Иногда происходят ситуации, что вас перестаёт устраивать ваш брокер, через которого вы изначально инвестировали. В такой момент вы начинаете задаваться вопросом, а нельзя ли перейти к другому брокеру?
Ответ: можно!
Каким способом можно перевести ценные бумаги?
Стоит сначала посмотреть на ваш портфель — сколько у вас ценных бумаг. Иногда проще просто продать бумаги и купить их заново, потому что если у вас большой портфель, то процесс будет трудный и дорогой.
Какие действия нужны, чтобы именно перенести ценные бумаги:
- Открыть счёт у нового брокера;
- Взять договора брокерского и депозитарного обслуживания у нового брокера и у старого.
Сколько по времени занимает перевод ценных бумаг от одного брокера к другому?
Собрать все документы и данные — 1-2 дня. Сколько будет занимать сам перевод ценных бумаг — около одной рабочей недели.
В чём плюсы и минусы перевода ценных бумаг от одного брокера к другому?
Плюсы:
- Вы не потеряете срок владение бумагой, а значит сможете воспользоваться льготой на долгосрочное владение бумагой.
- Новый брокер должен владеть всей информацией о бумагах, которые принимает, чтобы в дальнейшем правильно рассчитать налогооблагаемую базу.
- Если вы переводите ИИС, то срок ИИС сохраняется.
Минусы:
- Этот процесс будет занимать больше времени, чем просто продать бумаги на старом счёте и купить на новом.
- Это может оказаться дороже по сравнению с тем, что вы просто продадите бумаги на старом счёте и купите их на новом.
Конкретную инструкцию оформления перевода на примере брокера «Тинькофф» можно найти в специальном бесплатном руководстве в Библиотеке инвестора. Оно доступно по ссылке:
Скачивайте и изучайте!