Русские могут стать жертвами мошенников, попав в схемы обналичивания незаконных средств. Александр Блезнеков из «Телеком биржи» предупреждает об опасности "ошибочных переводов" и усилиях российских банков по выявлению подобных операций.
Русские могут стать жертвами мошенников и быть вовлечёнными в преступные схемы, даже не осознавая этого. Об этом сообщил в интервью RT руководитель направления информационной безопасности «Телеком биржи» Александр Блезнеков.
Как отметил специалист, одна из распространённых схем обмана — так называемый ошибочный перевод. Жертве на карту неожиданно поступает крупная сумма денег, после чего ей звонят и просят вернуть средства на другой счёт, обещая небольшой процент за «помощь». В результате этой схемы человек может стать дроппером — участником преступной операции по обналичиванию или переводу незаконных средств. Подобная ситуация может возникнуть, если гражданин согласится обналичить средства за вознаграждение.
Для выявления подобных операций крупные российские банки внедрили системы дроп-мониторинга. Эти системы анализируют поведение клиентов, включая тех, кто ранее использовал карты в мошеннических целях, и ищут признаки потенциальной угрозы. По словам Блезнекова, если, например, карта была переоформлена на другой номер, и по ней за короткое время совершены несколько мелких покупок, система может заподозрить, что карту перепродали, и инициировать ручную проверку или заблокировать обслуживание.
Блезнеков также уточнил, что Центробанк разделяет дропперов на три основные категории в зависимости от выполняемых функций:
- «Заливщики»: получают наличные от курьеров и отправляют их через банкоматы на нужные счета.
- «Транзитники»: через которых проходят средства для дальнейшего перевода.
- «Обнальщики»: снимают деньги и затем передают их курьерам или лично доставляют заказчикам.
Ранее Генеральная прокуратура РФ предложила ввести ограничения на выдачу банковских карт и усилить регулирование деятельности риелторов.
Источник Царьград: https://tsargrad.tv/novost/russkie-riskujut-stat-zhertvami-moshennikov-kak-zashhitit-svoi-finansy_1208506