Принимаете оплату на карту? Готовьтесь к блокировке по 115-ФЗ!
⠀
Если банк обнаруживает операции, которые вызывают сомнения в легальности, он имеет право:
⠀
📌временно заблокировать банковские карты клиента,
•📌отключить доступ к интернет-банку,
•📌отказать клиенту в выдаче наличных или в безналичном переводе денег,
•📌отказать клиенту в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты.
⠀
Для физических лиц есть свои критерии, которыми определяется подозрительность сделки. Например, для того, чтобы возникли подозрения, достаточно соответствовать лишь двум критериям:
⠀
1️⃣получателей переводов – физических лиц – более десяти в день или пятидесяти в месяц;
2️⃣аномальное количество зачислений и списаний – более 30 операций в день;
3️⃣короткий промежуток времени (менее минуты) между зачислением и списанием денег;
4️⃣пополнение и вывод со счета, проводимые в течение 12 часов одних суток;
5️⃣отсутствуют жизненно необходимые платежи, например, оплата коммунальных услуг;
6️⃣используется одно устройство для ведения нескольких счетов разными клиентами физическими лицами в данном банке;
7️⃣в рамках недельного периода средний остаток не превышает 10% от объема ежедневных операций.
⠀
Соответствие двум из этих признаков может повлечь блокировку.
⠀
Что же делать?
⠀
Банки рекомендуют придерживаться несложных правил при использовании своих счетов.
⠀
✅Не передавайте свои банковские карты никому, даже близким родственникам, — карты могут использовать для «обналичивания» и «транзита».
✅Старайтесь пользоваться безналичной формой расчётов.
✅Не используйте свои банковские карты для незаконной предпринимательской деятельности — зарегистрируйтесь как ИП или самозанятый.
✅Позаботьтесь о том, чтобы операции по вашим счетам можно было подтвердить документально.
✅Сотрудничайте с банком: если не отвечать на его вопросы о законности тех или иных операций, выводы могут быть не в вашу пользу.
⠀
Если вам нужна консультация, вы хотите легализовать свой бизнес и спать спокойно, то связаться со мной можно по ссылке в шапке профиля☝️
Буду рада помочь
