Мошеннические действия связанные с переводами гражданами денег на карты других лиц продолжаются, не смотря на ужесточение законодательства о противодействии таким преступлениям.
В Госдуму внесен законопроект, которым вносится изменения в Федеральный закон «О национальной платежной системе». Согласно поправкам, банк, осуществляющий перевод денежных средств граждан, будет обязан проверять такую операцию на отсутствие признаков мошеннических действий.
Для этого оператор, до исполнения распоряжения клиента, обязан убедится, что перевод денег производится с согласия клиента банка по его волеизъявлению и при этом отсутствуют признаки получения такого согласия под влиянием обмана или злоупотребления доверием.
- Признаки мошеннических действий, приводящие к переводу денег без добровольного согласия клиента, должны разрабатываться Банком России и содержаться в методичке размещенной на его официальном сайте.
При выявлении таких признаков оператор банка обязан приостановить исполнение распоряжения клиента и сообщить ему об этом. Он должен разъяснить клиенту сложившуюся ситуацию и ознакомить его с рекомендациями по снижению рисков, связанных с переводами денег. Он сообщает клиенту о возможности подтвердить приостановленный перевод денег не позднее 1 дня, следующего за днем приостановления перевода.
Если подтверждение операции в установленные сроки не произойдет, то распоряжение клиента о переводе денег будет считаться аннулированным.
Если же клиент в установленный срок подтвердит операцию, но в базе данных Банка России будет содержаться негативная информация о получателе денежных средств, тогда оператор обязан приостановить исполнение распоряжение клиента еще на 2 дня и уведомить клиента об этом.
В случае получения оператором по истечении двух дней подтверждения от клиента на проведение операции, он будет обязан незамедлительно исполнить распоряжение клиента.
Если у вас есть вопросы по этой или другой теме, задайте его через специальную форму <здесь>.