Привет, друзья! Периодически коллеги и подписчики спрашивают : как действовать инвестору в условиях кризиса? - чтобы сохранить и приумножить капитал.
В данной статье мы порассуждаем о том, что мы можем предпринять в текущей ситуации. Я поделюсь своим мнением, а вы , дорогие подписчики- можете дополнить и предложить свои варианты.
Вот недавно поступил такой вопрос :
Для начала стоит отметить, что о наступлении кризиса я сообщал ещё год назад и указывал конкретные сроки его начала - середина ноября 2021. Причём я писал о том, что острая фаза произойдёт с середины ноября 2021 по середину апреля 2022. Теперь я думаю можно констатировать этот случившийся факт и мощнейший обвал российского фондового рынка произошёл именно в это время.
На сегодняшний день вполне можно говорить о том, что практически все мировые фондовые рынки перешли на медвежью территорию. Бычий цикл, который длился с 2009 года - является пожалуй самым значительным и затяжным за всю историю существования рынков, соответственно коррекционная фаза тоже должна быть под стать растущему циклу и снижение может занять не один год.
Примечательно, что сейчас наблюдается такое уникальное явление , как пузыри практически на всех рынках : фондовом, валютном, товарном, рынке недвижимости и т.д.
То есть инвестору в текущих условиях очень сложно определиться с вложениями, чтобы не прогадать и не лишиться своих финансовых ресурсов.
На мой взгляд, самое важное сейчас - даже не преумножить, а именно сохранить свои сбережения. Ведь любой кризис рано или поздно заканчивается и рынки предлагают невероятные возможности для быстрого и значительного обогащения. Важно, что такие ситуации возникают не часто, раз в 10-20 лет.
Последний раз такие уникальные возможности предоставил кризис 2008-2009 годов. Люди, которые по счастливой случайности оказались в деньгах - когда рухнули российские фондовые индексы в 4-5 раз, а отдельные бумаги в 10-20 раз , получили возможность сорвать огромный куш.
Я лично знаю людей , которые за 2009 год увеличили свой счёт в 10 и более раз, тем самым решив многие свои материальные вопросы и выведя свой уровень жизни на качественно иной уровень.
Все кризисы имеют свои особенности, но в большинстве случаев они заканчиваются одинаково - зарождением нового тренда и внушительным ростом. И чтобы поучаствовать в этом ралли - нужны свободные деньги.
К весне 2009 сложилась такая ситуация : цены на акции настолько сильно обвалились, что выглядели просто нереально....Опытные трейдеры понимали, что это шанс...., но войти в рынок они уже не могли , так как растеряли все деньги на падении...
Ничего кстати не напоминает? 24 февраля 2022- когда российские акции рухнули в бездну.....Многие наверняка задумывались о том, что вот бы сейчас купить! Но уже было не на что.....🙄🤔🙈
Поэтому , чтобы не повторять ошибок прошлых лет - самый оптимальный вариант для российского инвестора сейчас - аккумулировать свободный рублёвый кэш и ждать окончания медвежьего рынка.
Сколько ждать? Год, два? Может дольше.... Многие зададут резонный вопрос : инфляция ведь обесценит часть капитала....
Это действительно так. Но на счёт этого переживать не стоит. Когда начнётся рост - он перекроет любую инфляцию.
Работа опытного трейдера чем-то напоминает охоту, когда охотник сидит в засаде долгие утомительные дни, чтобы выследить хитрого зверя и завалить его. Только трейдеру порой приходится ждать намного дольше. На это могут уйти долгие месяцы и даже годы.... Готово ли большинство трейдеров так долго ждать? Ну конечно же - НЕТ... Соответственно и результат их торговли - неутешительный...
Даже если вспомнить совсем недалёкое прошлое - 2021 год, то я практически не совершал сделок. Рынок выглядел абсолютно аномально и я держался подальше от него. Мои многие знакомые надо мной шутили - мол упустил весь рост, а мы с плечами собирали огромную прибыль. Тогда также я отговаривал их не связываться с валютой и зарубежными активами.... Они посмеивались и продолжали делать свои дела. Но хорошо смеётся тот, кто смеётся последним.
Кризис начался "строго по расписанию" и накрыл большинство таких безбашенных оптимистов. Сначала они потеряли деньги на акциях, затем переложились в валюту по 100+ и тоже понесли колоссальные потери.
Я уже не говорю про блокировку счетов на зарубежных биржах или схлопывание пузыря крипто валют.....
А мы тем временем дождались окончания первой волны текущего кризиса и в этом году провели уже 3 успешные сделки : сначала купили дно 24 февраля, затем переложились в акции Газпрома, потом в Сбер. Все сделки прибыльные и доходность ощутимо превышает уровень инфляции.
До окончания кризиса ещё далеко и слово "инвестиция" пока совершенно неактуально. Сейчас важно торговать аккуратно , выкупая глубокие просадки и быстро фиксировать прибыль ( как вы знаете , я торгую только от лонга, никаких шортов и плечей). По крайней мере это моя стратегия и я ни в коем случае её никому не навязываю. Каждый для себя выбирает уровень риска сам.
Как я уже сказал , все кризисы рано или поздно заканчиваются и по истечении времени установится мощный растущий тренд. Главное вовремя распознать его и купить "правильные" активы, на которых можно будет " прокатиться с ветерком" . Я думаю , финансовая астрология нам в этом поможет. Раз мы мы точно определили начало кризиса, попутно успешно совершая сделки , значит скорее всего мы сможем разглядеть его завершение и зарождение нового восстановительного тренда.
Самое важное сейчас, ещё раз подчеркну, - СОХРАНИТЬ ДЕНЬГИ. Не стоит бояться держать деньги в рублях. Даже если год-два не будет сделок и вы будете находиться в режиме ожидания, то потом вы поймаете растущую волну и рынок щедро вас вознаградит.
К тому же , на текущий момент, рубль - самая максимально укрепившаяся валюта в мире.
Стоит ли хранить деньги в зарубежных валютах с целью инвестирования? - Думаю, что НЕТ. Западные валюты стали токсичными и связаны с большим риском.
Кто-то активно начал скупать китайские юани..... Но это тоже вызывает у меня массу сомнений. Цифры по экономике Китая - отчасти фейковые и не соответствуют действительности. К тому же у них огромный госдолг, в процентном выражении сопоставим с США. Значит риски обвала существуют.
Где ещё можно хранить сбережения?
✅ Часть денег можно хранить в банке. Но :
1. Проценты по банковским владам будут снижаться, такая тенденция прослеживается сейчас. Доходность на уровне в 5-6% годовых будет совсем не привлекательна.
2. В банке сейчас опасно хранить деньги. Если сумма крупная и вы не сможете объяснить по требованию банка - откуда деньги, то рискуете потерять львиную долю.
Поэтому , лично я предпочитаю хранить в банке сумму равную зарплате за несколько месяцев ( максимум за полгода) и это сумма для резерва, на случай возникновения каких-либо форс-мажорных обстоятельств по жизни....
✅ Какую-то наличную сумму ( не очень большую, ну скажем тысяч 100-200) целесообразно хранить дома, также на случай непредвиденных обстоятельств.
Тем более в нашей стране государство не планирует отказываться от налички и даже проводит денежную реформу по обновлению купюр. Соответственно откладывать лучше тоже в новых купюрах.
Да и согласитесь, в случае экстренной ситуации, а они нередко встречаются в нашей жизни, намного приятнее занять у самого себя ( беспроцентно) 😉, чем у банка с высокими процентами 🤔.
✅ Криптовалюта. Вы и сами видите как схлопывается сейчас этот громадный пузырь. Слишком опасно. НО: если будет создана криптовалюта или какая-то цифровая валюта, которая будет обеспечена реальными активами, будет понятен механизм ценообразования и рядовым гражданам это будет доступно - почему бы и нет? Сейчас, например, все ждут появление новой валюты на базе БРИКС.
✅ Золото. На мой взгляд, золото входит в медвежью фазу ( или скоро войдёт) ориентировочно на 3 года. В это время есть смысл инвестировать в это драгоценный метал. Но золото я бы стал покупать в ломбарде ломом, в виде колец, цепочек, браслетов. Товар достаточно ликвидный, его везде примут: как в ломбардах, так и в магазинах торгующих золотыми украшениями. Через 5-10 лет инвестиции принесут доход.
А покупать слитки в банках, коллекционные монеты, украшения в магазинах за полную стоимость - вопрос очень спорный..... Такие инвестиции вряд ли принесут прибыль на горизонте 5-10 лет.
✅ Если денег много - то можно инвестировать в недвижимость. Но акцент стоит делать на загородной недвижимости. В своём долгосрочном прогнозе по недвижке, я говорил, что в перспективе ближайших 10-20 лет - народ начнёт уезжать из крупных городов на село. Городская недвижимость будет дешеветь, а загородная , особенно земля - дорожать. Поэтому можно рассмотреть к покупке участок земли в строящемся посёлке , который будет иметь перспективную инфраструктуру и удачное географическое положение.
✅ Ну и наконец - инвестиции в себя. Кризис - оптимальное время, чтобы получить новые знания, навыки, профессию. Чем больше у вас будет вариантов как заработать, тем проще вам будет и тем увереннее вы будете чувствовать себя по жизни. Сейчас вообще редко встретишь человека, который работает только в одном месте и не имеет никаких дополнительных источников доходов.
Вот так , в общих чертах, я постарался ответить на вопрос - где сейчас наиболее актуально хранить деньги. Пишите и делитесь с нашим сообществом - как и где Вы храните сбережения и какие направления , на ваш взгляд, наиболее перспективны.
