Росфинмониторинг выступил с инициативой ввести ограничение на срок действия банковских карт для иностранных граждан. Этот вопрос сейчас рассматривается в Центробанке, сообщили представители регулятора.
Целью предложения является противодействие мошенническим схемам, в которых активно участвуют так называемые дропперы – лица, предоставляющие свои банковские карты для вывода незаконных средств. По задумке регулятора, сокращение срока действия карт заставит иностранных клиентов регулярно подтверждать свою личность при их продлении, что позволит усложнить работу мошенников.
Подобный опыт уже внедрен в Казахстане, где банковские карты для нерезидентов выдаются сроком не более чем на 12 месяцев. Исключение сделано только для обладателей вида на жительство. Также в Казахстане введены ограничения на количество карт, которые могут быть открыты на одного человека, что позволяет контролировать их использование в теневых схемах.
Дополнительно Росфинмониторинг планирует применять недавно полученные полномочия по блокировке подозрительных операций банковских клиентов. Это направлено не только против самих дропов, но и против организаторов мошеннических схем.
По данным Центробанка, в 2024 году через незаконные денежные переводы мошенники похитили у россиян 27,5 млрд рублей, при этом вернуть удалось лишь 9,9% этой суммы. В последние месяцы фиксируется рост случаев регистрации банковских карт на иностранных граждан, особенно прибывших из стран СНГ. Доля таких карт в мошеннических операциях уже достигла 25% от общего числа использованных в дропперских схемах.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!