Регулятор банковского рынка- Центральный Банк РФ согласно своим полномочиям имеет право присваивать компаниям (организациям и ИП) свою оценку.
Данная система оценки разработана Центральным банком совместно с Росфинмониторингом. Известно, что последний является органом федеральной власти, который создан с целью противодействия (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
На основании Федерального Закона 115-ФЗ Банки обязаны отслеживать операции своих клиентов.
Вся информация, добытая банками, передается в службу Росфинмониторинга. За неисполнение Закона банк могут лишить лицензии.
Совместная работа Росфинмониторинга, Федеральной налоговой службы и Центрального Банка проводится на постоянной основе. Показатель деятельности- сокращение фирм-однодневок, ликвидация некоторых банков и финансовых организаций.
С октября текущего года Центральный Банк получит право на принудительное исключение ООО и ИП из Единого государственного реестра юридических лиц и единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей соответственно.
Простыми словами это будет означать закрытие ЮЛ и ИП без имеющегося на то согласия последних.
Каким образом и по каким критериям будет производиться закрытие по принуждению?
Согласно разработанной системе оценки каждой компании присваивается категория риска. Критериями для присвоения служат такие показатели как:
- вид деятельности;
- какое количество открытых счетов в банках;
- отслеживается характер проводимых операций через банк;
- личные сведения о руководстве и участниках компании;
- связи с фирмами, которые уже были замечены в операциях, вызывающих подозрение.
Также в расчет берутся сведения из различных источников государственных и контролирующих органов (налоговая, МВД и пр.)
Все выше упомянутые сведения будут стекаться в единую систему.
Таким образом степень «свободы» компании будет зависеть от того, какую категорию риска присвоил ему Центральный Банк на основе собранных о них сведений.
Самый высокий уровень риска- красная зона. Она дает право ЦБ исключения компании из реестра.
Однако в течении шести месяцев данное положение дел можно обжаловать в специальной межведомственной комиссии, которая находится при ЦБ.
Обещается, что вся информация по присвоенной категории риска будет прозрачной для Клиента. А значит есть шансы исправить ситуацию.
#центробанкрф #бизнес #системаоценки #единаясистема #компании
БУХГАЛТЕРСКИЕ УСЛУГИ для ИП и ООО - получить консультацию