Спойлер: Госдума повысила порог контроля сделок с недвижимостью с 3 млн рублей до 5 млн рублей (закон принят). Одновременно повышен этот порог и по операциям с деньгами — с 600 тыс рублей до 1 млн рублей.
О мониторинге
Согласно п. 1.1 ст. 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю.
Этот контроль выборочно проводит Росфинмониторинг. Предмет самой проверки — легальность полученных или перечисляемых денежных средств, их источников, проверка бенефициаров и сторон. Проверке обычно подлежат участники сделки, ее условия и другие ключевые моменты по методике Росфиномониторинга. Эта проверка нужна для выявления фактов отмывания денежных средств или установления фактов их незаконного получения.
Что такое подозрительные сделки с недвижимостью?
Критерии подозрительных сделок содержатся в письме Федеральной нотариальной палаты и Росфинмониторинга. К примеру среди них:
- попытки клиента скрыть личность истинного участника сделки (собственника), лица, реально руководящего проведением сделки, но не являющегося ее официальной стороной (или представителем одной из сторон);
- фактическое финансирование сделки третьим лицом, в том числе юридическим лицом за физическое лицо, нерезидентом, а также с использованием денежных средств из-за рубежа;
- настойчивое желание клиента или одной из сторон сделки на проведении расчетов наличными.
С чем связано увеличение суммы?
Если раньше проверяли сделки, превышающие 3 млн рублей, то сейчас порог вырос до 5 млн рублей.
Причина повышения связана с тем, что раньше под эти показатели подпадали практически все сделки с недвижимостью, поскольку пороговое значение было сопоставимо с ценой однокомнатной квартиры в среднем российском городе.
Мнение экспертов рынка недвижимости:
С января 2021 года Росфинмониторинг получает сведения о сделках только от банков, а они автоматически собирают информацию обо всех расчетах своих клиентов. Теперь сведения от банков будут уходить по каждой сделке с недвижимостью от 5 млн рублей.
Уже сейчас понятно, что все сделки проверить невозможно по весьма простой причине — в связи с нехваткой контролеров. Поэтому проверка будет носить выборочный характер.
Кроме того, подавляющее большинство сделок с жильем совершается на стандартных условиях, таки образом они не интересны контролирующему ведомству. По его мнению большинства экспертов, минимальный порог сделок, подлежащих контролю, нужно поднять до 15–20 млн рублей — в этом случае усилия ведомства будут сконцентрированы на потенциальной группе сделок, при совершении которых используется незаконно полученные денежные средства.
Однако факт остается фактом — Госдума повысила порог контроля сделок с недвижимостью с 3 млн рублей до 5 млн рублей (закон принят). Одновременно повышен этот порог и по операциям с деньгами — с 600 тыс рублей до 1 млн рублей.
Поэтому граждане, которые оперирую большими от указанных суммами могут попасть под проверку.
Как гражданам, совершающим сделки с недвижимостью, НЕ попасть в поле зрения Росфинмониторинга?
Задача граждан — не допустить признаков проведения подозрительных сделок с недвижимостью. Например.
- когда оплату осуществляет третье лицо,
- которое не является налоговым резидентом страны, или
- когда деньги поступают из-за рубежа.
По материалам РБК.
Приглашаем в TELEGRAM:
https://t.me/bn1_ekb (новости недвижимости и ипотеки).
Возможно вам будет интересно:
Рекомендации Росреестра: как защитить свои права на недвижимость
В Госдуме предложили упростить продажу недвижимости, при покупке которой использовался маткапитал
Выплата пособий будет производиться без учета жилья и другого имущества: поправки вступили в силу с 1 апреля 2022 года
#недвижимость #новостройки #росфинмониторинг