Недвижимость – самый популярный инструмент для отмывания преступных доходов.
Опубликован отчет FATF «Руководство по подходу, основанному на оценке риска, для сектора недвижимости».
Недвижимость является популярным выбором для инвестиций, но она также привлекает преступников, которые используют недвижимость в своей незаконной деятельности или для отмывания преступных доходов. Это позволяет преступным сетям процветать и расти, используя прибыль от своей незаконной деятельности, которая влияет на общество и подрывает верховенство закона. В некоторых странах эта практика также способствует росту цен на недвижимость, делая жилье недоступным для многих, а также дополнительно стимулируя преступную деятельность.
Оценки ФАТФ показывают, что риэлторы, нотариусы и иные представители сектора недвижимости часто плохо понимают эти риски и не могут их снизить.
Риски включают махинации со стороны политически значимых лиц, покупку элитной недвижимости, использование виртуальных активов, использование анонимных компаний и номиналов в качестве инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем.
Отрасль должна принять соответствующие меры для адекватного снижения этих рисков. Это включает в себя эффективные меры надлежащей проверки клиентов, такие как доступ к информации об истинном бенефициарном владельце (владельцах) сделки с недвижимостью.
Надзорные органы также должны лучше понимать риски, с которыми сталкивается сектор недвижимости, и обеспечивать их адекватное устранение.
Заинтересованные стороны должны работать вместе, чтобы предотвратить злоупотребление преступниками сектором недвижимости и рынком, в том числе посредством трансграничного сотрудничества и действий.
Все эти доклады FATF - не просто чтение перед сном, а команда к действию для всех органов власти стран-членов FATF. Россия здесь не исключение, придется принимать меры.
Когда нас будут проверять на соответствие антиотмывочным мерам, обязательно спросят, как мы боремся с отмыванием в сфере недвижимости.
@tot115fz
