В Минфине серьезно озаботились теневым оборотом ювелирных изделий и драгоценных металлов.

В Минфине серьезно озаботились теневым оборотом ювелирных изделий и драгоценных металлов.

Как осуществляется теневой оборот? Компании не встают на спец учет и не передают сведения о движении драгоценных металлов и камней государственную автоматизированную систему (ГИИС ДМДК).

Также далеко не секрет, что драгоценные металлы и ювелирные изделия – одни из самых популярных способов отмывания доходов (после недвижимости).

В итоге, в министерстве финансов подумали-подумали и решили бороться с теневым оборотом драгоценных металлов и камней с помощью банков и Закона 115-ФЗ.

Согласно проекту изменений в тот самый 115-ФЗ:

✔️ Банкам будет запрещено обслуживать организации, занимающиеся куплей-продажей драгоценных металлов и камней, если такая компания не встала на спец учет.

✔️ Банки будут направлять в РосФинМониторинг сведения о всех платежах таких компаний, если их сумма превышает 1 млн рублей.

✔️ Банки должны будут информировать РосФин о собственных сделках по продаже драгоценных металлов (в том числе в ситках) физическим лицам на сумму от 1 млн рублей.

✔️ РосФинМониторинг будет все это дело контролировать и анализировать сообщения банков.

Законопроект еще не внесен в ГосДуму, но предполагаемая дата вступления в силу 1 марта 2023 года.

А теперь давайте обсуждать. Самый главный вопрос, как банки будут выявлять компании, занимающиеся куплей-продажей драг металлов и камней?

По ОКВЭД? Сейчас ОКВЭД по купле-продажи драг металлов заявлен у 60 тыс юридических лиц, а на учете стоит чуть больше 20 тыс фирм. Думаете остальные 40 тыс в тени работают? А вот и нет, у многих компаний заявлена целая простыня ОКВЭДов, а фактически они этой деятельностью не занимаются, включив кучу кодов ОКВЭД на всякий случай.

Да и природа ОКВЭД – это статистика. Юр лицо имеет право заниматься любой разрешенной деятельности и не включение кода ОКВЭД в ЕГРЮЛ не является стоп фактором для работы.

МинФин озадачен теневым оборотом, проходящим через фирмы-прокладки. Но если фирма занимается теневым оборотом, то она не будет нигде это афишировать, в том числе, постарается скрыть это от банка и от ФНС, например, в банковской анкете укажет иной вид деятельности, а в ОКВЭД может даже и не включит торговлю драг металлами.

Таким образом, законопроект будет иметь мало практической пользы. Теневиков банки вычислить не смогут и будут сообщать в РосФин на платежи легальных компаний, которые и так отчитываются о своих операциях.

@Тот самый 115-ФЗ