах.

Еженедельно каждый фонд я пополняю на 1 000 руб. Лидер по росту - золото; очень близко - фонд на облигации и крупнейшие компании. Фонд на акции болтается в районе +2%. Пассивный доход в минусе по стоимости, но в хорошем плюсе по полученными дивидендам (купонам?).

Но у меня сейчас нет необходимости быстрого роста этих фондов. Мне важно, чтобы фонды росли вместе с рынком и опережали инфляцию, поскольку планируемый горизонт у меня лет 10-15 минимум.

#облигации #фонды #пульс_учит #финансы