На связи Антон Степанов. Собрал ответы на популярные вопросы о том как работать в белую и обойти блокировки со стороны банков.
6 просмотров
Для новичков только разбирающихся в этой сфере, отличным решением будет подписаться на телеграм канал, где я подробно рассказываю о своем пути развития в P2P.
Да действительно сейчас много кейсов, где новички по самым распространенным связкам зарабатывают 10к и больше в день.
В связи с сложившейся ситуацией в мире многие арбитражники, в том числе и я заметили сильный приток денег в данную сферу. Заработав первую большую прибыль начинающие арбитражники забывают о возможных рисках.
Так все же есть ли подводные камни в арбитраже? Законно ли зарабатываются эти деньги? Сейчас все разберем.
Легален ли P2P обмен и Арбитраж криптовалют?
Сразу отмечу, что 1 января 2021 года вступил в силу закон, запрещающий использование криптовалюты на территории в РФ в качестве платежного средства за те или иные услуги или товары, но допускающий использования ее в качестве инвестиции.
Поскольку арбитраж криптовалюты не подразумевает под собой использование ее для оплаты тех или иных услуг/товаров, можно сделать вывод что закон мы не нарушаем.
Объективно ничего незаконного тут нет. Это простой и понятный способ купил, продал.
Однако большие обороты денежных средств проходящих через рабочую карту, могут привлекать внимание со стороны банков по вопросам связанными со 115 фз . По этому важно уметь объяснять правомерность своих действий.
За что банки, налоговая или полиция могут задать вам вопросы?
1) Полиция Треугольник
Вопросы со стороны полиции за несколько лет моей работы, ни разу ко мне не поступали и к моим знакомым тоже. Такое случается крайне редко, и случается только в том случае если вы попали в треугольник ( это когда мошенник покупает у тебя крипту, и отправляет тебе не свои деньги, а деньги своей жертвы с ее личной банковской карточки путем обмана.)
2) Банки 115 фз
Именно этот регулятор чаще всего выдает страйки арбитражникам, задавая множество вопросов связанных с их деятельностью — ниже представлен пример вопросов от банка .
3) И конечно налоговая
Вопросы от налоговой всплывают реже чем от банков , но чаще чем от полиции , налоговую интересуют платишь ли ты с поступлений налоги и откуда берутся эти самые поступления .
Кстати , лк тинькофф мы все таки разблокировали ) как проходил процесс разблокировки и какие документы я предоставлял рассказал об этом в своем Телеграм канале . Так же на днях в моем тг канале выйдет статья о всех популярных видах мошенничества !
Так как же работать на хороших объемах и не переживать о блокировке ?
Единственный способ - это сохранение отчетов по каждой транзакции связанной с покупкой/продажей крипты. Благодаря этому вы сможете предоставить документы по каждому платежу и обезопасить себя от блока !
Что входит в отчетность?
1) Квитанция платежа от банка с печатью ( его можно найти нажав на транзакцию в личном кабинете ) снизу пример
2) скриншот ордера с крипто биржи , где указано время , дата и сумма !
Как сбор отчетности может предотвратить блокировку ?
1) Банк запросит документы о происхождении денежных средств - это можно обосновать Договором купли/продажи личных предметов , авто , недвижимости , справкой 2 НДФЛ , договором займа и т.п.
2) Объяснение поступлений и списаний с вашей карты - как раз для этого мы и собираем на ежедневной основе скрины каждой торговой операции в личном кабинете банка , и скрины ордеров с бирж .
Работа «в белую» нас полностью защищает?
Нет! Однако именно такой подход значительно упрощает все возникающие трудности.
Банков много, поэтому каждый банк в спорной ситуации может по своему трактовать вас как нежелательного клиента и вследствие закрыть Ваш счет. Однако, и тут есть способы обхода.
Естественно в черный список всех банков вы , даже при большом желании не сможете попасть , поскольку ни у меня ни у моих коллег такого никогда не случалось.
Вывод
Значительно упростить себе жизнь активно занимаясь p2p обменом можно только в случае ведения грамотной отчетности и диалога с контрагентами .
Заключение
Не могу не отметить , что когда то эту информацию я покупал за приличную сумму , начав вести свой блог , принял для себя решение что многим буду делиться абсолютно бесплатно , особенно больше контента в моем телеграмм канале !
