Дебетовые карты 2023. Дебетовая карта 2023. Лучшие дебетовые карты в 2023 году. Карты с бесплатным обслуживанием 2023. карта 2023.
Дебетовая карта - это удобный способ хранить свои деньги и оплачивать покупки. Сейчас банки активно борются за клиентов и предлагают эксклюзивные условия по картам.
ТОП-10: Дебетовых карт 2023
УБРиР «My Life»
Отличный вариант для тех, кто предпочитает получать бонусы за использование карты. Если вы регулярно расплачиваетесь карточкой, храните на счету собственные средства, банк начислит вам бонусы в виде кэшбэка и повышенного процента на остаток по счету.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание возможно через собственные банкоматы УБРиР и через банкоматы его партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-банка, АК “БАРС”, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. Обналичивание карточки через устройства других кредитных организаций в первые 2 месяца бесплатно, с третьего месяца бесплатно при общей сумме покупок по карте от 5 тысяч рублей в месяц. В иных случаях вам придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы снятия, но не менее 120 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны через Систему быстрых платежей. Так вы сможете переводить до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении этого лимита вам придется заплатить комиссию в размере 0,5% от суммы перевода. Если вы отправляете деньги в другие банки по номеру карты, комиссия для вас составит 2,1% от суммы операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление процентов за покупки по карте “My Life” происходит следующим образом:
- 5% банк возвращает за покупки, совершенные в интернет-магазинах, с опцией “Больше плюсов”;
- еще 5% — за оплату жилищно-коммунальных услуг;
- 1% — за прочие покупки;
- 0,5% — за покупки социально значимых товаров.
Обратите внимание на то, что максимальный кэшбэк за оплату жилищно-коммунальных услуг составляет 500 рублей в месяц, за оплату покупок в интернет-магазинах — 1 тысячу рублей в месяц, а за все остальные покупки — 5 тысяч рублей в месяц.
Начисление кэшбэка за покупки происходит только в том случае, если сумма ваших ежемесячных трат по карте превышает 5 тысяч рублей. Максимально возможная сумма вознаграждения в месяц составляет 5 тысяч бонусных баллов.
Процент на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток, но есть возможность открыть накопительный счет со ставкой до 14% годовых на остаток.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное обслуживание в течение всего срока действия карты;
- предусмотрена возможность снимать деньги через банкоматы партнеров;
- повышенный кэшбэк за оплату Интернета и коммунальных услуг.
Недостатки:
- банк не начисляет процента на остаток по счету.
Оформить карту "My Life" от УБРиР
Home Credit «Польза»
Банк Home Credit активно борется за звание одного из лучших и наиболее клиентоориентированных. Флагманская дебетовая карта этого финансового учреждения — «Польза» — подтверждает этот тезис.
Стоимость выпуска и обслуживания
Заказать «Пользу» можно на сайте банка, заполнив специальную форму. Вам перезвонит менеджер финансового учреждения, который при необходимости ответит на все вопросы. После этого останется дождаться доставки готовой карты (доступно более, чем в 160 российских городах) либо забрать готовую карту в офисе банка. Выпускается карта бесплатно.
Обслуживание этой дебетовой карты — полностью бесплатное без дополнительных условий. Это один из ключевых плюсов данного банковского продукта Home Credit.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно обналичивать карточку вы можете только через банкоматы Хоум Кредит Банка без ограничений, а также других банков на сумму до 50 тысяч рублей в месяц, включая переводы по номеру карты. За снятие наличных через устройства других кредитных организаций сверх установленного лимита вам придется заплатить комиссию в размере 1,99% от суммы операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатно переводить деньги вы можете через Систему быстрых платежей. В случае с Хоум Кредит Банком лимит составляет 500 тысяч рублей в день. В то время как в других кредитных организаций ограничение составляет всего 100 тысяч.
Бонусная программа
Схема начисления кэшбэка за расходы по этой карте в целом повторяет наиболее выгодные для держателей предложения других банков страны:
- 5% — за покупки в выбранных держателем категориях;
- до 30% — за покупки у партнеров банка.
Нюансом кэшбэк-программы «Пользы» является то, что кэшбэк приходит не живыми рублями, а начисляется в виде бонусных баллов. Бонусы можно вывести в личном кабинете по следующей схеме. Для расходования баллов необходимо, чтобы их накопилось не менее 500. Далее вы просто конвертируете их в рубли, которые поступают на счет.
Процент на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток. Но дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 10% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное обслуживание карты в течение всего срока действия;
- бесплатные через Систему быстрых платежей на сумму до 500 тысяч рублей в месяц.
Недостатки:
- кэшбэк бонусными баллами, а не рублями;
- банк не начисляет проценты на остаток.
Оформить карту Польза от банка Home Credit
МТС Банк "CASHBACK МИР"
Общие условия
- Бесплатное обслуживание: При совершении оборотов по карте от 10 000 ₽ в месяц или наличии неснижаемого остатка 30 000 ₽
- Бесплатное снятие наличных: В любых банкоматах России до 100 000 ₽ в месяц
- Переводы без комиссии: Через систему быстрых платежей (СБП) до 100 000 ₽ в месяц
- До 9% годовых на ежедневный остаток: Открывайте МТС Счет для накоплений
Кэшбек
- На заправках АЗС «ЛУКОЙЛ»: 5%
- В супермаркетах с подпиской МТС Premium до 31 августа 2022 года: 5%
- На доставку еды, в кафе и ресторанах: 5%
- Магазины одежды: 5%
- Остальные покупки и оплата услуг и штрафов в приложении МТС Банк: 1%
- Покупки у партнеров сервиса МТС Cashback: до 25%
Оформить карту "CASHBACK МИР"
МТС Банк - Дебетовая карта UnionPay
Общие условия
- Обслуживание Первые 2 месяца — Бесплатно далее — 99 ₽
- Оборот по карте 10 000 ₽ в месяц.
- Минимальный остаток на карте от 30 000 ₽ в месяц.
- Уведомления от банка 59 ₽ со второго месяца.
Пополнение:
Бесплатное физ. лицам, юр. лица бесплатно до 150 тыс. руб, далее 5%
Снятие наличных:
1. в банкоматах МТС Банка до 600 000 ₽ в месяц (не более 50 000 ₽ в день) и в банкоматах других банков на территории РФ до 100 000 ₽ в месяц - беплатно.
2. в кассах МТС Банка, в банкоматах других банков на территории РФ свыше 100 000 ₽ в месяц и в кассах иных банков на территории РФ и за пределами - 1,9 %, минимум 99. Я
Плата за обслуживание карты - до 99 руб./месяц.
Переводы в другие банки:
- через систему быстрых платежей (СБП) свыше 100 000 ₽ 0.5% максимум 1 500 ₽
- с карты на карту через мобильный банк, интернет-банк, сайт, банкоматы МТС Банка 1%, максимум 1 000 ₽
- по номеру счёта через мобильный банк, интернет-банк, сайт, банкоматы МТС Банка 1%, минимум 50 ₽
- максимальная сумма 600 000 ₽
- минимальная сумма 10 ₽
- максимальная сумма в месяц 1 500 000 ₽
- максимальное количество переводов в месяц 50
Оформить карту "UnionPay"
ВТБ «Мультикарта МИР”
Если вы все же хотите самостоятельно выбирать бонусные опции кэшбэка, стоит обратить внимание на «Мультикарту» от ВТБ. Тем более интересным вариантом она окажется, если вы планируете открыть счет, инвестировать или взять кредит в этом банке. Карта поможет сделать более выгодным дополнительный продукт финансовой организации.
Стоимость выпуска и обслуживания
Карта бесплатная для всех держателей без каких-либо дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать деньги с карточки вы можете через банкоматы ВТБ и Группы ВТБ на сумму до 2 миллионов рублей в месяц. За обналичивание карточки через устройства других кредитных организаций вам придется заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам придется заплатить комиссию в размере 0,5%.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в ВТБ происходит следующим образом:
- 2% банк начисляет за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов”;
- 2,5% — за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов” для зарплатных клиентов;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах.
Процент на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 9.5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- есть возможность получить до 50% кэшбэка;
- бесплатное обслуживание в течение всего срока действия карты;
- есть возможность снятия наличных в банкоматах Группы ВТБ.
Недостатки:
- нет начисления процента на остаток по карточному счету;
- большая комиссия за снятие наличных через чужие банкоматы.
Оформить карту Мультикарта от ВТБ
Тинькофф Банк «Tinkoff Black»
"Зарабатывайте деньги, а не бонусы». Действительно, отличительное преимущество карты — программа лояльности. Раз в месяц банк начисляет кэшбэк. Но не бонусами, как это обычно бывает, а живыми рублями, которые сразу можно потратить на покупку товаров и услуг.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпускают и доставляют карточку совершенно бесплатно. Для ее получения вам достаточно всего лишь заполнить форму, согласовать с оператором дату и время встречи с курьером и в назначенный день подписать документы.
Обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц, но у вас есть возможность пользоваться ей абсолютно бесплатно. Для этого должно быть соблюдено хотя бы одно из условий:
- если общий неснижаемый остаток на карточных, накопительных, инвестиционных счетах и вкладах будет составлять не менее 50 тысяч рублей.
- если на ваш карточный счет открыт кредит в Тинькофф банке.
Вы можете сменить тариф вашей карты. Тогда годовое обслуживание всегда будет для вас бесплатным. Для этого вам потребуется написать в чат службы поддержки и попросить перевести вас на тариф “6.2”. Но обратите внимание на то, что в таком случае 4% годовых на неснижаемый остаток будут начисляться только на сумму от 100 до 300 тысяч рублей. В остальном же условия обслуживания останутся неизменными.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Тинькофф и других кредитных организаций. Если вы обналичиваете карточку через чужие устройства, обратите внимание на то, что минимальная сумма снятия за одну операцию составляет 3 тысячи рублей, а максимальная сумма снятия за месяц — 100 тысяч. Если вы снимаете менее 3 тысяч рублей за раз, комиссия для вас составит 90 рублей, а если более 100 тысяч рублей за месяц — 2% от суммы операции, но не менее 90 рублей.
Бесплатно перевести деньги вы можете по номеру телефона, через Систему Быстрых Платежей, без ограничения по сумме, а также по номеру карты. Во втором случае действует ограничение: за месяц вы можете отправить не более 20 тысяч рублей. За превышение этого лимита предусмотрена комиссия. Вам придется заплатить 1,5% от суммы операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Бонусная программа в Тинькофф стандартная:
- от 1% до 15% банк начисляет за покупки в специальных категориях, которые можно выбирать из предложенного списка один раз в месяц;
- от 3% до 30% — на приобретения по спецпредложениям от магазинов-партнеров.
Обратите внимание на то, что Тинькофф внес временные изменения в свою программу лояльности. Теперь минимальный кэшбэк на покупки из списка ЦБ РФ составит 0,5% от потраченной суммы.
Процент на остаток
Тинькофф Банк предоставляет хороший процент на остаток — 4% годовых на сумму до 300 тысяч рублей. Для того чтобы получить его, ежемесячные траты по вашей карте должны превышать 3 тысячи рублей.
Вы можете увеличить доходность своей карточки. Для этого вам нужно оформить платную подписку Tinkoff. В таком случае вы будете получать 7% годовых на остаток по карточному счету.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- банк начисляет процент на остаток по карточному счету от 4% до 7% годовых;
- можно снимать деньги без комиссии через банкоматы любых кредитных организаций;
- можно бесплатно переводить деньги клиентам других банков.
Недостатки:
- годовое обслуживание чаще всего платное;
- банк начисляет процент на остаток не выше 300 тысяч рублей.
Оформить карту Тинькофф Black
Росбанк «МожноВСЕ»
В целом, МожноВСЕ — выгодная и удобная карта. Если вы пользуетесь ей регулярно, то обслуживание для вас будет бесплатным. А благодаря возможности открыть дополнительно накопительный счет, вы сможете зарабатывать на собственных средствах.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск банковской карты бесплатный. Ее обслуживание может быть таким же бесплатным, если будет соблюдено хотя бы одно из следующих условий:
- совокупная сумма поступлений на карту и счета, открытые в Росбанке, не ниже 20 тысяч рублей в месяц;
- ежемесячные траты по карте не ниже 15 тысяч рублей;
- неснижаемый остаток на карточном, накопительном счетах и срочных вкладах не ниже 100 тысяч рублей.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание карточки возможно через банкоматы Росбанка и банков-партнеров. За снятие денег через устройства других кредитных организаций вам придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатно переводить деньги вы можете другим клиентам Росбанка, а также через Систему быстрых платежей. Во втором случае ежемесячный лимит составит 100 тысяч рублей. За его превышение вам придется заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. За межбанковские переводы по номеру карты банк возьмет плату в размере 1,5% от суммы операции, но не менее 49 рублей.
Бонусная программа
В Росбанке действует стандартная программа лояльности:
- 1% от потраченной суммы вы можете получить за любые покупки, оплаченные дебетовой карточкой;
- 3% — за покупки в одной выбранной категории (ознакомиться с актуальным списком категорий вы можете на сайте банка);
- 0,5% — за покупки в отдельных категориях.
Процент на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “акционный” и получать с него до 12% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
- предусмотрен повышенный кэшбэк;
- предусмотрено бесплатное снятие наличных через банкоматы партнеров.
Недостатки:
- нет начисления процентов на остаток по карте;
- только одна повышенная категория на кэшбэк.
Оформить карту #МожноВСЕ от Росбанк
Открытие «Opencard»
Открытие тоже старается не отставать от конкурентов, предлагая клиентам собственную банковскую карту Opencard с рядом интересных условий.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание возможно через собственные банкоматы Открытия. За снятие денег через устройства других кредитных организаций вам придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей. Ровно такие же условия действуют и на переводы.
Бонусная программа
Стандартный кэшбэк составляет 1,5%. Его вы можете получить, просто оплачивая покупки банковской картой. Дополнительные 0,5% положены, если на ваших счетах в Открытии хранится не менее 500 тысяч рублей. Повышенный кэшбэк до 30% вы можете получить, совершая покупки в магазинах-партнерах.
Если это ваша первая дебетовая Opencard, в первые три месяца обслуживания ваш кэшбэк составит 5% за любые покупки.
Процент на остаток
Условиями обслуживания не предусмотрено начисление процента на остаток. Есть возможность открыть накопительный счет «Копилка» с процентной ставкой 9% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- есть возможность увеличить кэшбэк;
- бесплатное обслуживание в течение всего срока действия карты.
Недостатки:
- большая комиссия за снятие наличных и переводы;
- нет начисление процентов на остаток по счету.
Оформить карту Opencard
Газпромбанк «Умная карта»
Довольно необычный банковский продукт в 2022 году предлагает Газпромбанк — его «Умная карта» дает возможность зарабатывать самый выгодный кэшбэк без дополнительных действий и предварительных расчетов.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты бесплатные в течение всего срока действия договора без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без ограничений можно только в банкоматах Газпромбанка. Бесплатное снятие через устройства других кредитных организаций возможно не чаще трех раз в месяц на общую сумму до 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5%, но не менее 200 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны через Систему быстрых платежей. Лимит по ним составляет 100 тысяч рублей в месяц. За его превышение вам придется заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Переплата за отправку денег по номеру карты составляет 1,5% от суммы операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
В Газпромбанке вы можете сами выбрать нужную вам программу лояльности: “Понятный кэшбэк”, “Умный кэшбэк”, “Газпромбанк — Travel” или “Процент +”.
Выбирая бонусную программу “Понятный кэшбэк”, вы можете получать до 1,5% на все покупки, если ваши ежемесячные траты будут превышать 5 тысяч рублей.
Если вы оформите карту в период действия акции “Начинай по-умному”, то есть с 15 марта по 14 июля 2022 года, вы сможете получить удвоенный кэшбэк — 3% за любые покупки.
Начисление процентов за покупки по программе лояльности “Умный кэшбэк” происходит следующим образом:
- банк вернет вам 3% за покупки в категории максимальных трат и 1% за все остальные операции, если сумма ваших трат будет превышать 5 тысяч рублей в месяц;
- 5% и 1%, соответственно — если сумма ваших трат будет превышать 30 тысяч рублей в месяц;
- 10% и 1%, соответственно — если сумма ваших трат будет превышать 75 тысяч рублей в месяц.
Начисление миль по программе “Газпромбанк — Travel” происходит следующим образом:
- банк начислит 1 милю за каждые потраченные 100 рублей, если сумма ваших трат будет превышать 5 тысяч рублей в месяц;
- 2 мили за каждые 100 рублей — если сумма ваших трат будет составлять от 30 до 75 тысяч рублей в месяц;
- 4 мили за каждые 100 рублей — если сумма ваших трат будет превышать 75 тысяч рублей в месяц.
Программа “Процент +” предусматривает повышение ставок по уже действующим накопительным счетам и вкладам:
- на 4,5% по накопительному счету и на 0,5% по вкладу, если сумма ваших трат будет превышать 15 тысяч рублей в месяц;
- на 5,5% и на 1%, соответственно, если сумма ваших трат будет превышать 50 тысяч рублей в месяц;
- на 6,5% и 1%, соответственно, если сумма ваших трат будет превышать 100 тысяч рублей в месяц.
Кроме этого, вы можете получать до 35% кэшбэка за покупки в магазинах-партнерах банка.
Процент на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карточному счету, но можно открыть накопительный счет со ставкой до 12% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное обслуживание без дополнительных условий;
- есть возможность получения повышенного кэшбэка;
- быстрое получение карты.
Недостатки:
- нет начисления процентов на остаток по счету;
- для получения кэшбэка необходимо, чтобы сумма расходов составляла не менее 5 тысяч рублей в месяц.
Оформить карту Умная карта от ГазпромБанка
Уралсиб “Прибыль”
Выпуск и обслуживание
Выпуск карточки всегда бесплатный. Ее обслуживание обойдется вам в 99 рублей в месяц. Но вы можете пользоваться картой бесплатно, если сумма ваших расходов будет превышать 10 тысяч рублей в месяц. Дополнительно вы можете подключить услугу уведомления об операциях. Ее стоимость составляет 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание карты возможно в банкоматах Уралсиб и банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанка, Росбанка, Открытия и ВБРР. Комиссия за снятие наличных через устройства сторонних кредитных организаций составляет 1%, но не менее 199 рублей.
Межбанковские переводы по номеру карты обойдутся вам в 1,5% от суммы операции, но не менее 60 рублей.
Бонусная программа
За покупки по карте вы можете получать кэшбэк в размере 3% вне зависимости от стоимости товара и совокупных ежемесячных трат по счету.
Процент на остаток
Если вы становитесь клиентом Уралсиба впервые, максимальная доходность вашего счета составит 12% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что ваши траты по карте превышают 10 тысяч рублей. Далее банк будет начислять до 8% годовых на неснижаемый остаток по карточному счету на тех же условиях.
Оформить дебетовую карту Прибыль от Уралсиба
#финансы #банки #деньги #дебетовые карты