Закончился II квартал 2022 года, а значит настало время пересмотреть индекс "Типичного россиянина". В 2022 году отличная возможность собрать портфель по данной методике с меньшими затратами относительно 2021 года. Первоочередная задача портфеля - дивидендная доходность на уровне средней пенсии по РФ.
В этом отчёте сравним общую стоимость портфеля относительно I квартала 2022 года и финального отчёта за 2021 год. Посмотрим изменение индекса Московской биржи и сравним его с индексом "Типичного россиянина".
С предыдущими отчётами можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Чтобы не плодить дубли информации в материале, советую ознакомиться со вступительной статьей.
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" количество граждан России - 146 780 720 человек. Результаты переписи населения будут в конце 2022 года.
- Собираем список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 41 компания, в индексе "Типичного Россиянина" 66 компаний
Изменения в индексе
В течение второго квартала 2022 года стоимость акций многих компаний продолжила падение, соответственно произошли изменения в эшелонах:
1 эшелон - 13 компаний ( на конец 2021 года - 20 )
2 эшелон - 26 компаний ( на конец 2021 года - 28 )
3 эшелон - 27 компаний ( на конец 2021 года - 18 )
Аэрофлот сделает дополнительную эмиссию на 5.4 миллиарда акций, данное изменение ещё не учтено в формировании доли и будет применено в следующем отчёте. После доп. эмиссии доля в портфеле увеличится с 20 до 50 акций.
1 Мая 2022 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 10 Июля 2022 года
- Акции Татнефти заменили в Топ 10 индекса "Типичного россиянина" Русал, дивидендный гэп не помешал им
- Стоимость акций Сбербанка показывает рекордный рост относительно других компаний и прибавляет 1.13% ( в индексе Мосбиржи - 3,89% )
- ТСS Group, Полюс золото вылетели из Топ 10 индекса Московской биржи
- Фосагро укрепляет свои позиции и занимает 10 место
Учитывая доли и изменение стоимости за текущий год перспективными выглядят акции Яндекса, которые показали падение более 50%. Так же можно рассматривать акции золотодобытчиков, нефть/газ. 6 из 10 компаний в Топ 10 индекса " Типичного россиянина" из нефтегазовой отрасли (в ММВБ 5 из 10). Возможно стоит дождаться санкций ЕС на российское золото, эмбарго на нефть, максимальный разрыв газовых контрактов и закупить акции по более привлекательным ценам.
На данный момент доля на 1 гражданина РФ 256 227 ₽ (на конец 2021 года 417 901 ₽), падение стоимости на 38,687 % или 161 674 ₽. Отличная возможность докупить подешевевшие активы, в первую очередь стоит рассматривать компании из 1-2 эшелона, которые с начала года упали на 50% и более.
Учитывая невыплату дивидендов от Сбербанка, Газпрома, Лукойла и других компаний из Топ 10, в этом году дивидендные выплаты будут меньше чем в 2020. Подразумеваю сбор портфеля по данной методике на долгосрочную перспективу и в будущем можно прогнозировать постепенное возвращение выплат на уровень 2021 и постепенное повышение.
По итогам 2021 года на собранной по методике портфель можно было получить 21 277,87 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России - 16 789 ₽, за год необходимы дивиденды - 201 468 ₽. Средняя зарплата по России за 2021 года - 56 425 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 677 100 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2021 года, то необходимо собрать портфель 9,47 граждан РФ (округляем до 10), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 31,82 (округляем до 32) портфеля для покрытия зарплаты.
На 10 Июля 2022 года
10 портфелей - 2 562 270 ₽
32 портфеля - 8 199 264 ₽
Полную таблицу Вы можете скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.04.
Мои изменения в родительском портфеле
При формирования портфеля для родителей надо было определиться с долгосрочной стратегией, которая при достижении конечной цели будет приносить "стабильный" поток денег. Посчитал, что стратегия по методике индекса "Типичного россиянина" отлично подойдет, в будущем можно её изменить и убрать компании, которые не платят дивиденды.
Главная задача к концу формирования портфеля: обеспечить ежегодный денежный поток на уровне средней пенсии по РФ. По выплатам дивидендов в 2021 году необходимо 10 портфелей. Расчеты берем из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия. Средняя дивидендная доходность 5,09 % годовых, если взять стоимость портфеля на конец года и дивиденды по итогам 2021 года.
Часть активов в иностранных акциях и паях фондов, другая часть в российских. К началу Июля 2022 года не хватает следующих активов, чтобы полностью сформировать 1 полный портфель.
Полностью закрыл долю в Сбербанке, ТСS Group, ММК. Планирую в ближайшем будущем продать акции иностранных компаний и паи фондов, на вырученную сумму купить российские активы. Так же ГДР/АДР со Сбербанка перенесли в КИТ Финанс, аналогичный состав акций купил в Тинькофф, а акции в КИТ Финанс планирую продать ( когда перенесут балансовую стоимость со Сбера). Планирую к концу года полностью закрыть 1 портфель по методике.
На 1 Января 2022 года портфель стоил - 349 000 ₽. На 1 Мая 2022 года - 258 482 ₽. На данный момент 254 322 ₽
По какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
