С сегодняшнего дня доступна стратегия автоследования по индексу "Типичного россиянина" в Тинькофф. Открыт новый брокерский счёт, пополнен на необходимую сумму в 290 000 ₽ и с завтрашнего дня последовательно буду закупать акции российских компаний согласно стратегии. Задача к концу года сформировать один полный портфель "Типичного россиянина" с минимальными затратами.
Для подписки на стратегию есть несколько вариантов событий, которые зависят от ваших прошлых взаимоотношений с Тинькофф банком:
- Если у вас нет банковских счётов в Тинькофф, то вначале надо открыть там счёт, для этого лучше всего заказать дебетовую карту по ссылке: Открыть счёт в Тинькофф банке
- Если у вас есть банковский счёт в Тинькофф и нету брокерского счёта, то можно открыть онлайн. При открытии брокерского счета и после покупки акций на 10 000 ₽ брокер подарит вам акцию до 20 000 ₽. Для того, чтобы открыть брокерский счёт в Тинькофф переходите по ссылке: Открыть брокерский счёт в Тинькофф
- Если у вас есть договор на брокерские услуги в Тинькофф банке, то Вы можете открыть новый брокерский счёт и подписаться на данную стратегию. Минимальная сумма для начала следования - 10 000 ₽, рекомендуемая - 290 000 ₽.
В заметке ранее описывал принцип работы автоследования в Тинькофф и выделю основные моменты в этой статье:
Не обязательно вначале инвестировать рекомендуемую сумму, можно постепенно пополнять портфель,но при этом синхронизация со стратегией может быть не точной. Сейчас Топ 1 портфеля Газпром - 16 лотов - 14,34%, Топ 50 Россети - 1 лот - 0,22%. Если новый подписчик пополнит портфель на 10 000 ₽, то алгоритм не купит ему ни лота в Газпроме, ни лота в Россетях, так как лот в Газпроме - 2500 ₽ - 25% от пополнения, Россети - 600 ₽ - 6%.
Представим, что инвестор изначально пополнил портфель на 50 000 ₽ и тогда согласно алгоритму первые 5 компаний в портфеле купятся следующим образом:
- Газпром - 16 лотов - лот 2500 ₽ - 14,34% - покупка 2 лотов
- Роснефть - 72 лота - лот 385,1 ₽ - 9,83% - покупка 12 лотов
- Новатэк - 20 лотов - лот 1200 ₽ - 8,14% - покупка 3 лотов
- Лукойл - 5 лотов - лот 4595 - 8,14% - нет покупки
- Сбербанк - 15 лотов - лот 1438 ₽ - 7,64% - покупка 2 лотов
В этом варианте получается некоторый рандом. Во первых, инвестор покупает активы не по той же стоимости, что и я , если стоимость будет выше - это негатив. Во вторых, если суммы пополнения не хватает на покупку хотя бы 1 лота самого недооцененного актива, то инвестору в портфель этот лот не добавится. В третьих, сегодня одни активы можно считать самыми недооцененными, а через полгода совсем другие, чтобы сократить затраты надо стремится в первую очередь покупать их.
Аналогично со следующих сумм будет постепенно формироваться ваш портфель и конечная сумма покупки будет отличаться от моей, соответственно будет отличаться и доходность.
Как подписаться на стратегию "Типичного россиянина" ?
После всех телодвижений с открытием банковского счёта и подписанием договора на брокерское обслуживание вам необходимо открыть новый брокерский счет.
Далее этот счёт надо пополнить на минимальную сумму в 10 000 ₽ или желаемую, рекомендуемая - 290 000 ₽.
После этого выбрать стратегию - находиться она по ссылке: автоследование "Типичный россиянин" или по тикеру &Типичный_россиянин и подписаться на неё.
Про комиссии на автоследование
- Аппетиты у Тинькофф приличные и изначальная комиссия банка за стратегию автоследования - 0,25 % от активов в месяц и 10% с дохода.
- Мой доход в 0,08% в месяц от активов и 10% с дохода.
- Окончательная комиссия 0,33% в месяц от стоимости активов и 20% с дохода.
Подписка дело добровольное, не отказываюсь от обновления индекса и таблицы ежеквартально. Таблица с различными статистическими данными так же будет в общем доступе и любой желающий сможет её скачать и сформировать портфель в удобном для него брокере.
Первоначально создал стратегию для удобства и возможности выбора у подписчиков. Так же конечно не забываю про себя и надеюсь на возможные "дивиденды", которые получу за затраты своего времени на сбор информации и формирование таблицы. Возможно кому-то удобнее подключить автоследование, пополнять брокерский счёт автоматически и портфель будет формироваться без затрат времени инвестора, а он его потратит на более важные дела.
Надо быть честным перед подписчиками и читателями данного материала и озвучить варианты по которым они могут сформировать портфель согласно данной стратегии.
- Если у инвестора есть сумма в 300 000 ₽ и желание купить активы согласно стратегии "Типичного россиянина", то ничего не мешает ему самостоятельно сформировать портфель у выбранного им брокера. Комиссия за сделку обычно не выше 0,05%, с 300 000 ₽ выходит 150 ₽, при этом каждый год не придется платить комиссию от стоимости активов. Учитывая, что в будущем стоимость активов будет расти, а стратегия не предполагает активную торговлю, то расходы инвестора будут только расти.
Если у инвестора нет полной суммы для покупки портфеля, то он может пойти по трём ветвлениям:
- Самостоятельно и постепенно формировать портфель по стратегии и покупать в первую очередь самые недооцененные активы, которые уже по его мнению на дне.
- Если решу сразу же купить все активы по текущим ценам и долях, которые утверждены стратегией, то согласно автоследованию и пополнению на не полную сумму инвестор будет пытаться копировать данный портфель.
- Если решу постепенно формировать портфель "Типичного россиянина", то инвестор в зависимости от вступления в автоследование будет копировать мой портфель с максимальной точностью.
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса - количество граждан России (146 780 720 человек)
- Собран список российских компаний на Московской бирже и данные по количеству выпущенных акций. Данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 41 компания, в индексе "Типичного Россиянина" 66 компаний
В стратегии автоследования будут куплены акции первых 50 компаний по стоимости на 1 гражданина РФ
На данный момент доля на 1 гражданина РФ - 275 000 ₽ (на конец 2021 года 417 901 ₽), падение стоимости на 34,19 % или 142 901 ₽. Отличная возможность докупить подешевевшие активы, в первую очередь стоит рассматривать компании из 1-2 эшелона, которые с начала года упали на 50% и более.
По итогам 2021 года на собранной по методике портфель можно было получить 21 277,87 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России - 16 789 ₽, за год необходимы дивиденды - 201 468 ₽. Средняя зарплата по России за 2021 года - 56 425 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 677 100 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2021 года, то необходимо собрать портфель 9,47 граждан РФ (округляем до 10), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 31,82 (округляем до 32) портфеля для покрытия зарплаты.
На 10 Июля 2022 года
10 портфелей - 2 562 270 ₽
32 портфеля - 8 199 264 ₽
Полную таблицу Вы можете скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.04.
Следующий апдейт индекса будет в первую неделю Октября 2022 года
Какие будут первые покупки в рамках автоследования ?
С завтрашнего дня начну заново формировать портфель и добавлять в акции согласно правилу. В первую очередь рассматриваю полную покупку акций из следующих секторов: банки и финансы, ИТ, нефтегаз, электроэнергетика, золотодобывающие компании, а так же акции компаний, которые с начала года упали на 50% и более. Компаний с уже объявленными дивидендами буду покупать после дивгэпа, тем самым сыграю в игру на падение стоимости относительно текущей минус дивиденды минус 13% налог с дивидендов.
- Банки и финансы - Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Московская биржа
- ИТ - Яндекс, Ozon. Vk с долей на 1 человека в 1,46 акцию не попадает в Топ 50 компаний индекса
- Нефтегаз - Лукойл, Газпромнефть, Роснефть,Сургутнефтегаз
- Электроэнергетика - ИнтерРао, ФСК ЕЭС, Россети, Русгидро
- Золотодобывающие - Polymetall, Полюсзолото
- Так же планирую добавить акции Алроса, АФК Система,Ростелеком,Русагро
Подходит ли вам данная стратегия для долгосрочного инвестирования ? Готовы ли подписываться на автоследование или самостоятельно будете формировать портфель согласно данной стратегии ?