☄️ Новые реалии: открытие счетов для нерезидентов в Казахстане
➿➿➿➿➿➿➿➿➿➿
В марте в Казахстане ужесточились требования к открытию банковских счетов для нерезидентов. Теперь практически все банки, работающие с физлицами-нерезидентами, требуют предоставить трудовой договор с местным работодателем.
Исключения составляют:
✅ Freedom – вероятность открытия счета зависит от конкретного случая
✅ Kaspi – возможно открытие в ограниченном числе отделений
✅ Bereke – доступно только в отдельных отделениях
Некоторые банки (RBK, Jusan) требуют контракт с компанией-клиентом банка в рамках зарплатного проекта.
Это связано с усилением контроля со стороны Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК, которое требует определять основания присутствия клиента в стране.
Кроме того, регулятор предложил новые меры противодействия дропперским схемам:
✅ Усиление контроля за высокорисковыми нерезидентами
✅ Запрет на дистанционное оформление карт
✅ Двухфакторную идентификацию с биометрией
✅ Правило "одна карта - одни руки"
✅ Проверку законности пребывания в стране
✅ Мониторинг транзакций в первые 3 месяца
Особый контроль также будет установлен за гражданами Казахстана в возрасте 14-25 лет.
Предполагается, что банкам может быть предоставлен закрытый список "рискованных" юрисдикций. Например, Kaspi более лоялен к гражданам РФ, чем к гражданам Узбекистана и Таджикистана.
Общественное обсуждение новых мер продлится до 14 апреля.
➿➿➿➿➿➿➿➿➿➿
