03.08.2022 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (РОСФИНМОНИТОРИНГ, далее -РФМ) заявила, что самозанятый риелтор, оказывающий юридические услуги при осуществлении его клиентами сделок с недвижимым имуществом, является субъектом ст. 7.1. ФЗ № 115- ФЗ и обязан исполнять требования антиотмывочного закона.
При этом РФМ отметил, что не важно, как риелтор называет договор, по которому работает с клиентом: поручение, комиссия, агентский, оказание услуг. Раз риелтор «совершает юридически значимые действия в отношении имущества клиента в целях совершения сделок с недвижимостью», то он обязан регистрироваться в РФМ и исполнять нормы ПОД/ФТ.
Напомню, тезисно, своими словами, Вам, что значит исполнять данные нормы.
26.04.2021 РФМ рекомендовал сообщать о следующих сделках:
1. Оплата недвижимости наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).
2. Когда покупатель приобретает имущество, стоимость которого явно не соответствуют предполагаемому уровню его благосостояния (то есть нет официального дохода)
3. Оплата по сделке третьим лицом (не близким родственником).
4. Когда покупатель является лицом, сфера деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.
5. Покупка зарубежной недвижимости без регистрации перехода права собственности на соответствующий объект.
Думаю, никто рекомендациям не последовал и
19.07.2022 РФМ добавил случаи, при которых риелторы/самозанятые/агентства недвижимости уже должны (это уже не рекомендация) информировать РФМ:
1) Сделка, с гражданами Исламской Республики Иран, КНДР, если сумма операции равна или
превышает 1 млн.руб либо её эквивалент в иностранной валюте
(пп. 2 п. 1 ст. 6);
2) Любая сделка, стоимость которой равна или превышает 5 млн. рублей либо её эквивалент в иностранной валюте (п. 1.1 ст. 6);
3) Если покупатель или продавец есть в перечне лиц, размещенных на сайте РФМ (причастные к экстремистской деятельности или терроризму; причастные к распространению оружия массового уничтожения);
и + все пункты из письма 2021 года.
Что делать, если сделка отвечает вышеуказанным признакам?
1) Зарегистрироваться на сайте РФМ
2) привести правила внутреннего контроля в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 13.08.2022;
3) обеспечить проведение дополнительного инструктажа по изучению обновлённых требований Федерального закона № 115-ФЗ;
4) обеспечить своевременное выявление и представление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Все это наверное, не слишком сложно, но требует время, чтобы разобраться. В 2022 году, специалистов рынка недвижимости вновь обязали (рекомендательный характер ушел) вести деятельность в рамках РФМ. Я рекомендую Вам просто нанять удаленных специалистов, которые будут заполнять отчетности, а при обнаружении сделок, которые попадают под вышеуказанные критерии отправлять по ним информацию в РФМ.
#Чистых_Вам_сделок!
С уважением, Мария Р.