Не ждали? А я пришел…
С 1 июля вступили в действие поправки к «антиотмывочному» 115-ФЗ
Теперь юридические лица, которые проводят «операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», из ЕГРЮЛ или ЕГРИП будут исключены принудительно.
☝️Если вы считаете, что никакого отношения не имеете к терроризму, то вспомните, какие соцсети в марте давно были признаны экстремистскими. Поэтому расслабляться рано, ведь в случае проведения сомнительных операций именно вам придется доказывать, что они не были направлены на финансирование терроризма.
НО санкции в отношении компании-нарушителя последуют не сразу. Согласно ст. 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки отмечают уровни риска по операциям, совершаемым их клиентами.
При низком уровне риска по подозрительности сделок, вас никто не тронет. Если же он увеличивает, то прямо пропорционально возрастает и риск отказа кредитных организаций в проведении транзакций. Здесь действует правило светофора, где самые высокорисковые организации и вовсе будут лишены стандартных банковских услуг, а платежи будут разрешаться только на выплату заработной платы и оплату налогов. Более того, банки будут вправе расторгнуть договоры с такими компаниями.
Сведения об уровне риска клиента будут переданы в Центральный банк РФ, который распространит эту информацию всем банкам, поэтому уйти к другому банку не выйдет.
Так когда же происходит исключение из ЕГРЮЛ?
Через полгода после того, как юрлицо не обжалует в суде присвоенный ему уровень риска. В законе даже есть пометка о том, что банк, относя клиента к высокому уровню риска, не отвечает за убытки, даже в случае ошибки. Весело, правда?
Какими признаками руководствуются банки при определении рисков?
Банки не ушли далеко от налоговиков, поэтому такие аргументы как: отсутствие официального сайта и персонала, низкая налоговая нагрузка, отрицательная рентабельность, аффилированность продавца и покупателя, включение в сделку транзитного посредника – все это будет приковывать внимание.
Вот список подозрительных операций, по мнению банков:
🔻Отсутствие сотрудников или з/п ниже МРОТ;
🔻 Получение денежных средств не по заявленным ОКВЭД;
🔻 Поступление денежных средств и их снятие/перевод в течение короткого периода (например, 1-2 дня);
🔻 Крупные переводы физ лицам или снятие наличных;
🔻 Уплата налогов менее 0,9% от суммы всех поступлений;
🔻 Изменение назначения платежа при транзитном перечислении денежных средств.
Я перечислил основные операции, но этот перечень далеко не является исчерпывающим.
А как вы относитесь к усиленному банковскому контролю?
