По закону банк имеет право заморозить деньги на вашем счете. Существует специальный список «подозрительных операций», из-за которых это может произойти. В статье разобрались, в каких ситуациях это возможно.
Подозрительные поступления
Если клиент банка постоянно получает переводы от разных физических и юридических лиц и при этом не фиксирует доход от предпринимательской деятельности или самозанятости, это может стать поводом для заморозки ❄️
С такой же ситуацией могут столкнуться люди, которые ежемесячно получают на счет фиксированную сумму. Например, если вам переводят 30 000 рублей 1-го числа каждого месяца, банк может заподозрить, что вы сдаете квартиру и не платите налоги.
Операции на крупные суммы
Операции с крупными суммами привлекают внимание банков. Основанием для блокировки может стать зачисление или снятие со счета наличных в размере 600 000 рублей и более. Под подозрение могут попасть и клиенты, которые обналичивают более миллиона рублей в течение месяца 📅
Транзитные переводы
Счет могут заморозить, если он часто используется как транзитный. То есть, если Иван каждый месяц зачисляет вам 100 000 рублей, а вы тут же переводите их Андрею, банк может заметить это и попросить объяснения.
Операции в путешествии
Перед тем, как отправитесь в путешествие, поделитесь с банком своим маршрутом. В большинстве банков сделать это можно прямо в приложении, написав в службу поддержки или по телефону горячей линии. В противном случае организация может посчитать ваши транзакции подозрительными, особенно если их будет много и из разных мест 🌍
Так, у одного из опрошенных нами клиентов банка заблокировали карты из-за многочисленных заказов в интернет-магазине во время путешествия. Человек хотел подготовиться к ремонту в отпуске и заказать материалы, мебель и услуги к своему приезду. В итоге оплаты производились часто и из разных городов. Из-за этого карты в банке заблокировали и попросили лично явиться в офис для разблокировки.
Судебное решение
Счета могут быть заморожены по решению суда. Причины самые разные — например, долги по алиментам, ЖКХ и кредитам.
Если заметили, что не можете проводить операции со счетом, обратитесь в банк, чтобы получить разъяснения. Для этого можно позвонить в поддержку или прийти в отделение лично.
А еще вскоре банки смогут замораживать не только счета, но и отдельные переводы. Подробнее об этом рассказали в статье.
#банк #счет #блокировка #деньги #финансы