Криптовалюты — одна из самых обсуждаемых тем в мире, поскольку она продолжает привлекать внимание во всем мире. До введения концепции стейкинга криптовалют наиболее распространенным способом владения криптоактивом была его покупка или хранение. Однако с тех пор, как разработано понятие стейкинга криптовалют, люди теперь могут получать пассивный доход от своих активов.
Стейкинг криптоактивов — отличный способ получения пассивного дохода. Хотя терминология «крипто-стейкинг» может показаться сложной, принципы довольно просты, и существует несколько криптобирж (например, CEX и DEX), которые стремятся упростить крипто-стейкинг для обычных пользователей, особенно для тех, кто хочет зарабатывать высокие проценты через стейкинг.
Тем не менее, волатильность рынка криптовалют является хорошо известным фактором, и их стоимость может быстро расти или падать. Пример — медвежий рынок. Важно знать, что, несмотря на то, что для получения процентов стекинг хорош, с ним также связаны некоторые риски. В статье узнаем, что такое стейкинг, как он работает и какой риск связан с стейкингом ваших криптоактивов.
Что такое стейкинг криптовалют?
Стейкинг — это метод, при котором вы фиксируете (или блокируете) свои криптовалюты в сети блокчейн на определенный период и получаете вознаграждение взамен. В качестве поощрения за помощь в обеспечении безопасности сети стейкеры получают вознаграждение в виде недавно созданной криптовалюты. Стейкинг ваших криптоактивов становится все более популярным, потому что большинство инвесторов видят в этом беспроигрышную ситуацию.
Когда вы ставите свои криптовалюты, происходит следующее:
- Вы получаете право зарабатывать другие криптоактивы, доступные на платформе, на которой размещена ваша крипта.
- Повышена безопасность блокчейн-платформы.
- Вы получаете доступ к голосованию по определенным решениям в зависимости от платформы, на которой размещена ваша криптовалюта.
- Вы можете заработать до 18% годовых в зависимости от платформы.
И все это, перечисленное выше, стало возможным благодаря алгоритму консенсуса Proof of Stake (PoS), альтернативе алгоритму консенсуса PoW от Биткойна, который потребляет огромное количество энергии. Давайте кратко рассмотрим алгоритм консенсуса Proof of Stake (PoS).
Что такое алгоритм консенсуса Proof of Stake?
Алгоритм консенсуса Proof of Work (PoW) — это первый когда-либо созданный механизм консенсуса, разработанный для первой в мире криптовалюты — биткоина. Алгоритм требует, чтобы майнеры вкладывали вычислительную мощность для защиты сети, и за их вклад выдаются вознаграждения за майнинг. Однако основным недостатком механизма консенсуса PoW является его высокая скорость энергопотребления. С введением алгоритма консенсуса Proof of Stake (PoS) пользователям нужно всего лишь поставить свои криптоактивы, чтобы защитить сеть и поддерживать ее движение.
Proof of Stake (PoS) — это алгоритм консенсуса, используемый для проверки транзакций криптовалюты. Это снижает количество вычислительной мощности, необходимой для проверки блоков и транзакций, которые обеспечивают безопасность блокчейна и, следовательно, криптовалюты. С алгоритмом консенсуса Proof of Stake узлы в блокчейне должны согласиться с текущим состоянием блокчейна и тем, какие транзакции действительны. Доказательство доли считается эффективным, поскольку участники могут получать вознаграждение за свои криптоактивы.
Каждая платформа блокчейна имеет свои награды за проверку блока транзакций, и это не одинаково для каждой платформы.
Как работает стейкинг криптовалют?
Существует довольно много криптоактивов, использующих механизм Proof of Work, но, как упоминалось ранее, проблема с PoW заключается в том, что он требует значительных вычислительных мощностей, что подвергалось критике из-за экологических проблем. С другой стороны, Proof of Stake не требует такого количества энергии, что делает его более масштабируемым вариантом, способным обрабатывать большее количество транзакций.
Чтобы делать ставки на свои криптовалюты, вам необходимо иметь криптоактив, использующий алгоритм консенсуса Proof of Stake (и его варианты). Используя механизм консенсуса Proof of Stake, стейкинг добавляет новые транзакции в блокчейн. Что требуется, так это то, что вы должны поставить свои криптовалюты на определенный протокол, тогда протокол выберет валидаторы для блоков транзакций.
Для каждого блока, добавляемого в блокчейн, чеканятся новые криптовалютные монеты, которые распределяются в качестве вознаграждения за стейкинг валидатору каждого блока. Иногда эти вознаграждения отличаются от криптовалюты, в которой участвует участник, в то время как некоторые вознаграждения относятся к тому же типу криптовалюты. Вы можете снять свои токены в любое время в зависимости от платформы. Другие могут установить определенный период, прежде чем вы сможете свободно разблокировать свои криптовалюты. Поэтому, прежде чем размещать свои криптоактивы, подтвердите, можете ли вы отказаться от стейкинга сразу или через длительный период, и использует ли он алгоритм консенсуса Proof of Stake.
Преимущества стейкинга криптовалюты
- Вы можете зарабатывать больше криптовалюты и получать проценты от запасов своей криптовалюты.
- Это выгодный способ вложить свои деньги.
- Вы поддерживаете блокчейн криптовалюты, когда ставите свою криптовалюту на их платформу, потому что эти криптовалюты полагаются на участников, которые делают ставки для проверки транзакций для запуска сети.
- Вам не нужно какое-либо специальное оборудование для стейкинга ваших криптовалют с использованием модели PoS.
- Он экологически безопасен и потребляет меньше вычислительной мощности.
Риски, связанные со стейкингом
Стейкинг — отличный способ получать пассивный доход от простаивающих криптоактивов, а также способ обеспечить лучший контроль над безопасностью и производительностью протокола. Несмотря на эти удивительные преимущества, они представляют собой определенные риски, которые необходимо учитывать, прежде чем размещать свои криптоактивы на протоколе платформы. Есть 5 основных рисков, связанных с размещением ваших криптоактивов.
- Волатильность рынка
Криптовалютный рынок нестабилен, так как любое изменение в оценке криптоактивов может повредить вашей доле в протоколе платформы. Если цена криптоактива, на который вы поставили, упала, скажем, он упал на 50% в течение года, вы понесете убыток. Участникам рекомендуется быть осторожными при выборе актива для стейкинга, и он не должен основываться исключительно на показателях APY, поскольку потери капитала могут превысить предполагаемое вознаграждение за стейкинг.
- Токены могут быть утеряны, заморожены или украдены
Согласно отчету Bloomberg, в 2021 году из-за мошеннических действий было потеряно криптовалют на сумму более 200 миллионов долларов. Как и другие активы, криптовалюты также могут быть подвержены риску потери, замораживания или кражи. Когда вы ставите свои криптовалюты, это означает, что вы делегируете свои активы платформе в обмен на вознаграждение, и, поскольку вы хотели бы оставить их там на длительный период, есть вероятность забыть свои закрытые ключи, что приведет к потере средства, если вы используете децентрализованную платформу.
Другие способы, которыми ваши криптоактивы могут быть потеряны, заморожены или украдены, включают:
- Риск взлома биржи
- Когда вы нажимаете на непроверенные ссылки
- Безопасность сети скомпрометирована атакой 51%
- Отправка ваших криптоактивов на клонированный сайт
- Когда монета удаляется с платформы
- Когда инициаторы проекта разоряются и т.д.
Неважно, держите ли вы свои криптоактивы или размещаете их. Убедитесь, что ваши личные ключи и парольная фраза в безопасности.
- Длительность вознаграждения
Некоторые платформы для ваших крипто-активов не выплачивают вознаграждение за стекинг ежедневно, поэтому инвесторы вынуждены долго ждать своего вознаграждения. Хотя это не повлияет на ваш APY, если вы будете «HODL» и делать ставки в течение более длительного периода, это сократит время, в течение которого вы можете реинвестировать свои вознаграждения за стейкинг, чтобы получить больше прибыли при развертывании своих активов в протоколах DeFi. В зависимости от вашей инвестиционной стратегии может быть целесообразно выбрать платформы для ставок на криптовалюту, которые предлагают ежедневные вознаграждения за ставку.
- Риски валидатора
Запуск ноды-валидатора для стейкинга криптовалюты требует технических ноу-хау, и любая возникающая ошибка может привести к полной потере средств. Валидатор может ошибаться и создавать проблемы для себя, поэтому может быть целесообразно убедиться, что в процессе стейкинга не будет сбоев. В случае, когда ошибки происходят от имени узла валидатора, вы можете понести штрафные санкции, которые повлияют на ваш общий доход от стейкинга. В худшем случае валидаторы могут уменьшить размер вашей поставленной монеты, что может привести к убытку. Чтобы снизить этот риск, вы можете использовать сторонний валидатор.
- Стоимость валидатора
Стоимость является важным фактором, на который следует обращать внимание в качестве криптоинвесторов, поскольку наличие стороннего сервиса, работающего в качестве узла валидации, будет стоить вам денег, а в некоторых случаях превысит вознаграждение, которое вы можете заработать. В некоторых случаях валидаторы отвечают за управление протоколом и определяют производительность сети. Пользователи могут выбирать валидаторы по надежности и проценту вознаграждения, выделенного им. Запуск вашего узла валидатора потребует от вас больших затрат на оборудование для хранения и электроэнергии. Обязательно следите за изменениями комиссионных ставок валидаторов и при необходимости вносите коррективы в ставки.
Заключение
Стейкинг — хороший способ для криптоинвесторов заставить свои криптоактивы работать, получая отдачу от инвестиций и пассивный доход. Стейкинг может даже дать вам доступ к управлению и проверке сетей блокчейнов, но, несмотря на то, что он приносит большие выгоды, важно также учитывать неудачи, прежде чем инвестировать все свои активы. У нас есть популярные криптовалюты, такие как Ethereum, Solana, Polkadot и многие другие, которые используют алгоритм консенсуса Proof of Stake, который является отличным способом для начала.
Несмотря на то, что существует множество платформ, отлично подходящих для стейкинга, крайне важно провести исследование, прежде чем рисковать. Если вы ищете способы запустить и запустить свою незанятую криптовалюту, чтобы заработать дополнительные вознаграждения, размещение ваших криптовалютных активов в стейкинге окажется надежным решением для достижения этой цели.
Присоединяйтесь к комьюнити Teleport!
Twitter | Telegram | Telegram Channel | Discord | Github |
