Банки и ЦБ не любят, когда ИП снимают наличные, поэтому тут появляются ограничения.
️Что вызовет подозрения банка:⠀
* если со счёта постоянно снимают крупные суммы
* и объём снятия наличных — более 80% от оборота по счёту (например, выручка 500 тысяч, а в подотчёт 480 тысяч)
Какие последствия
Банк может:
- Приостановить эту операцию. Т.е. вы не сможете снять деньги, пока не подтвердите цель обналичивания средств со счёта.
- Попросить вас предоставить документы, которые подтвердят, что вы сняли или хотите снять наличные на бизнес-расходы (это касается ИП и ООО) или для личных целей (если вы ИП).
- ИП могут снимать деньги на личные расходы. Но внимание сотрудников банка могут привлечь операции по крупным суммам. И тогда они могут попросить вас подтвердить эти расходы.
Если вы ИП и вам нужно снять деньги со счёта на крупную покупку.
Лучше переведите деньги со счёта на личную карту. И снимайте наличные с этой карты.
- Заблокировать интернет-банк и карты, если вы не сможете доказать свои траты.
Если два раза в течение года банк заподозрил сомнительные операции по снятию наличных, он может закрыть счёт в одностороннем порядке, а другие банки могут отказать в открытии счёта.
Как избежать рисков?
✔ Переведите все расчёты с поставщиками в безналичную форму.
✔ Подключите зарплатный проект и перечисляйте зарплаты на банковские карты сотрудников.
✔ Оформите бизнес-карту, с которой удобнее оплачивать расходы организации
✔ Оперативно реагируйте на вопросы сотрудников банка, не игнорируйте их.
Поделитесь в комментариях: были проблемы, разногласия с банками
#наличныеденьги
#расходыидоходы
#ип