Много пишу о телефонных мошенничествах, потому что тема остается актуальной в плане финансовой безопасности: разводили, разводят, и, похоже, будут разводить людей на деньги и дальше. Что с этим делать…
…попробуем разобраться. Вот подборка ситуаций телефонных разводов и варианты действий; в том числе буду повторять и прописные истины, потому что практика показывает, что информацию многие пропускают мимо ушей.
1.Мошенничество сотрудника банка ✅
Техника: Вам звонят, говорят, что раскрыли преступный умысел сотрудника банка, который списывает средства со счетов клиентов. Просят помощи в сборе доказательств. Например, могут попросить взять кредит на свое имя и положить деньги на указанный мошенниками (которые представляются силовиками) счет. Если вы человек ответственный и захотите помочь, запросто останетесь без денег, но с кредитными обязательствами.
Что делать: помнить, что НИКОГДА И НИ ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ силовики не будут просить вашей помощи по телефону. Они вызовут вас повесткой.
2.Разговор с роботом ✅
Техника: Вам звонят под любым предлогом, например, под тем же, про раскрытие мошеннической схеме в каком-то банке. Для того, чтобы помочь «следствию» вам сообщают, что переключают вас на робота, которому вы должны продиктовать данные карты якобы для их проверки. При этом аргумент такой: «Ничего не бойтесь, ведь вы сообщаете данные не человеку, а роботу, вашим данным ничего не угрожает».
Понятно, что если вы дадите такому голосовому боту данные от карты, на которой лежат деньги, то они быстренько уплывут в неизвестном направлении.
Что делать: Никогда и никому не давать CVV-код, ни людям, ни роботам, ни птичкам божьим. Срок действия карты я тоже не советовала бы сообщать никому, потому что в некоторых интернет-магазинах номера, фамилии и имени владельца и срока действия достаточно для совершения покупки. Которая, конечно, уйдет мошенникам.
3.Блокировка счета ✅
Техника: Вам звонят якобы из банка, и сообщают о блокировке ваших счетов. Говорят, что для проверки данных нужны все ваши банковские реквизиты + номера и коды банковских карт.
Если вы поддадитесь панике, то останетесь без денег.
Что делать: Положить трубку, и перезвонить в банк НЕ ОТВЕТНЫМ ЗВОНКОМ, а самостоятельно набрав номер, указанный у вас на обороте банковской карты. Там вам со 100% уверенностью объяснят, что никто ваших счетов не блокировал и вам не звонил.
Кстати, если вдруг по каким-то причинам ваши счета действительно заблокируют, то звонить никто не станет, пока вы сами это не обнаружите и не прибежите в банк разбираться.
4.Страховые ячейки ✅
Техника: Поступает звонок из банка, и вам сообщают, что на ваш аккаунт проведена атака, его пытались взломать и украсть ваши деньги. Говорят, что уже разбираются, и мошенников ищут. Но чтобы вы не потеряли деньги их необходимо временно перевести «в страховую ячейку» (вариант — «на страховой счет»). Что такое страховая ячейка знают только сами мошенники, в природе и в банковском секторе такого термина попросту нет.
Что делать: Посылать всех к едрене-фене. При желании перезвонить в банк — опять-таки по телефону, указанному на вашей банковской карте — и уточнить, звонили ли вам банковские работники.
Тайный покупатель ✅
Техника: Вам предлагают поработать тайным покупателем и проверить профессионализм и лояльность сотрудников банка. Как правило, представляются службой внутреннего контроля качества этого банка, или плетут еще что-нибудь в том же духе.
Под видом тайного покупателя вы должны прийти в банк, закрыть вклад или совершить еще какую-то операцию, переведя деньги на особый счет банка. Могут, как и в первом варианте развода, предложить взять кредит. За работу вам обещают заплатить, а все переведенные деньги сразу по завершении проверки вернуть.
Что делать: Помнить, что, если банку вдруг понадобится тайный покупатель, он не будет его искать, обзванивая рандомно всех своих клиентов. Это в случае, если в принципе в банки засылают тайных покупателей — лично мне о таком неизвестно.
Как видите, мошенники действуют с с выдумкой, с огоньком, изощренно и разнообразно. И лучше быть готовым к таким нештатным ситуациям.
Надеюсь, было полезно!
Еще интересное про мошеннические схемы и защиту от них:
✅ Подписывайтесь на мой канал здесь, читайте и комментируйте — буду рада вас видеть в следующих публикациях!
#мошенники #аферисты #банковские мошенники #развод по телефону #финансовая грамотность