С 1 июля 2022 года, если клиент банка отнесен к красному уровню риска проведения сомнительных операций, банк не сможет закрыть счет с переводом остатка на другой счет или выдать его наличными при закрытии счета.
А куда можно?
Вот по этим основаниям можно делать платежи:
1) налоги, взносы, таможенные платежи;
2) зарплата, если ее платили до того, как клиента окрасили красным цветом, причем объем выплаты не может быть больше чем за предыдущий месяц,
3) компенсации по ТК РФ, пенсии, стипендии, алименты, возмещение вреда,
4) кредиты и % по ним,
5) 30 тыс. рублей в месяц на жизнь ИП и его семьи, если они не имеют самостоятельного источника дохода,
6) расходы на банкротство,
7) расходы на ликвидацию, удовлетворение требований кредиторов,
8) выплаты по исполнительным листам,
9) выплаты после исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП участникам юрлица при определенных законом условиях.
Но в проведении всех этих операций банк может отказать, если у него возникнут подозрения, что операция совершается с целью отмывания доходов или финансирования терроризма.
Для любителей почитать первоисточник: п. 6 ст. 7.7 закона 115-ФЗ.
#мспживи
#мспnews